[閒聊] 兆豐證券小港分行內控似乎有問題?
事情經過
兆豐證券小港分行營業員於114/10/17日未經當事人(我父親)同意下下單購買
中信高評級公司債。
據營業員經理陳述 當天疑似我父親的人到臨櫃現場下單三張中信高評級公司債
但營業員當下未確認是我父親本人 所以就用我父親帳戶下單
直到發現要交割時發現金額不足交割 致電我父親 要求補足差額我
父親說他人都在家沒到證券公司現場下單所以當天不是他下單的
(我父親都是用電話下單)
營業員才驚覺可能未經本人違法下單，事後營業員說要用他兒子的錢補來足
交割款，故轉帳一定的金額讓此交割可以成交(避免違約交割)
事後我父親發現原來的帳戶的存款歸0(因為都買了三張公司債)
跑去券商詢問經理 經理才把事件經過告知我父親 並未在我爸同意下賣出
目前庫存的三張公司債 並告知T+2後金額會入帳
整件事我已經申訴到金管會證期局 希望有個完整的調查結果
本件事個人疑點
1.為什麼證券下單不用確認當事人身分?
2.為什麼營業員可以知道客戶交割戶帳戶餘額?(營業員補足金額剛好是交割金額)
3.為什麼券商經理可以未經客戶當事人同意賣出庫存中的有價證券?
補充說明 分行經理說如果當天交割款足夠交割 這件事就可能不會發現!!
會拿出來討論是希望不在有這種事情發生 請各位股神指點小弟的疑問 感謝
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太誇張了
以前都這樣，我爸就可以電話下單家人的人頭戶
推 幫高調
2 是正常的吧 不然營業員怎麼會知道客戶交割款不夠
謹慎上車
來現場下單一定會有監控錄影稽，所以是認錯人，下
錯帳戶
手機下單證券APP,基本上可以查附掛交割銀行餘額啊,
2.正常 3.我以前也有被營業員下錯單，我都電子下
單但另一個客戶電話下單，營業員打錯帳號打成我的，
事後發現營業員賣出，營業員自己虧錢補給我價差，
至於有沒有程序上錯誤我就不追究，因為沒有損失
我只是比較好奇,不認識的怎會用了令尊帳戶去做交易
現在應該要交割後反向賣出沖銷,再把$差額歸還吧
幫高調
兆豐也不能用了嗎
權限真高 代操你的帳戶 買錯第一次 賣錯第二次
有人去臨櫃 聽起來像認錯客戶或key錯帳戶
大家要注意。
@@
3.我比較沒意見，如果你們打算承認這筆交易，可以
要求他們不賣出，否則他們下錯單為了控制損失，隔
日趕快賣出是正常的吧
前幾年股市創新高，也是有營業員對客戶帳戶動手腳
。現在也是創新高，妖魔鬼怪開始活動了
我覺得直接找律師就好了 不用先po網
個案要無限上綱 挺閒的
一開始就猜下錯單了
看起來就單純KEY錯帳戶跟事後補救措施
2的話 營業員可以跟銀行調
這也太扯
1跟3就是內控問題
查帳戶餘額這個電文每家都有 有啥好奇怪
2的話 餘額不足 他們系統會警示
太扯了啦
高調 記者快來！！
沒確認本人下錯單，發現錯誤後也沒積極處理
查餘額很正常啊，不然怎提早叫你補錢
金管會無敵的 你爸沒說謊的話穩贏
這要查10/17賣出的帳戶 洗錢份子躲在裡面
我剛出社會開戶時 只是想買10張3xx元的股票 打電話
調額度 傳真交割戶餘額給他看 他也是說跟銀行端確認
我交割戶有沒有足額後才幫我調 我覺得這是好的 所以
我沒抱怨
2應該是正常，key錯身份證號？
不是死刑沒什麼可怕的 金管會罰錢你也不會賺
人工本來就可能出錯啦，如果沒損失也不用太為難人家
第2點根本不是疑點，不然營業員怎提醒交割款不足
好離奇
人工下錯單，業務有補救，看起來還好
熟客
我不覺得這種事情po網路會有什麼幫助
2可以看啊 餘額不足會打來提醒
高調看看
都臨櫃下單了還沒買到 那個原本要買真雖
整件事看起來營業員應該也不是刻意挪用，比較像是
單純認錯客戶或key錯單，如果真要挪用，他何必下超
過帳戶餘額還通知客戶補錢
感覺key錯單吧
幹 這樣兆豐還能40？ 給個20就差不多了吧
極扯 這還敢不自己吞是想飛起來是吧
認錯人？
用力PO阿 他們解決事情的態度根本有問題 完全理虧
但怎麼看這筆交易應該雙方都不可能損失多少 還好不
是下到什麼跌停股
佩豬大！
我個人認為下錯單為什麼不補全額要動到客戶的錢?
