Re: [問卦] 我媽被詐騙約3400萬，台灣詐騙寶島？

我不知道手機排版會不會亂，隨便。
小妹是銀行職員啦
首先先對你媽媽被詐騙感到遺憾
但問題的根源我認為是詐騙罰不重關不久
然後案件過多氾濫到調查單位已經無力負荷

其他的我不評論
你有沒有關心媽媽也不重要
一堆老人家問了也不說 白問

先跟你說銀行的處理概念

1. 郵局是交通部管的，他們怎麼規定我不知道。反正銀行是不可能說我們覺得你帳戶可疑就把你帳戶凍結，台灣又不是共產黨，我們是會被告的。我們頂多在臨櫃交易註記說此人需要多關懷直到有人去報案或是帳戶持有者自己來說帳戶被盜用申請暫停交易。

2. 對於資金用途怎麼洗出去的，如果一開始客戶來貸款說是要投資房地產，後續那些賣股票又匯出的行為很容易會被視為正常，因為房地產本來就需要很多金額，何況客戶說要買土地，買土地本來就會需要一筆很大的資金。

當然啦，你說為什麼不去銀行一次領要分批atm提領或分批？
我常常關懷客戶，理由總是很多。
“不想領這麼多拿錢很危險啊‘’
“買在外縣市所以才在當地提領啦”
”因為現在銀行都要等好久喔”
(還不都是詐騙害的才會辦個東西弄半天）
“一直匯款是分期給他啦”
“我的錢我想怎麼領就怎麼領”

3.洗錢監控有些銀行是中心做、有些銀行是分行做，光一間分行一個禮拜就有幾百件案件要研判（大家去過分行也知道一間分行根本沒幾個人，可能只有1.2個人在看案件），如果是中心制的話那他一天不就有上萬件要看欸？把抓洗錢這種寄託全靠在銀行上根本不切實際，而且這個只是業務的一小部分，我們還有其他事情要做欸。有靠洗錢監控幫你攔住根本是有燒高香

4. 然後如果銀行覺得有異常就會幫你提報調查局，然後調查局查證認為可以才會有實質發文圈存的動作。然而事實是，因為政府跟民眾常常把洗錢跟詐騙沒被抓到怪在銀行不作為上，所以有的銀行就死命報、什麼鬼都報，所以送到調查局那邊案件靠背多跟老太太的裹腳布一樣又臭又長，調查局根本看不完，等你被詐騙洗光光都還沒看到你的案件。小妹分行就有那種看起來超可疑的報了很久沒消息的，當然啦有時候是調查局放長線調大魚（新聞都有報）。

也許國泰有報？我不清楚，但是因為調查不公開所以他就算有作為也不可能跟你說我有把你帳戶報洗錢歐＞_＜

5. 不要再怪銀行了，政府只會懲罰行員跟民眾拉，之後越來越多奇怪的規定出來銀行就真的要失靈啦！做不完根本做不完！大家以後要來匯款都要提前一週預約啦，然後每個交易都審視兩小時～指日可待！最後只會抓的越來越少拉～ 朋友跟家人聽到我在查洗錢詐騙都覺得奇怪，還以為我在警察局跟調查局上班呢！！！

早知道當初去考調查局了，薪水還比較多。
（啊不過人家非常專業拉，只是案件真的太多，有查到的法院都快處理不完了，何況是還在審核的？）

怪罪我們不會改變現狀拉，告銀行也拿不回錢，因為人家有關懷有作為，現在做交易我們都要提問然後做記錄拉！

不如當個有為青年，找立委民代想辦法修法啦，協助犯罪洗錢詐騙者鞭刑可能比較有防制效果，可以的話希望行員可以申請當執刑者，一個人被詐騙後續警察局法院來文調資料可以煩死我們，我們也很恨詐騙拉。

政府搞個甚麼告誡戶根本沒有用啦，那些賣帳戶的蟑螂只會一直來吵為什麼他們帳戶被限縮喔，沒有實質懲罰賣帳戶的只會繼續幫忙犯罪集團洗錢，然後開庭假裝自己沒賣帳戶帳戶只是被盜用就沒事了，變告誡戶而已拉～

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所以為什麼要把責任推在明顯沒有這種專業能力的基層身上呢？我們抓這個都是靠日積月 累的經驗去判斷，結果搞的銀行這麼屎尿現在銀行弟弟妹妹都留不住啦，經驗無法累積， 敏感度下降是連鎖反應。

之前有個阿貝就是網路認識年輕妹妹拉然後把帳戶借人家當人頭戶使用，結果他去訴訟法 院判他無罪，現在也只是告誡戶而已天天來銀行吵著要領多一點錢……

沒事拉他可能覺得行員不夠格跟調查局齊名，我也覺得是這樣沒錯啦，所以為什麼要我們 負最大責任呢？我又不夠格

金飯碗是我們父母那個年代，現在都被當狗幹，我們薪水拿出來自己買業績買多少沒人知 道，以前上課受訓調查局來講印鑑鑑定還跟我們說他們薪水多好多好很缺人希望我們可以 去考。你自己上網查查新聞就有寫調查局起薪，人家也是很辛苦光受訓就要上山下海。新 世代的金飯碗是科技業好嗎？