[險種] 56歲女 既有保單檢視
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:56
三、職業/工作內容:自營小吃攤
四、保障需求:基本需求 重新檢視保單
五、保費預算:能減則減...
六、健康告知:近年檢查有高血壓
七、常用交通工具:短程開車/機車
八、預計規劃:幫媽媽檢視保單..看如何重新規劃會比較完善
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:國華人壽
購買時間:93/08/23
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
-----------------------------------------------------------------------------主約 新終身壽險(93) 30萬 20年期 9972
附約 長期安養終身附約(93) 30萬 20年期 2490
附約 附加平安保險(92) 100萬 1200
附約 意外傷害醫療保險金(92) 5萬 995
保險公司:國華人壽
購買時間:98/11/02
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
-----------------------------------------------------------------------------主約 好運年年利率變動型終身壽險(98A) 10萬 30年期 2935
附約 附加平安保險(92) 100萬 1460
附約 意外住院津貼(92) 1200/日 1240
附約 真心日額醫療保險附約(甲型) 計畫-10 5880
保險公司:國華人壽
購買時間:93/11/02
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
-----------------------------------------------------------------------------主約 關懷一生防癌終身健康保險(98A) 1單位 30年期 3897
保險公司:全球人壽
購買時間:104/10/26
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
-----------------------------------------------------------------------------主約 添福增額終身壽險(甲型) 101A 140萬 15年期 114509
保險公司:全球人壽
購買時間:105/03/29
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
-----------------------------------------------------------------------------主約 全球人壽安養久久終身保險(A型) LDA 2萬 20年期 30580
附約 全球人壽醫療費用健康保險 計畫五 1年期 5109
自己對於保險並不熟悉 近期看媽媽保單保費金額非常高(經濟並不優渥)
詢問完後才知道原來她對自己買的保險也不了解 都是同一位認識的業務推薦
一聽之下覺得不太對勁才上來詢問求助是否被當肥羊多年了
想請問這些保單有些已繳近10幾年 是否咬牙繳完 ?
或是有那些不需要的可以減額繳清或有其他方法?
又或者有其他需要補齊的推薦?
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添福增額壽險繳到最後只是自己賠自己,覺得可以看一下目
前解約金回本多少
不過有高血壓,失能只能試試看全球,但醫療又需要另尋一
家
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[險種] 41歲女 既有保單檢視及新規劃一、性別:女 二、年齡:41 三、職業/工作內容:內勤人員 四、保障需求: 五、保費預算:10000左右1
[險種] 35歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:300萬1
[險種] 34歲男 既有保單檢視及新保單規劃/富邦/一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:失能/殘扶>重疾>癌症 五、保費預算:5~6萬 (含正在繳費中保單,考慮從富邦減額繳清獲得額度)1
[險種] 29歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:29歲 三、職業/工作內容:一般內勤辦公室人員 四、保障需求:失能險(殘廢)、重大傷病險、雙實支實付 五、保費預算:1-2萬/年1
[險種] 28歲女 既有保單檢視及建議一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:軟體業 四、保障需求:加強實支實付、癌症部分或是其他不足的部分。 五、保費預算:目前年繳134291元- 一、性別:男 二、年齡:0歲 預計2020/03/24出生 三、職業/工作內容:吃喝玩樂 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:目前規劃後18000左右(但爸爸希望可以在調整為1萬5左右)
- 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:公務員 四、保障需求: 五、保費預算:
- 一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:兩萬內
- 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容:第一類 四、保障需求:重大傷病/癌症、雙實支實付、失能、意外 五、保費預算:35k左右
- 一、性別:女 二、年齡:30 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:失能/第2支實支 五、保費預算:新規劃保單2萬內