[心得] 如何快速挑到不錯的基金
板友們晚安,疫情爆發至今,
你有因為長時間待在家而影響到你
投資進出的頻率或是投資想法嗎?
這篇文章要分享在下對於挑選基金的想法,
歡迎有興趣的朋友一同討論、閒聊~
祝大家健康、賺個飽!
彩色好讀無音樂完整網誌版:
https://bit.ly/3ykC7I1
黑白純文字精簡版:
§如何快速挑到不錯的基金
※前言
如果您剛開始投資基金不久,或者是想
踏入投資基金的領域卻苦於不知如何挑選
標地,本文提供筆者的經驗供您參考;
***
文章會用以往沒嘗試過的寫作方式,
名為「P.R.E.P」:
1.Point (要點/重點)
2.Reason (理由)
3.Example (舉例)
4.同第一點,就是總結時再次強調重點
有別於傳統的起承轉合,P.R.E.P能快速
講完重點並舉例來讓受眾容易理解,
用最短的時間讓創作及受眾雙方都能收到
成果,用較輕鬆的方式參與市場!
※本文
Point: 「快速」「挑到不錯的基金」
這裡以筆者自身的投資經驗及
「容易取得且已經整理好的資料」
來達成這兩個目標;
***
要達成筆者所謂「不錯的基金」
需要比較三點:
晨星&合庫評等、SHARP值、費用報酬率
Reason:
晨星的評等應該算客觀,而它與合作金庫
基金的評分方式有稍微不同,故同時參考
這兩者來作比較會是個好選擇。
***
SHARP值越大表示該基金能在承擔風險的
同時,績效表現的越好。
***
費用率越低表示投資者所付出的成本越少
成本少了更能相對提高報酬率。
接著用來查資訊的網站有:
A.強基金>https://fundhot.com/
專業的基金資訊論壇,裡面有從各類型的
基金中比較並挑出前段班的標地,
分成強基金100及強配息100,方便我們能
快速挑到有興趣的投資的標的。
***
B.合庫基金>https://bit.ly/3hsSGuC
提供「SHARP值」和「基金評等」
(有興趣看如何評等可以點進去看)
☆另外在「報告書」的選項中有該基金的
五力分析能一併參考,本文不討論。
***
C.基富通>https://www.fundrich.com.tw/
有提供「晨星評等」和
「近五年費用報酬率」
Example: 挑一檔不錯的「邊境市場基金」
Step1.強基金網站提供兩檔基金:
A.摩根基金-新興中東基金-
JPM新興中東(美元)-A股(分派)
***
B.富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
邊境市場基金美元A (acc)股
(2021.7.3資料)
Step2.合庫網站比較 (摩根優)
摩根: SHARP1.39 / 無評等資料
富坦: SHARP0.76 / 2.5分
☆SHARP值越大越好
Step3.基富通網站比較 (摩根優)
摩根: 晨星4顆星
2018和19年的費用率與報酬率分別為
1.8% : 10.64%、1.8% : 4.13%
***
富坦: 晨星2顆星
2018和19年的費用率與報酬率分別為
2.66 : -1.34%、2.56% : 6.78%
經過以上三個步驟的比較後我們可以發現
摩根在控制風險並獲利的能力優於富坦外
內扣費用率較低、晨星評等也較高分,
故這兩檔已經是同類型基金中的優等生
來說,摩根或許是當下較好的選擇。
★以上所有內容沒有推荐投資任何標地的
意思,純粹分享筆者個人經驗與想法,
在進行任何投資前除詳閱公開說明書之外
還要評估自己承擔風險的能力,並進一步
充實相關知識後,再行投資判斷。
※總結
評估一檔基金是否值得投資,其實能觀察
的面向不僅文中所舉的三個要素,但既然
文章主題是講求快速,所以將多數的比較
工作交給專業的網站去分析與評比,
一般投資者只需花費一些時間去比較文中
提到的三點要素,就能挑到不錯的標地;
沒有完美的投資商品與操作模式,
重點在於選擇適合自己個性的商品和作法
以上如有疏漏或不足之處,或是有任何
見解、疑問等都歡迎留言或連繫筆者,
最後祝看到這裡的您健康、財富自由!
