Re: [問卦] 幹您囊 台灣銀行開始在耍低能了

不對，是幹您囊

你以為銀行想管你們這些狗屁倒灶的事情啊？？

這些是防詐法律規定的

如果系統跳警示異常指標銀行沒作為

是可能被裁罰甚至被求償的

不然你以為櫃員吃飽太閒還問東問西關懷提問？

媽的櫃員巴不得趕快領好存好錢快滾下一位好嗎？

https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?pcode=D0080226

https://law.fsc.gov.tw/LawContent.aspx?id=GL004003

詐欺危害防制條例
第8條
金融機構對存款帳戶、電子支付帳戶及信用卡，提供虛擬資產服務之事業或人員對虛擬資產帳號，應盡善良管理人之注意義務；對疑似涉及詐欺犯罪之異常存款帳戶、電子支付帳戶、信用卡或虛擬資產帳號，應強化確認客戶身分，並得採取對客戶身分持續審查、暫停存入或提領、匯出款項或虛擬資產、暫停全部或部分交易功能、管控信用卡及暫停信用卡帳戶交易功能、拒絕建立業務關係或提供服務等控管措施。

金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法

第 3 條
疑似涉及詐欺犯罪之異常存款帳戶或交易之認定基準如下：
一、短期間內頻繁申請開立存款帳戶或設定約定帳號，且無法提出合理說
明者。
二、開戶人申請之交易功能與其年齡或背景顯不相當者。
三、開戶人提供之聯絡資料均無法以合理之方式查證者。
四、存款帳戶經金融機構或民眾通知，疑為犯罪行為人使用者。
五、存款帳戶內常有多筆小額轉出入交易，近似測試行為者。
六、短期間內密集使用存款業務機構之電子服務或設備，與開戶人日常交
易習慣明顯不符者。
七、存款帳戶久未往來，突有異常交易者。
八、開戶人所留存之聯絡電話與同一存款業務機構內其他警示存款帳戶之
開戶人所留存之聯絡電話相同，疑為犯罪行為人使用者。
九、存款帳戶所連結之虛擬帳號，於一定期間內多次被列為警示虛擬帳號
者。
十、存款帳戶有銀行防制洗錢注意事項範本所列表徵疑似涉及詐欺犯罪之
交易者。
十一、其他經主管機關或存款業務機構認定為疑似涉及詐欺犯罪之異常存
款帳戶或交易者。

自己看一下符合哪個態樣才被報警示帳戶啦幹！

有意見去跟他媽的金管會說！

※ 引述《gamesame7711 (框框愛安安)》之銘言
: 一天轉帳太多次被列為警示帳戶
: 靠杯約定帳號都快滿10年了
: 說什麼要防詐
: 有夠低能
: 一堆人被詐騙憑什麼搞我們這些正常人啦
: 有八卦沒有？
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: Sent from JPTT on my iPhone

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