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[閒聊] 風控與防詐

看板DigiCurrency標題[閒聊] 風控與防詐作者
zz754227
(雜哥)
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看起來Max最近強化風控的事件在板上鬧得沸沸揚揚,但其實很多人不知道,過去兩年來詐?警示戶有6成多是MaiCoin +Max的用戶,檢警能追回來的受害金流微乎其微,也蠻多人在哀?憑什麼平台可以風控,以下提供最近制定之法規供參考。
當然很多正常的用戶被風控,造成不便,但不可否認更多的犯罪者利用監管真空的情況下利用平台洗錢犯罪,造成這麼多人家破人亡,只是新聞沒報而已。
亂世當用重典,希望能夠運用科技精準風控。

詐欺犯罪危害防制條例

第 8 條
金融機構對存款帳戶、電子支付帳戶及信用卡,提供虛擬資產服務之事業或人員對虛擬資產帳號,應盡善良管理人之注意義務;對疑似涉及詐欺犯罪之異常存款帳戶、電子支付帳戶、信用卡或虛擬資產帳號,應強化確認客戶身分,並得採取對客戶身分持續審查、暫停存入或提領、匯出款項或虛擬資產、暫停全部或部分交易功能、管控信用卡及暫停信用卡帳戶交易功能、拒絕建立業務關係或提供服務等控管措施。

https://law.moj.gov.tw/News/NewsDetail.aspx?msgid=185440
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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.51.34.78 (臺灣)
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※ 編輯: zz754227 (27.51.34.78 臺灣), 09/10/2024 00:07:57

h010366109/10 00:10殺人怪刀子xDD

iamstrapless09/10 00:18詐騙抓到那一點刑度 源頭不止就是搞普通人

now9909/10 00:19直接收起來退大家錢不就好?

john37191109/10 00:23同意二樓。這法律不符合比例原則。金融機構、CEX對

sola0107827209/10 00:24同意二樓 然後還有立委要幫忙減少刑期 真心佩服

Forfun9909/10 00:24恩恩

john37191109/10 00:24正常用戶造成的損失<<管控詐騙的利益。

VividAria09/10 00:34好了啦 洗地的

rita33cool109/10 00:36這已經不是正常風控了,用戶正常操作被無緣無故錢被

rita33cool109/10 00:36鎖個半個月以上,銀行都沒有這個權利。哪怕你審核個3

rita33cool109/10 00:36天放行,都不會這樣怨聲載道,動不動就審核個10天半

rita33cool109/10 00:36個月還沒有期限,我錢卡裡面,合約爆倉、貸款不能繳

rita33cool109/10 00:36、吃不上飯,MAX會管嗎?還是要付我利息?

LaPass09/10 00:39你從哪裡知道6成多是MaiCoin +Max的用戶?

m18009/10 00:45關鍵是對象是「對疑似涉及詐欺犯罪之異常存款帳戶」這句吧

m18009/10 00:46從留言可知多數人都是只往來自己帳戶 哪裡可疑了

m18009/10 00:48總不能看不順眼用猜的就先審再說? 法律原則無罪推定不是?

gajo156409/10 00:53有時間去找媒體澄清發文章沒時間審喔 國際所就算走合規

gajo156409/10 00:53也沒聽說卡這麼久的 不能同時適應幣圈節奏就收一收 去

gajo156409/10 00:53開銀行

uibi09/10 00:54很急喔 是不是用戶暴跌啦 抱歉喔 死忠粉沒那麼多

yeangigi09/10 01:10這根本就經典的 頭痛醫腳

yeangigi09/10 01:10乾脆學疫情封控,每個有帳號要轉帳到,都要去驗個身份證

yeangigi09/10 01:12明,弄個綠碼還什麼,三天內能轉帳,到期要重辦證明算了

yeangigi09/10 01:13疫情是去醫院戳鼻子,加密幣帳戶就去警局拍照變良民證

a7911101009/10 01:13詐騙提升GDP阿 你真以為他會跟你認真抓?

hikari53309/10 01:45假借風控我看是挖東牆補西牆吧

ocmax09/10 01:58要是SBF當年也懂風控應該就不會被抓去關了吧

honeydog777209/10 02:36看開頭幾句 我就知道不用看了。 加油好嗎

bil19309/10 03:07只有我覺得根本就不用打詐嗎?當為了笨蛋被騙搞到大多數人

bil19309/10 03:07的權利,那就應該放棄。隨便一個人只要有跟你傳統銀行的交

bil19309/10 03:07易紀錄就可以報警「凍結」你的銀行帳號,這合理嗎?

Heartrock09/10 06:26不用幫洗白拉 入金的時候怎麼不查 出金再跟你審個7-14

Heartrock09/10 06:26

tornado162109/10 07:49反詐騙

patron2209/10 07:51笑死 這也能護航 下去領500

repudiate09/10 11:27你先放10萬U在max貼上來再說

xluds2480509/10 12:02詐騙應該除了還錢以外,還要罰二倍,除了給防詐資源外

xluds2480509/10 12:02,也可以補償被誤殺的人

tearcolor09/10 12:27控也沒用 詐騙不是這樣詐的

fan41509/10 12:49ftx當初也是這樣限領,然後就崩了,我看要不了多久就要成

fan41509/10 12:49立自救會了

gn0071533409/11 00:55被騙怪自己啊!干沒被騙的人屁事 把所有人的錢鎖起來

gn0071533409/11 00:55然後得意自己風控好 87

Yotta09/11 03:03來洗地的