[險種] 4歲女 新保單規劃
一、性別:女
二、年齡:4
三、職業/工作內容:幼兒
四、保障需求:燒燙傷、傷害
五、保費預算:上限1.2萬左右
六、健康告知:無重大疾病,身高體比例在同年齡95%以上
七、常用交通工具:機、汽車(有安全座椅)
八、預計規劃:目前無任何投保,希望有個基礎搭配
九、現有保險:無
十、預增保險:
保險公司:新光人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費(年)_____________________________________________________________________________
新富貴利率變動型終身壽險 JSA20 16萬元 終身 6992
超安心一年期手術健康保險附約 I3D01 10百元 1年期 130
傷害住院日額保險附約 R1D01 10百元 616
新意外傷害醫療保險附約 L4D01 3萬元 300
呵護安心住院醫療健康保險附約 U1D01 HS-30 5451
好安心定期健康保險附約 YHA75 1780
新要保人豁免保險費附約(新定義) 94A20 1174
_____________________________________________________________________________ 16443(年)
十一、在既有的保單下,業務建議增加上述五項目,但超過預算,
小女下個月滿5足歲,生長曲線正常未有重大疾病,
目前未有任何保險,想要意外傷害相關的保險,
請我在新光的親友幫忙規劃一份保單(因為看不懂不再考慮其他家),
但是超乎超出我預算,
且感覺有些項目重複到了,
不好意思跟他刪減><
希望年繳控制在1.2萬以內,
拜託熟悉的朋友幫忙刪減不需要的,
看怎麼搭配比較有利囉!謝謝!
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新光沒什麼值得規劃保障的商品
畢竟保險公司商品侷限就在這
再怎麼修改也不會差異太大
還是執意要新光你應該要請你業務協助你降低保費才是比
較好的方式
不好意思跟他提刪減
就算我們就算給你建議了
你要怎麼讓他做更改
你還是先去問他吧
用台壽一家,可以規劃到100萬的重大傷病跟100萬的癌
症一次金
實支也不會像新光卡227跟門診手術額度1萬5
感謝L大跟S大 我會再重新規劃的
你有跟他說你的預算嗎? 你不好意思跟他刪減,他對於開超
過你預算有不好意思嗎?
台壽就可以搞定,要燒燙傷再買新安東京的快樂童年就好
① I3D/YHA:背離現在自費醫療趨勢,只賠定額的商品
,不如實支實付實用。
② U1:雜費額度跟病房費限額不差,但門診手術的額度
不高且有手術限制。
★ 幼兒保單要朝向重症一次給付/意外失能/重大燒燙傷
/實支實付來規畫,才能真的轉嫁重大經濟損失。
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[險種] 63歲女 國泰肥羊保單檢視一、性別:女 二、年齡:63 三、職業/工作內容:半退休會計 四、保障需求:重大疾病/癌症、實支實付 五、保費預算:5~7萬2
[險種] 32歲女現有保單檢視請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:32歲 三、職業/工作內容:目前家庭主婦以後復職為行政人員 四、保障需求:實支>重大傷病、癌症1
[險種] 39歲女新保單規劃(失能、醫療)一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:公立學校正式教師 四、保障需求:500萬 五、保費預算:60000元上下1
[險種] 0歲男保險規劃一、性別:男 二、年齡:0 三、職業/工作內容:無 四、保障需求: 醫療雙實支/重大傷病/癌症/意外/重大傷病1
[險種] 27歲女 現有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:27歲 三、職業/工作內容:護理師/醫學中心病房 四、保障需求:實支實付、癌症、失能 五、保費預算:3-5萬1
[險種] 31歲女 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:31 三、職業/工作內容:辦公室行政人員 四、保障需求:實支實付/意外/重大傷病/ 壽險1
[險種] 34歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別: 女 二、年齡: 34 三、職業/工作內容:程式設計師 四、保障需求:實支實付、重大傷病、癌症、意外。1
[險種] 36歲女既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:公務人員(內勤) 四、保障需求:醫療、失能、重大傷病、 癌症、 實支實付、意外1
[險種] 70歲男與64歲女 新保單規劃一、性別:70歲男/64歲女 三、職業/工作內容:市場豬肉自營商 四、保障需求:醫療/實支實付 五、保費預算:一人年繳兩萬左右 六、健康告知:正常 無慢性病- 一、性別:女 二、年齡:3 三、職業/工作內容:幼兒 四、保障需求:健康長大 五、保費預算:20000內