*十分感謝看到這裡的您:)
歡迎留言交流討論,要是覺得內容不錯
可以分享給家人朋友
2021.7.3 by grass
--
理財心得:2020基金投資心得記錄
https://bit.ly/38DWrsw
理財心得:債券型基金Q&A直接說
https://bit.ly/3rsKPlj
理財心得:聯邦賴點卡&數位帳戶申辦過程
https://bit.ly/3vmeNbX
--
謝謝分享
感謝分享
以前偏愛富蘭克林,現在迷戀貝萊德
直接看sharp,找最大的投資
感謝分享 好像大家都有蠻多方法的XD
費用率建議去投信公會的網站上查詢
經理費和保管費以外還有很多其他內扣費用
在台灣銷售的基金普遍總費用率都太高了
如果非得投資基金不可儘量選費用率比較低的
非常實用,感謝分享
推
基金的費用比股票還多
謝謝分享 我還不知怎麼選好標的 鳴鳴鳴 希望能有成長
1.費用率能低就低 2.標的淨值要長期向上 3.標的的淨值至少
要過2008的 前高
4. 2008年時 崩盤下跌的幅度你要能接受 抱不住的不要買
5.心臟大就單筆 心臟小就定期定額
6其他甚麼幾顆星 排行榜 每年前幾名的都不一樣 所以不重要
謝謝
感謝分享
謝謝分享
基金經理人團隊我覺得也是可以參考的指標
像最近在研究摩根士丹利環球遠見基金
也是因為與美國增長基金同團隊 還滿看好的
推
費用率可以不用查,因為沒什麼選擇,不是不重要,是非常
重要,但是沒什麼可以調整的,而且基本上市場會控管,多
少在一定的範圍內
通常晨星就會考量費用率,而且看得更細,自己去看很容易
看錯所以不實用
謝謝大大分享
感謝分享
22
[組合] 投資組合請教說來慚愧,都已經年近40了才第一次接觸基金投資。 在版上跟一些網站爬了一些文,選了6檔想來每月做定期定額(每檔每月投入1萬台幣)且以 長期投資為主。 以目前的狀況到退休前應該都沒有大筆資金的需求,所以打算每月投入薪資所得的約50% 來幫自己存退休金。12
[問題] 開戶送的3筆終身0手續費該怎麼選?因為想要坡段投資黃金基金 用鉅亨和強基金篩選出了貝萊德世界黃金基金和富蘭克林黃金基金 貝萊德世界黃金基金有晨星四星,富蘭克林黃金基金雖然沒有星星,但1月、1年、3年的 績效在同組裡面名列前茅 後來考量黃金基金算是風險較高的商品,不想壓太重的比例在上面12
Re: [心得] 關於主動型基金 與 ETF先講關於標題, 我前面寫過,ETF是一種「交易形式」的基金,其實和主動型 被動型沒有必然的 關係。 開放型基金也可以是被動追蹤指數,ETF也可以是主動操作或使用主動策略指數。 然後開放主動型基金雖然費用率平均較ETF高,但個別其實不一定,9
[心得] 好享退的九個投資標的物這次好享退重啟,獲得不少網友跟名人的追捧,我去年沒買到,也沒啥看,今年我的確開始注 意,也稍稍開始研究一下 好享退的投資標的主要有兩大類型;目標風險型,跟目標日期型 目標風險分成保守,穩健,積極,投資人只要按照自己的風險屬性來選擇相對應的基金,但記 得,高報酬伴隨著高風險2
Fw: [心得] 如何快速挑到不錯的基金作者: varietysn (筆者) 看板: Fund 標題: [心得] 如何快速挑到不錯的基金 時間: Sat Jul 3 23:51:26 2021 板友們晚安,疫情爆發至今, 你有因為長時間待在家而影響到你2
[心得] 基金管家APP更新分享大家好~我是基金管家APP的開發作者 感謝大家的下載與支持,距上次發文已經好幾個月XD 目前剛上架新版本v1.5.21,想跟大家報告一下這段 期間的主要新增功能和改進,也想和大家交流一下意 見。