2正常但13很不正常....
問題是下錯單後不是跟客戶告知事件發生跟處理 而是
要客戶補錢？！
其實下錯帳號營業員key錯比較容易解釋，但經理說是
被人冒用??? 這就很匪夷所思 經理這樣講法是挖更大
的坑給自己跳吧
好扯...
只捕差額不補全額就是減少沉沒成本，因為最後需要你
爸配合把錢從銀行帳戶轉出來，怕你爸把錢扣住，
3 兆豐也只是想趕快修正錯誤的交易，以免延宕退款
給你們的時程，那不然你們對3的訴求是怎樣？既要那
三張公司債、還要公司賠那三張被扣的錢嗎？
等金管會調查完就會把對方款項轉帳回去
所以那個像你爸去銀行的是誰啦，細思極恐啊！
一個莫名其妙長得像你爸的人去下單？
2正常啊，他不知道你帳戶餘額怎麼通知你
等金管會調查完都不知道是猴年馬月了，期間波動損
超扯超扯超扯
失全在兆豐身上，他們當然會想講儘快消除不確定的
風險，總之 只有訴求1合理 但日後檢討 說不定小戶只
剩下語音和網路自行下單管道了
營業員犯法了吧
高調
幫高調
高調
早就給拒絕了
我記得我的營業員跟我說過他不能看我的銀行餘額，如
果交割款不足是系統會通知他
如果剛好買到飆股漲停，會不會有這篇？
應該是認錯人 然後他們不會知道你餘額多少 但會知道
通知他不足的金額多少
你錢不夠交割 我之前也曾經接到營業員急摳 因為我
都設預約轉帳在交割前一天才匯款 週四買的股票設週
日轉帳 然後週五營業員就狂摳了
後來就變成買股當下轉帳過去 再後來就改用大戶投這
種交割戶還能高利的戶頭
兆豐也在搞嗎
跟金管會檢舉吧
幸好我用美國證券 美國監管嚴格 沒留會議紀錄就懲處
世界跟不上 灣灣牛逼
高調
不會知道餘額但不夠錢系統跳通知營業員就知道差多少
高調
幫高調
高調
2正常啊 營業員會直接告訴你確切差多少
營業員連你的交割款跟股票庫存都知道
小題大作
幫高調
兆豐很有種欸 都自己做交易的喔
2算正常吧 像我要調交易額度也是可以用交割戶餘額
當保證 所以券商那邊應該是有辦法調交割戶餘額 不
然要怎麼批准
2算正常 營業員應該是只會知道差多少 部會知道餘額
看起來就營業員都給老客戶刷臉下單 但人腦不是電腦
不小心刷錯臉了 就交易錯誤當然希望趕快恢復原狀
強制當債蛙
然後呢？我看起來像是領金管會薪水的高官？
這些沒有違法嗎？這個不是應該券商自己做相反的沖
銷就好？還有金流沒問題嗎？
就下錯單
超誇張吧 未確認本人 調錄影帶或電話查證就知道了
最扯是未經本人同意直接買賣帳戶 這在美國就賠大了
2正常啊 交割違約連營業員自己本身都有責任
下錯單後的補救 只知道差額也有自行補足 股票也趕
快賣出恢復原狀 看起來都是不得已情況下的最佳處理
評議中心申請調解一下，看看他們拿什麼出來談
2是正常 就下錯帳戶 每天都發生 你可以問金管會
！！！
高調
臨櫃下單要驗原留印鑑，券商沒做到這一點你穩贏
營業員補客戶的帳戶違法違規檢舉他就不用做了
營業員補錢到
我覺得營業員要拿全額補進去……，沖銷完我再扣匯費
還你，憑什麼我的金流要因為你的疏忽被卡住……，
高調 這有點扯了…
還蠻屌的，每次這種交易出包，如果是劵商跟銀行的
鍋，都嘛是直接大事化小小事化無，如果是民眾的鍋
，都直接照規矩來變相懲罰民眾
