[險種] 44歲男 既有保單檢視及新保單規劃
一、性別:男
二、年齡:44
三、職業/工作內容: 辦公室一般內勤人員
四、保障需求:醫療、癌症或重大傷病
五、保費預算:新增3萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?[否]
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?[否] (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?[否]
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?[否]
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?[否]
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?[否]
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 [否]
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:汽車、大眾運輸工具
八、預計規劃:調整保單,醫療、癌症優先,重大傷病次之
九、現有保險:
(一)保險公司:三商美邦
購買時間:83/08/27
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費(年)_____________________________________________________________________________二十年繳費終身壽險(壽型) 20W 200萬 20年 0
二十年定期壽險附約 20TR 100萬 20年 0
二十年期重大疾病豁免豁免保費附約 20WPR 2萬 20年 0
住院醫療保險附約_無社保 HSRB 計畫B 59年 2,708
全家福住院醫療保險附約 75FIHR 1,000 59年 2,520
____________________________________________________________________________
總保費 5,228
(二)保險公司:安泰人壽(富邦人壽)
購買時間:93/04/27
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費(年)_____________________________________________________________________________安泰重大疾病終身保險 XPDL 10萬 20年 3,400日額型意外傷害住院醫療保險附約 AHI 20單位 50年 1,119日額型住院醫療終身保險附約 XPHB 20單位 20年 13,020保險費豁免附約 WP 20年 274____________________________________________________________________________
總保費 17,813
(三)保險公司:安泰人壽(富邦人壽)(這張是人情保單)
購買時間:98/02/17
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費(年)_____________________________________________________________________________安泰人壽富貴分紅終身壽險 PWL 10萬 5年 0新健康醫療費用定額給付健康保險附約 NHSD 3單位 45年 1,674
(四)保險公司:保德信人壽(台新人壽)
購買時間:104/03/19
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費(年)_____________________________________________________________________________減額繳清保險-新終生壽險 PXRPUN 91.2萬 - 0新癌症終身健康附約 NCR65N 1單位 28年 5,350失能照護久久健康保險附約 20SDWN 50萬 20年 14,700住院醫療健康附約乙型 HSAAAN 20單位 43年 4,435____________________________________________________________________________
總保費 24,485
十、預增保險:
安泰人壽住院醫療,113年就繳費期滿,保費轉換加強醫療及癌症險或重大疾病險
有找到台壽業務規畫如下表
請問是否要把T05K2的50萬轉換到YCD,加總100萬,或是把T05K2改規畫重大疾病險?
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費(年)_____________________________________________________________________________珍福滿人生終身壽險 T02H3 10萬 20年 4,120新住院醫療保險附約(85) HNRC 3計畫 每年 5,657愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 YCD 50萬 每年 2,670珍愛守護防癌終身健康保險附約 T05K2 50萬 20年 12,700
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1. 台壽實支可搭自負額,拉高門診雜費額度,預防未來醫
療型轉變。
2.先把定期癌保額拉高,否則此年齡規劃終身型成本過高;
何況除了癌症,其他慢性疾病的風險也要衡量
3.重大傷病與重大疾病給付範圍不同,建議先以重大傷病為
主;但台壽後期漲幅急遽,最好也一併納入考量
4.注意福滿限標準體,確診在一年內告知範圍(肺炎)
1、留意台壽主約需標準體
2、建議先用YCD補強即可,用終身會佔用到太多補其他
缺口的預算
3、建議而外補上重大傷病,可以用全球的規劃,後期的
費率會比較便宜
3、有預算補上失能,有家庭責任定壽也可以規劃
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[險種] 30歲女 保單規劃/國泰請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:菜市場攤販/餐飲業/2類 四、保障需求:實支實付、重大傷病5
[險種] 45歲女 欲保長照險與醫療險請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:45 歲 三、職業/工作內容:大專院校教職 四、保障需求:沒有生小孩的打算,但有固定伴侶,希望未來可以cover醫療以及長照4
[險種] 35歲男保單請益(國泰人情保單)請詳述以下資訊: 一、性別:男性 二、年齡:35 三、職業/工作內容:行銷企劃 四、保障需求:(請以IE開啟)4
[險種] 30歲男 終身醫療解約 換 實支實付一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:公司內勤 四、保障需求:實支實付雜費10萬 五、保費預算:5000-100002
[險種] 42歲男 保單規劃請詳述以下資訊 一、性別: 男 二、年齡: 42 三、職業/工作內容:客服 四、保障需求:實支+癌症+重大傷病+意外險2
[險種] 37歲男 既有保單檢視 與實支實付保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:37歲 三、職業/工作內容:Android APP軟體工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)1
[險種] 28歲女 舊保單檢視及新保單規劃28歲女 既有保單檢視及新保單規劃 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:政府約聘1
[險種] 35歲男 新保單規畫一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:雙實支/癌症/重大傷病 五、保費預算:40K/年1
[險種] 35歲女既有保單檢視與新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容:內勤行政 四、保障需求:醫療實支實付、癌症、失能、重大傷病、意外險1
[險種] 37歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:37 三、職業/工作內容:辦公室文書作業/每天機車通勤20分鐘 四、保障需求:癌症、重大傷病、醫療