[險種] 29歲女 新保單規劃
一、性別:女
二、年齡:29y
三、職業/工作內容:實驗室人員
四、保障需求:癌症一次金、醫療實支實付、失能、重大傷病、意外
五、保費預算:年繳3.5萬內
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?N
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?N (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)N
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?N
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?N
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 N
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:大眾運輸
八、預計規劃:癌症一次金、醫療實支實付、重大傷病優先
失能、意外次之
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:宏泰
購買時間:民國90
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________宏泰新終身保險 PLB 100,000 20年 已繳清宏泰終身醫療保險附約(戊型) HE 1,000 20年 已繳清
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台灣人壽、全球人壽、安聯
從Finfo雙實支罐頭保單修改的,主要作了以下修改:
1. 拿掉HNRD把HNRC提高為計劃四
2. 加上SPAR,之後應該也會附加新的意外實支(Finfo目前還沒看到)
3. 失能險:因為保證續保至75歲所以失能選擇安聯而非康健,但這樣會超出預算
爬文後想說安聯終身壽險主約WL1N(15年期)在第一年度末減額繳清+定期壽險TLR解約
只留下附約NDR1 & DR2A
想請問是否有疏漏的地方?或是有哪裡需要特別注意呢?
謝謝各位!
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蠻標準的內容,可以直接規劃
1、意外實支可規劃台灣
2、全球XCC需持續治療癌症理賠扶助金,但難以解決當
下的燃眉之急,建議把重大傷病額度拉高
3、其餘大至上沒什麼問題
SPAR 不是停賣了嗎?
★ 成人保險規畫要考量實際家庭責任跟最大經濟損失,
若確定有家庭責任考量,壽險也要納入規畫。
【台壽】
① HNRD:特點是雜費增額,如果需要的是高雜費額度,
會考慮保留。
② 意外實支:新商品代號為NAMR。
【全球】
① XAN/XMR:2類職業傷害險保費相對高,這組可以換成
產險,保費相對低,保障內容會增加。
② XCC:特點是與癌共存時能長期賠付,多數還是會選
擇先保高額一次給付,預算有餘或是選擇不多時再考慮X
CC,其它方案比如增加XDE或考慮遠雄、中壽內容。
抱歉前陣子比較忙~ 謝謝大家的建議!我會再看看是否微調~
※ 編輯: vaterite (27.246.227.248 臺灣), 10/10/2022 16:06:171
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:教師 四、保障需求:增加實支實付以及重大傷病1
首Po一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:內勤上班族 四、保障需求: 五、保費預算:36000/年左右或以內1
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:職等1 四、保障需求:基本保障1
首Po一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:公務員 四、保障需求:基本保障 五、保費預算:2萬內2
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:29歲 三、職業/工作內容:公教 四、保障需求:醫療/失能/防癌/雙實支3
首Po一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:研發工程師,二級 四、保障需求:失能/殘廢殘疾/癌症/實支實付 五、保費預算:三萬內
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[險種] 30歲女 保單規劃/國泰請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:菜市場攤販/餐飲業/2類 四、保障需求:實支實付、重大傷病6
[險種] 25歲女/新保單規劃/南山發文前請看板規,理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。 為了查詢方便請直接打上想規劃或想詢問的險種 EX: 兒童 產險 壽險 醫療 意外 防癌 重疾 殘障 旅遊 看護 車險 火險 PS: 意外 = 意外險 意外醫療險 重疾 = 重大疾病險5
[險種] 45歲女 欲保長照險與醫療險請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:45 歲 三、職業/工作內容:大專院校教職 四、保障需求:沒有生小孩的打算,但有固定伴侶,希望未來可以cover醫療以及長照4
[險種] 61歲女 新保單規劃 失能一、性別:女 二、年齡:61 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:未來失智失能時能有保障 五、保費預算:5萬內2
[險種] 0歲女新生兒保單請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:醫療/實支實付/重大傷病2
[險種] 42歲男 保單規劃請詳述以下資訊 一、性別: 男 二、年齡: 42 三、職業/工作內容:客服 四、保障需求:實支+癌症+重大傷病+意外險2
[險種] 28歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:行政內勤人員 四、保障需求:實支實付, 防癌, 重大傷病, 失能 五、保費預算:1
[險種] 30歲女 新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:30 三、職業/工作內容:空服員 四、保障需求:失能、重大傷病、雙實支- 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求: 500萬 五、保費預算: 7萬/年