[閒聊] 風控與防詐
看起來Max最近強化風控的事件在板上鬧得沸沸揚揚,但其實很多人不知道,過去兩年來詐?警示戶有6成多是MaiCoin +Max的用戶,檢警能追回來的受害金流微乎其微,也蠻多人在哀?憑什麼平台可以風控,以下提供最近制定之法規供參考。
當然很多正常的用戶被風控,造成不便,但不可否認更多的犯罪者利用監管真空的情況下利用平台洗錢犯罪,造成這麼多人家破人亡,只是新聞沒報而已。
亂世當用重典,希望能夠運用科技精準風控。
詐欺犯罪危害防制條例
第 8 條
金融機構對存款帳戶、電子支付帳戶及信用卡,提供虛擬資產服務之事業或人員對虛擬資產帳號,應盡善良管理人之注意義務;對疑似涉及詐欺犯罪之異常存款帳戶、電子支付帳戶、信用卡或虛擬資產帳號,應強化確認客戶身分,並得採取對客戶身分持續審查、暫停存入或提領、匯出款項或虛擬資產、暫停全部或部分交易功能、管控信用卡及暫停信用卡帳戶交易功能、拒絕建立業務關係或提供服務等控管措施。
https://law.moj.gov.tw/News/NewsDetail.aspx?msgid=185440
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※ 編輯: zz754227 (27.51.34.78 臺灣), 09/10/2024 00:07:57
殺人怪刀子xDD
詐騙抓到那一點刑度 源頭不止就是搞普通人
直接收起來退大家錢不就好?
同意二樓。這法律不符合比例原則。金融機構、CEX對
同意二樓 然後還有立委要幫忙減少刑期 真心佩服
恩恩
正常用戶造成的損失<<管控詐騙的利益。
好了啦 洗地的
這已經不是正常風控了,用戶正常操作被無緣無故錢被
鎖個半個月以上,銀行都沒有這個權利。哪怕你審核個3
天放行,都不會這樣怨聲載道,動不動就審核個10天半
個月還沒有期限,我錢卡裡面,合約爆倉、貸款不能繳
、吃不上飯,MAX會管嗎?還是要付我利息?
你從哪裡知道6成多是MaiCoin +Max的用戶?
關鍵是對象是「對疑似涉及詐欺犯罪之異常存款帳戶」這句吧
從留言可知多數人都是只往來自己帳戶 哪裡可疑了
總不能看不順眼用猜的就先審再說? 法律原則無罪推定不是?
有時間去找媒體澄清發文章沒時間審喔 國際所就算走合規
也沒聽說卡這麼久的 不能同時適應幣圈節奏就收一收 去
開銀行
很急喔 是不是用戶暴跌啦 抱歉喔 死忠粉沒那麼多
這根本就經典的 頭痛醫腳
乾脆學疫情封控,每個有帳號要轉帳到,都要去驗個身份證
明,弄個綠碼還什麼,三天內能轉帳,到期要重辦證明算了
疫情是去醫院戳鼻子,加密幣帳戶就去警局拍照變良民證
詐騙提升GDP阿 你真以為他會跟你認真抓?
假借風控我看是挖東牆補西牆吧
要是SBF當年也懂風控應該就不會被抓去關了吧
看開頭幾句 我就知道不用看了。 加油好嗎
只有我覺得根本就不用打詐嗎?當為了笨蛋被騙搞到大多數人
的權利,那就應該放棄。隨便一個人只要有跟你傳統銀行的交
易紀錄就可以報警「凍結」你的銀行帳號,這合理嗎?
不用幫洗白拉 入金的時候怎麼不查 出金再跟你審個7-14
天
反詐騙
笑死 這也能護航 下去領500
你先放10萬U在max貼上來再說
詐騙應該除了還錢以外,還要罰二倍,除了給防詐資源外
,也可以補償被誤殺的人
控也沒用 詐騙不是這樣詐的
ftx當初也是這樣限領,然後就崩了,我看要不了多久就要成
立自救會了
被騙怪自己啊!干沒被騙的人屁事 把所有人的錢鎖起來
然後得意自己風控好 87
來洗地的
6
我來說一點大實話啦 1. 現在的風控 就是狗屁不通 MAX現在為了處理風控案 加班全力拚也沒用 還是一堆人卡在那11
我出金約50萬測試結果一天入帳 但是我的帳號往來極為單純 就是國內銀行出金帳號<—>幣安 很慶幸沒轉過自己的冷錢包 否則要怎麼證明冷錢包所有人也是自己 不知道是否是這樣單純就不會審核?2
剛剛注意到app最上方有一個防詐騙的宣導,點進去可以看到可能會被誤解為被詐騙的行為 ,如果正常用戶避免類似的流程似乎就可以避免無端被人工審核拖延出金的問題? --1
先說結論,被控了四天 本韭今年才入坑+開戶 ACE、幣托、MAX都有開,但後來覺得MAX app介面較好操作所以用MAX居多 我就當股票玩,開戶以來只有入金出金台幣買賣虛擬貨幣、開機器人 提幣只有一次無聊測試提10usdt到我的幣托帳戶,除此之外帳戶沒有任何台幣以外的進出
爆
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Re: [問卦] 我媽被詐騙約3400萬,台灣詐騙寶島?不,你真的了解第三方支付嗎? 我媽的約定帳戶開啟的只有他自己的兩個帳戶跟一個我老婆的帳戶 並沒有開啟任何對外的電子約定帳戶 你說的電子支付限額應該是部分第三方支付的規定吧 虛擬貨幣的第三方支付並不用我媽去開通6
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