[其他] 請教國泰人壽的投保，業務招攬的細節

ppgg486 發表於 2020/6/12 上午1:10:10

看板Insurance標題[其他] 請教國泰人壽的投保，業務招攬的細節作者

(你會愛死我)時間Jun 12 01:10:10 2020推噓 4 推:4 噓:0 →:15

前情提要:

我在銀行有固定的理專(爸爸的女友)，長年來投保、規劃、投資都是透過她

最近一位在國泰人壽服務(只知道是國泰人壽，確定不是保經通路)的朋友想推薦我投保

因為早年欠過這位朋友一個人情，所以我也想藉此還他人情債

但突然想到一個問題，卻現實中問哪一方都不對，只好上來溫暖的PTT求眾版友解答

請教在國泰人壽服務的版友

實務上，業務人員能查詢、閱覽投保人在該保險公司但不同通路的保單、資產嗎?

我有進線客服問過，客服是說不同通路(銀行理專與通訊處或保經)都不能互相查閱

甚至說保險業務人員只能在系統中建檔輸入要保資訊，系統無法讓業務查閱保戶資料

但我懷疑會不會客服回答的只是"官方標準回答"

(我們有內規、有SOP、系統有管控，所以客戶請放心這樣)

那實務上呢? 業務人員是真的用身分證字號查，也查不到的嗎?

會有這個問題是一來，不想讓這位朋友知道我的資產狀況，因為原先在銀行通路已投保

數筆國泰人壽的保單，也達一定金額，不想讓這位朋友覺得我一定付得起多少的保費

二來也是不希望日後阿姨(爸爸的女友，銀行理專)若在更新我的保單資產時，發現我找

了其他人投保，家中的微妙關係不想另生枝節

謝謝版友看完文章 & 回覆我的疑問，祝福大家都一生平安健康，謝謝。

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※ PTT 留言評論

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.172.226.4 (臺灣)

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beriaura06/12 01:42若是業務員，那大概也只剩下自己的客戶保單可以看到

→

beriaura06/12 01:42任何跟客戶保單內容無關的，一律看不到

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beriaura06/12 01:43而不同通路當然更沒機會哩

推

chin052706/12 08:01要他賣你的才看得到沒錯

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chin052706/12 08:01除非你自己提供保單號碼給他

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pan0825ex06/12 08:38所以不用擔心，彼此都看不到的。

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runrunpig06/12 08:48試想：如果用ID就查得到保單資料的話，那網路上有個身

→

runrunpig06/12 08:48分證字號生產器查下去就全都有了，大樹保戶市佔率又這

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runrunpig06/12 08:48麼高...

→

vitoli41001306/12 11:50保險單不同通路相互是看不到的，會有個資外洩風險

→

vitoli41001306/12 11:50。

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vitoli41001306/12 11:53題外話，不同通路購買的保單，都可以直接向該公司

→

vitoli41001306/12 11:53行銷專員辦理如：理賠或保單借款等。

推

HAQS651206/12 12:08我跟新光人壽交手的經驗。業務員還是查得到我透過另一

→

HAQS651206/12 12:08位業務員投保的保單，但只看得到主約的險種和部份數字被

→

HAQS651206/12 12:08碼掉的保單編號。原業務員發現後，就直接來問我了～

→

ppgg48606/12 13:32謝謝眾版友的熱情回覆，非常感謝

推

mavischerry06/12 17:35國泰人壽業務員只能查到自己保單

推

cherchat06/12 20:32國泰人壽只查得到自己經手的保單內容+1

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