[險種] 36歲女既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:36
三、職業/工作內容:公務人員(內勤)
四、保障需求:醫療、失能、重大傷病、 癌症、 實支實付、意外
五、保費預算:約3萬6~3萬8
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:捷運、公車
八、預計規劃:
1.經重新檢視保單,現有保險還有不足,想做全面性規劃保障,研究各家保險及用finfo試算預計增加保險,請
試算預計增加保險,想問版上各位資深前輩,我的既有保單以及預增保險有需要做
調整(有需加保或是不適合項目)?請各位前輩指點,感謝
2.因當初受限投保規則收入限制,友邦人壽十一助行殘廢照顧保險附約YRDR保險金額
沒拉到500萬,所以目前考慮加入安聯加強,因為保費比較貴,所以考慮中,請各位 前輩指點此項有無必要性,感謝
九、現有保險:
保險公司:友邦人壽
購買時間:107年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬元 10年期 1490友邦人壽十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 375萬 1年期 1200友邦人壽友備無患一年定期保險附約 DIYR 5萬元 1年期 1405總計 4095
保險公司:全球人壽
購買時間:109年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽失扶好照終身健康保險(G版) LDG 1萬5 20年期 8205全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR 計畫五 1年期 4791全球人壽醫卡照重大傷病一年期健康保險附約XDC 100萬 1年期 4800總計 17796
保險公司:華南產物
購買時間:109年
華南產物富貴年年專案(108.11)個人傷害保險(甲型) 方案A 1748
總計 1748
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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台灣人壽傳承富滿利率變動型終身壽險 T08F0 10萬 20年期 3030
台灣人壽愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 YCD 100萬 1年期 2930
台灣人壽新住院醫療保險附約(85 HNRC 計畫三 1年期 5657
台灣人壽長安傷害保險附約 SPAR 50萬 1年期 560
台灣人壽年年平安傷害醫療附加條款(一般實支)SMR2A 3萬 1年期 489
總計 12666
以下預增保險考慮中保費較貴
保險公司:安聯人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安聯人壽安聯人壽萬世福終身壽險 WL1N 30萬 10年期 19080安聯人壽享安心失能照護健康保險附約 NDR1 3萬 1年期 1887總計 20967
感謝各位耐心閱讀感謝
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補失能一次金用康健的OIE即可
其餘的規劃大致沒有問題
原來的規劃很棒耶
預算不足情況下,失能用康X定期加也是不錯的選擇哦
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首Po一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:公務員行政職 四、保障需求:實支實付、醫療、失能險 五、保費預算:年繳3萬內
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[險種] 63歲女 國泰肥羊保單檢視一、性別:女 二、年齡:63 三、職業/工作內容:半退休會計 四、保障需求:重大疾病/癌症、實支實付 五、保費預算:5~7萬4
[險種] 56歲女/30歲女/26歲男 既有保單檢視一、性別:女/女/男 二、年齡:56/30/26 三、職業/工作內容:服務/醫療/科技 四、保障需求:重大疾病、失能 五、保費預算:10000人/年4
[險種] 61歲女 新保單規劃 失能一、性別:女 二、年齡:61 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:未來失智失能時能有保障 五、保費預算:5萬內4
[險種] 30歲男 終身醫療解約 換 實支實付一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:公司內勤 四、保障需求:實支實付雜費10萬 五、保費預算:5000-100003
[險種] 39歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:soho設計在宅接案,不需外出 四、保障需求 : 實支實付/重大傷病/癌症/意外 五、保費預算:3萬~3萬52
[險種] 0歲女新生兒保單請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:醫療/實支實付/重大傷病2
[險種] 42歲男 保單規劃請詳述以下資訊 一、性別: 男 二、年齡: 42 三、職業/工作內容:客服 四、保障需求:實支+癌症+重大傷病+意外險1
[險種] 29歲 男 既有保單檢視調整請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:29歲 三、職業/工作內容:船員廚師 (職業類別五) 四、保障需求:(醫療.意外.癌症.重大傷病)1
[險種] 34歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別: 女 二、年齡: 34 三、職業/工作內容:程式設計師 四、保障需求:實支實付、重大傷病、癌症、意外。- 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求: 500萬 五、保費預算: 7萬/年