[其他] 請教國泰人壽的投保,業務招攬的細節
前情提要:
我在銀行有固定的理專(爸爸的女友),長年來投保、規劃、投資都是透過她
最近一位在國泰人壽服務(只知道是國泰人壽,確定不是保經通路)的朋友想推薦我投保
因為早年欠過這位朋友一個人情,所以我也想藉此還他人情債
但突然想到一個問題,卻現實中問哪一方都不對,只好上來溫暖的PTT求眾版友解答
請教在國泰人壽服務的版友
實務上,業務人員能查詢、閱覽投保人在該保險公司但不同通路的保單、資產嗎?
我有進線客服問過,客服是說不同通路(銀行理專 與 通訊處或保經)都不能互相查閱
甚至說保險業務人員只能在系統中建檔輸入要保資訊,系統無法讓業務查閱保戶資料
但我懷疑會不會客服回答的只是"官方標準回答"
(我們有內規、有SOP、系統有管控,所以客戶請放心這樣)
那實務上呢? 業務人員是真的用身分證字號查,也查不到的嗎?
會有這個問題是一來,不想讓這位朋友知道我的資產狀況,因為原先在銀行通路已投保
數筆國泰人壽的保單,也達一定金額,不想讓這位朋友覺得我一定付得起多少的保費
二來也是不希望日後阿姨(爸爸的女友,銀行理專)若在更新我的保單資產時,發現我找
了其他人投保,家中的微妙關係不想另生枝節
謝謝版友看完文章 & 回覆我的疑問,祝福大家都一生平安健康,謝謝。
--
若是業務員,那大概也只剩下自己的客戶保單可以看到
任何跟客戶保單內容無關的,一律看不到
而不同通路當然更沒機會哩
要他賣你的才看得到沒錯
除非你自己提供保單號碼給他
所以不用擔心,彼此都看不到的。
試想:如果用ID就查得到保單資料的話,那網路上有個身
分證字號生產器查下去就全都有了,大樹保戶市佔率又這
麼高...
保險單不同通路相互是看不到的,會有個資外洩風險
。
題外話,不同通路購買的保單,都可以直接向該公司
行銷專員辦理如:理賠或保單借款等。
我跟新光人壽交手的經驗。業務員還是查得到我透過另一
位業務員投保的保單,但只看得到主約的險種和部份數字被
碼掉的保單編號。原業務員發現後,就直接來問我了~
謝謝眾版友的熱情回覆,非常感謝
國泰人壽業務員只能查到自己保單
國泰人壽只查得到自己經手的保單內容+1
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