以前都這樣 我媽的營業員都會擅自下單或不下 因為她
們很熟
也太扯
不然券商怎麼平倉？下錯單這種事，報金管會的結果就
是券商罰錢而已，台灣又沒有懲罰性賠款，除非你有
實質損失。
我爸平常只買個股 沒買過債券 電話打來一頭霧水
第三點 不就是要趕快沖掉嗎 還是要等金管會處理完
再賣掉？
證券當然都知道啊
券商就老老實實說明原委道歉協商賠償了事
如果券商自己補滿交割金額 我爸媽也不會那麼火大
我爸媽是去刷銀行存摺發現金額歸0 一整個火大!
我媽問我爸說賣股票的錢怎麼都不見了 才衝去找經理
佩豬大難得po文 推
可惜沒錄影錄音到經理的話
如果是營業員下錯單！通常損失會由公司賠償！如果你
們沒有損失！得饒人處且饒人！另何工作都會有疏失！
某些人會利用這個機會去敲一筆！
我沒跟他們要什麼賠償 我就單純申訴到金管會 :)
太誇張了！這是很嚴重情節耶！
民營銀行業績壓力很大，不亂搞根本無法達標。
包紅包道歉導致那些機關出包都沒在怕
不要被紅包道歉然後撤回申訴！
下錯單為啥不是券商自己補而是挪用客戶的錢.怕
對阿~錯帳 營業員要自己補金額阿 動用到客戶的錢!
高調
不然以後錯帳 營業員打電話跟你說 借我一些錢來補
營業員打電話給我爸 叫我爸補錢 我爸說我沒錢啦!
當天不是我買賣的 我幹嘛要去補錢 有夠誇張
該金檢兆豐了吧？
卡一個這樣嚴重了
更正下錯3張應該直接補3張$進去 不要只補差額
結果賺錢還是賠錢阿XD
建議不止證期局 檢查局也要一起
他們會發函限期銀行回覆
這件事情跟賺賠無關啊 賺錢照樣告
銀行要花不少和解好的
建議也去找立委/議員
大有問題 主管機關暖身中
太扯了
爆
Re: [請益] 大家都怎麼預防自己違約交割？不要以為交割帳戶錢放夠就不會違約交割... 相同一間券商(app:永豐金大戶頭)，我剛好就遇上這樣倒楣的事 我在7月份新開了戶，並設定元大銀行作為交割帳戶 於7/16.17.18陸續下單，T+2都有順利交割(7/18.19.22) 7/19我也下了單、7/23預計交割金額約55萬![Re: [請益] 大家都怎麼預防自己違約交割？](https://money.udn.com/static/img/moneyudn.jpg "Re: [請益] 大家都怎麼預防自己違約交割？")
爆
[心得] 為了一千多元違約交割 請慎選券商身為一個保守的奈米戶 從來不當沖 連股票買賣進出的次數都非常少 我這輩子都沒想到違約交割這種事會發生在我身上 然而就真的這樣發生了 人本來就該為自己的行為負責 發生違約交割最主要當然是我自己的問題 但我也想分享一下這次事情的血淚過程 以後鄉民們在做交易時 可以當作參考 我前兩年開了一家證券戶 都正常的買賣股票沒有問題![[心得] 為了一千多元違約交割 請慎選券商](https://i.imgur.com/wSBlghnb.jpg "[心得] 為了一千多元違約交割 請慎選券商")
爆
[請益] 新手第一次下單 但交割戶已結清了不好意思請教一下各位大大 因為之前不懂把證券的交割戶砍了 因為以為只要有戶頭就能扣款「中國信託帳戶與中國信託證券」 所以昨天下單買了一張股票 但今天才知道原來都要從交割戶扣錢![[請益] 新手第一次下單 但交割戶已結清了](https://i.imgur.com/GxVwcGib.gif "[請益] 新手第一次下單 但交割戶已結清了")
