[險種] 30歲男 第一份保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:30
三、職業/工作內容:公務員/行政
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:45000/年
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?N
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?N (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?N
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?N
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上 N
七、常用交通工具:機車偶爾開車
八、預計規劃:
目前想以醫療、失能跟實支實付為主
意外、防癌跟壽險為輔
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
無
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:宏泰人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
宏泰人壽祝扶180失能照護終身健康保險 (DCC) 0.6萬 二十年期 4946宏泰人壽薰衣草醫療健康保險附約 (HSA) 計畫一(雜費15萬) 一年期 2205宏泰人壽祝扶100失能健康保險附約 (DCS) 三萬 一年期 1227
保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
遠雄人壽新超好心C型失能照護終身健康保險 (MF2) 1萬 20年期 8330遠雄人壽康富醫療健康保險附約 (RJ1) 計畫一(雜費20萬) 1年期 2579遠雄人壽超級新人生傷害保險附約 (XHG) 50萬 1年期 555遠雄人壽傷害醫療保險附約(健保實支) (MRB) 3萬 1年期 369
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________台灣人壽珍好心180照護終身健康保險 (PDI5/T05H1) 100萬 20年期 12400
台灣人壽新住院醫療保險附約 (HNRB) 計畫一(雜費9萬) 1年期 2650
台灣人壽卡安心一年期定期重大傷病健康保險附約 (CIR3)100萬 1年期 3100
台灣人壽長安傷害保險附約 (SPAR) 50萬 1年期 640
台灣人壽年年平安傷害醫療附加條款(健保實支) (SMR2B) 3萬 1年期 408
台灣人壽一年定期防癌健康保險附約 (YCC) 100萬 1年期 1030
目前40439/年
有想要加一個台灣人壽優體定期壽險(非吸菸體) (T05A0) 500萬 10800元
但稍微爆預算,請問有哪些地方可以調整或者推薦的壽險嗎?
第一次研究還有很多不懂,請不吝指教
謝謝
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目前規劃的其實蠻沒有重點的...建議你直接買台灣/
全球罐頭。
看不太懂為何要分這麼多家
尤其失能部分
成人除非你特別特別喜歡薰衣草,不然沒什麼規劃宏泰的
必要性,要DCS不如另外拉一個友邦yrdr出來,還不會分
期給
遠雄也是同理
預算問題,最簡單就是把台壽改成專案
失能險分太多家了,諸多保障著重在台灣,建議台壽+遠雄
或者台壽+全球
第二間額度併去一三間就差不多了吧
① DCC:有因失能賠付後主約終止致附約能否延續的問
題,盡可能要避免。
② DCS:可視為分期給付型的失能一次金,可運用性比
較差,男生多會選友邦YRDR。
③ RJ1/HSA:同質性很高,若很想要高雜費保額,擇一
就好。
④ MF2/T05H1:這類主約都無法減額繳清,要考慮未來
的繳費能力,如果無法繳滿期,會有契約停效/終止的問
題。
⑤ 意外險太多重覆,公務員選擇闔家安康專案搭配一個
意外實支即可。
⑥ 長年期壽險確實是優體費率最好,次之則是一年期的
網路投保商品。
★ 綜合來看,這組合並非不行,但要留意實支實付的中
後期費用漲得高,同時失能扶助金太少。
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[險種] 26歲女 新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:26 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:醫療、意外、實支1
[險種] 32歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:32 三、職業/工作內容:科技業工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)- 發文前請看板規,理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:醫護人員
- 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:會計 四、保障需求:實支 失能 醫療 重大 五、保費預算:35000
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:雙實支 (不確定是否再附加重大傷病)
- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28歲 三、職業/工作內容:行政人員 四、保障需求:醫療/實支/失能/癌症
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、保障需求:基本醫療/重大疾病/意外/失能
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:中醫師/1類 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:31Y 三、職業/工作內容:業務外勤 四、保障需求:實支實付/意外醫療/