[險種] 0歲男/35歲女 既有保單檢視跟新保單規劃
請詳述以下資訊:
[0歲男]
一、性別:男
二、年齡:0歲
三、職業/工作內容:嬰兒
四、保障需求:意外/燒燙傷/實支實付/醫療
五、保費預算:2萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上 否
七、常用交通工具:汽車
八、預計規劃:新生兒保單
九、現有保險:無
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台灣人壽+中國人壽+元大人壽+新安東京
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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台灣人壽傳承富滿利率變動型終身壽險 T08F0 10萬 20年期 1,850 元
台灣人壽長安傷害保險附約 SPAR 50萬 1年期 195 元
台灣人壽新住院醫療保險附約 HNRC 15萬 1年期 3,769 元
台灣人壽年年平安傷害醫療附加條款 SMR2A 3萬 1年期 489 元
中國人壽安心樂高終身保險 LEGOAE 100萬 20年期 782 元
中國人壽人身意外傷害保險附約 EPAA 100萬 1年期 210 元
中國人壽好活力一年期防癌健康保險附約 MAJIXA 100萬 1年期 400 元
中國人壽醫卡健康一年期重大傷病健康保險附約 MAJIEA 100萬 1年期 4,590 元
中國人壽意外傷害一至六級傷害失能補償保險 APAED 30萬 1年期 90 元
元大人壽真心保護保本防癌終身保險 C3 1萬 20年期 2,965 元
元大人壽享有心住院醫療健康保險附約 JR 20萬 1年期 3,308 元
新安東京海上產物「快樂童年2」傷害險專案 1年期 1,250 元
[35歲女]
一、性別:女
二、年齡:35歲
三、職業/工作內容:辦公室工程師
四、保障需求:實支實付/重大傷病/癌症/失能
五、保費預算:2.5萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:汽車
八、預計規劃:補強目前保單避免發生意外造成家人負擔,
主要加強 癌症/失能/醫療 部分
九、現有保險:
保險公司:新光人壽+國泰人壽
購買時間:2000年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新光人壽傳家樂253終身壽險 165萬 20年
新光人壽平安意外傷害保險 5萬 1年
新光人壽手術醫療保險 50萬 1年
新光人壽住院醫療日額甲型 2000元 1年
新光人壽傷害住院日額保險 1000元 1年
新光人壽綜合保障附約 50萬 1年
國泰人壽安康住院醫療 1000元 1年
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【台壽】
① SPAR:保額還可以再提高,目的是增加意外失能扶助
金。
【中壽】
① MAJIEA:留意其中慢性精神病僅30%保額理賠。
★ 成人保險規畫要考量實際家庭責任跟最大經濟損失,
投保範圍應注重身故/重症/高額自費醫療的狀況,目前若
要加強,可針對防癌險/重大傷病險/實支實付/壽險做考
量。
中壽重大確實貴且範圍較小,但現在要換也沒太多好選擇
這區塊比較尷尬就是哩
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[險種] 33歲男 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:職等2 四、保障需求:雙實支、重大疾病、癌症、失能1
[險種] 28歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:科技業工程師 四、保障需求:壽險/醫療/意外/防癌/重疾1
[險種] 41歲男求保單檢視及規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:41 三、職業/工作內容:冷氣冷凍 四、保障需求:雙實支,重大傷病,癌險1
[險種] 30歲女新保單規劃一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:公職 四、保障需求:癌症/重大傷病/實支實付/醫療 五、保費預算:25K- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:38 三、職業/工作內容:科技業工程師 四、保障需求:壽險/醫療/意外/防癌/重疾
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:治療師/職業等級1 四、保障需求:實支實付、重大傷病、癌症、意外、失能
- 一、性別:女 二、年齡:40 三、職業/工作內容:辦公室內勤人員,偶爾出差 四、保障需求: 五、保費預算:每年1萬