爆
Re: [新聞] 都是為了打詐！台新銀行鎖帳災情頻傳遭前天在台新證券賣股票（交割戶也是台新） 今天早上10點前交割款應該要入帳的 結果錢沒進來 打去台新證券客服問 一開始客服還要我確認是不是真的有賣股 確認有賣股後 本來還要我自己致電營業員的![Re: [新聞] 都是為了打詐！台新銀行鎖帳災情頻傳遭](https://i.imgur.com/idUt2Csb.jpeg "Re: [新聞] 都是為了打詐！台新銀行鎖帳災情頻傳遭")
爆
[請益] 融資融券 搞到亂掉 求救\ 我現在很混亂 我昨天有空三張長榮 今天要回補的時候 下單下到融資買進 應該要下融券買進 後來趕快下三張融券賣出 抵銷剛剛的資買![[請益] 融資融券 搞到亂掉 求救](https://i.imgur.com/g8tmdEkb.jpg "[請益] 融資融券 搞到亂掉 求救")
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[其他] 違約交割？很久沒上來看股版，沒想到一個違約交割可以這麼多篇～ 小弟鍵盤營業員 先來說說法規部份 交割款規定在T+2日需要扣款 但是這個時間點就很匪夷所思了71
[請益] 購買處置股預先付款疑問想請教各位前輩先進 我搜尋了不少文章來看 了解購買處置股的流程大概是: 先打電話問營業員→匯款到交割專戶→營業員圈存→處置股下單 關於匯款至專戶這個步驟![[請益] 購買處置股預先付款疑問](https://i.imgur.com/1xk5tAVb.jpg "[請益] 購買處置股預先付款疑問")
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Re: [心得] 為了一千多元違約交割 請慎選券商我原po 我一開始就說了 餘額放太少是我自己的責任 不過有個關鍵點簡短回一下 ※ 引述《Xuxxin (智商不足好痛苦)》之銘言： : ※ 引述《LotteGiant (熊粉)》之銘言：![Re: [心得] 為了一千多元違約交割 請慎選券商](https://i.imgur.com/4xPL0GMb.jpg "Re: [心得] 為了一千多元違約交割 請慎選券商")
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Re: [情報] 0116 違約交割很多人說營業員怎麼不代墊，但代墊是違法的，違反證券管理法令，券商及營業員都會受到處置。 所以別再說才兩百怎麼不代墊了。 至於事主，可能是算到太精而少算了哪個細項，又或戶頭被扣了什麼費用也不一定， 一般營業員在交割時金額不足的話，都是奪命三仙連環扣，拚命要找到人為止。 我就接過我親人的營業員打來說交割款不足，再不補足會違約的催款電話。![Re: [情報] 0116 違約交割](https://i.imgur.com/l7qTctAb.jpeg "Re: [情報] 0116 違約交割")