[險種] 40歲女 既有保單健檢
一、性別:女
二、年齡:40
三、職業/工作內容:辦公室內勤人員,偶爾出差
四、保障需求:
五、保費預算:每年1萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?是
(心血管疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
七、常用交通工具:大眾交通工具
八、預計規劃:
家人從小幫忙保的終身險已到期,考量過去保單可能有些不符現今需求,
想請教是否有需補強的地方及推薦的產品。
九、現有保險:
保險公司:國泰人壽
購買時間:1998
商品名稱 保額
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(1)美滿人生312
防癌終身-個人型 1單位
平安附約-醫療限額 3萬元
溫心住院 1000元
平安附約-死殘 60萬元
平安附約-住院 1000元
(2)安康住院醫療
保單內容: https://i.imgur.com/jbRfSuJ
十、預增保險:
(1)實支實付-台灣人壽(HNRB)計劃三
(2)失能-尚無規劃產品
(3)癌症-台灣人壽(YCC or YCA)
謝謝大家
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預算優先補強實支跟重大傷病
台壽的癌症一次金已經改成YCD,YCC已經沒有了
重大傷病的話全球費率會比較有優勢,但分開規劃的話
會多一個主約的成本,所有可以看您怎麼去調整
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[險種] 33歲男 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:職等2 四、保障需求:雙實支、重大疾病、癌症、失能1
[險種] 32歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:32y 三、職業/工作內容 :一般行政 四、保障需求:防癌 失能 實支實付 五、保費預算:2.5萬/年1
[險種] 41歲男求保單檢視及規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:41 三、職業/工作內容:冷氣冷凍 四、保障需求:雙實支,重大傷病,癌險1
[險種] 30歲女新保單規劃一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:公職 四、保障需求:癌症/重大傷病/實支實付/醫療 五、保費預算:25K1
[險種] 39歲女 保單規劃-壽險 醫療 防癌 重疾請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:辦公室行政 四、保障需求:壽險、重大傷病、癌症、醫療X
[險種] 28歲男 既有保單檢視及新保單規劃/三商一、性別: 男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:內勤人員(辦公室) 四、保障需求:失能 五、保費預算: 30000