[險種] 30歲男 既有保單與新增保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:30
三、職業/工作內容:健身產業
四、保障需求:雙實支實付
五、保費預算:5-6萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
(8)(成人)BMI 是否未介於16.5至28之範圍(BMI=體重/身高^2)?無
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:雙實支實付調整
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
以前家人買的,已繳清的2張
國泰
1.國泰住院醫療終身健康保險 20年期 $1000
2.主約:國泰雙囍年年終身壽險 20年期 20萬 $22780(儲蓄險性質)
附約:新防癌終身附約(個人型) 20年期 四單位 $2240
正在繳款的:
https://i.imgur.com/N7PmwZv.jpg
https://i.imgur.com/1wvpBGv.jpg
想問大家兩個問題:
1.剛出社會時跟家人認識的保經保的,後來才了解到兩家的實支都有卡到227條款的問題....
所以上來問大家,是不是真的有必要調整掉?
如果要調整,建議拿掉哪一家的實支?
(宏泰的條款看起來比較好一點,病房費+雜費合併計算,但公司的資本適足率不高,理賠速度、
風評不好)
2.遠雄的終身醫療跟癌症險是否要拿掉?
因為如果要再負擔全球的主約,一年的保險支出有點太高了,
如果是因為預算問題,請問會建議拿掉哪些?
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
諮詢過保險人員,拿掉一家實支以後可以換成全球的
保經有搭配了三個主約可以選擇,
目前我想要選DCE做為搭配主約,不曉得有沒有不妥之處?
https://i.imgur.com/4wXeLOk.jpg
謝謝各位
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你確定還要找他嗎? 當初規劃時怎麼沒跟你說? 全球是新
費率了你要不要比較一下?
目前只有遠雄終身醫療跟終身癌症比較雷
遠雄底下可以附加癌症一次金CJ2 100萬 其他沒什麼需要
調整的 部份內容想調也可以 但不用特別去換全球實支
不會比較好
比較建議兩家都留下來欸~~~
全球現在的實支如1樓所說,
已經是改版後的費率……
雖然宏泰的公司風評頗差,
但條款不差~
建議po再三思!!!
這保經不OK,一直在塞終身醫療給你
選DCE,然後遠雄終身醫療可刪
1、調整舊保單需留意體況有無異樣
2、遠雄的終身醫療、防癌都可以刪除,補上癌症一次金
,XCD 的額度也可以拉高
3、新增規劃的部分全球選壽險或是DCE都可以
2
[險種] 40歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:40歲 三、職業/工作內容:營造業內勤 四、保障需求:意外/實支/重大傷病/癌症/失能2
[險種] 33歲女 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:33 三、職業/工作內容:行政內勤 四、保障需求:補足家人小時候買的不足1
[險種] 34歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:教師 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:25000左右1
[險種] 30歲男現有保單檢視發文前請看板規,理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:公務員 四、保障需求:重大傷病/實支1
[險種] 29歲男 現有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、保障需求:雙實支/癌症/重大/醫療- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:25 三、職業/工作內容:金融企金業務人員 四、保障需求:壽險、實支實付、防癌險、失能&失能扶助險 考慮中:意外、重大傷病
- 一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:警/內勤人員 四、保障需求:實支實付/重大/醫療 五、保費預算:2.5-3.5萬/年
- 請詳述以下資訊: [0歲男] 一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:嬰兒
- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:31 三、職業/工作內容:辦公室業務 四、保障需求:補足既有保單缺口
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)