[險種] 28歲男 既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:28歲
三、職業/工作內容:會計師
四、保障需求:醫療實支>失能>重大傷病>意外>癌症>壽險
五、保費預算:4萬左右
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
否
七、常用交通工具:機車、汽車
八、預計規劃:
九、現有保險:
保險公司:新光人壽
購買時間:91.09.19
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________新長安終身壽險 30萬 20年
意外醫療傷害保險附約 3萬
安心住院保險附約 HS-10
綜合保障 30萬
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________產險意外險+全球人壽
https://imgur.com/a/6k96ME0
台壽+元大+定期壽險
https://imgur.com/a/4VNDrbn
以上為自己規劃的內容,想把醫療實支分配在三家保險公司,
且目前老婆肚子大了,想說責任變高,先規劃一份200萬的定期壽險,
但有幾個問題想要詢問:
1.後期保費漲得有點高,不知道要如何調整,或先保了之後後期要怎麼調整
2.7-11級的失能問題嚴重嗎?是否有需要規劃這一塊
3.原本的內容需要調整嗎?
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1.漲幅的主要項目是癌症、重大、失能為主,失能可以
選類似全球XDK綁年期固定費率。
2.失能7-11是重要的否則只依賴全球真的遇到7-11幾乎
沒理賠,可參考友邦YRDR2。
① 實支實付無法買到4家(加新光HS),如果考慮到未來
保費走勢,XHR#5+HNRB#1或2就可以了。
② LDG/XDK/PDI7/DJ的重點都是失能扶助金(1~6級),7
級以下的狀況對腦部、肢體障害已達一定程度,也會影
響到工作能力,除非自有不少的資產,可以自理這類損
失,不然仍會建議規畫失能一次金YRDR。
③ 如果在意未來保費走勢,OTL可以換成網路投保壽險
,成本會再下降。
④ 要先理解保險的目的是轉嫁資產不足時可能發生的經
濟風險,利用有保障的期間盡早理財、儲蓄,未來才有
本錢有選擇權決定風險規畫的方式,才能解決後期保費
的問題。未來要調降保額,會將可以自負的風險、可被
社會保險取代的內容刪減,依家庭責任調整內容,會留
到最後的多半是失能險,因為失能照護的坑很大,是不
易完全自負的經濟損失。
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首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:化工廠研究員 四、保障需求:醫療、意外、重大傷病/癌症、失能 五、保費預算:3 ~ 3.5W/年1
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:證券業外勤(機車外出) 四、保障需求:雙實支以及綜合考量 五、保費預算:25k/y1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:科技業工程師 四、保障需求:壽險/醫療/意外/防癌/重疾2
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:醫師 四、保障需求:雙(三)實支、防癌、重大傷病、壽險 五、保費預算:無特別上限2
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:金融業內勤 四、保障需求: 五、保費預算:不含既有保單20K1
首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:醫療 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:3萬左右
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[險種] 32歲男 第一份保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:32 三、職業/工作內容:賣場服務人員 四、保障需求:(請以IE開啟)1
[險種] 24歲男 新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:24歲 三、職業/工作內容:香菸廠 品管人員 四、保障需求:意外險優先 醫療險實支實付其次1
[險種] 0歲男 新保單規劃(國泰)-------------------- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:吃喝拉撒睡1
[險種] 0歲男 新生兒罐頭保單請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:無 四、保障需求:醫療、意外、癌症、失能等1
[險種] 27歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:公務人員/文書 四、保障需求:癌症/失能/重傷/手術醫療1
[險種] 38歲女 醫療意外險新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:38 三、職業/工作內容:室內設計/裝修業 四、保障需求:(請以IE開啟)- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別: 二、年齡: 三、職業/工作內容:牙醫助理 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:傳產鋼鐵 四、保障需求: 五、保費預算:2萬以內
- 請詳述以下資訊: [0歲男] 一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:嬰兒
- 最近想加一份壽險,想請問有何好建議,謝謝 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:46 三、職業/工作內容:內勤