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Re: [閒聊] 兆豐證券小港分行內控似乎有問題?

jianguitar 發表於 2025/10/25 上午6:42:29
看板Stock標題Re: [閒聊] 兆豐證券小港分行內控似乎有問題?作者
jianguitar
 (賽歌維亞)時間推噓24 推:24 噓:0 →:18

※ 引述《pttstock (happy man)》之銘言：
: 事情經過
: 兆豐證券小港分行營業員於114/10/17日未經當事人(我父親)同意下下單購買
: 中信高評級公司債。
: 據營業員經理陳述 當天疑似我父親的人到臨櫃現場下單三張中信高評級公司債
: 但營業員當下未確認是我父親本人 所以就用我父親帳戶下單
: 直到發現要交割時發現金額不足交割 致電我父親 要求補足差額我
: 父親說他人都在家沒到證券公司現場下單所以當天不是他下單的
: (我父親都是用電話下單)
: 營業員才驚覺可能未經本人違法下單，事後營業員說要用他兒子的錢補來足
: 交割款，故轉帳一定的金額讓此交割可以成交(避免違約交割)
: 事後我父親發現原來的帳戶的存款歸0(因為都買了三張公司債)
: 跑去券商詢問經理 經理才把事件經過告知我父親 並未在我爸同意下賣出
: 目前庫存的三張公司債 並告知T+2後金額會入帳
: 整件事我已經申訴到金管會證期局 希望有個完整的調查結果
: 本件事個人疑點
: 1.為什麼證券下單不用確認當事人身分?
: 2.為什麼營業員可以知道客戶交割戶帳戶餘額?(營業員補足金額剛好是交割金額)
: 3.為什麼券商經理可以未經客戶當事人同意賣出庫存中的有價證券?
: 補充說明 分行經理說如果當天交割款足夠交割 這件事就可能不會發現!!
: 會拿出來討論是希望不在有這種事情發生 請各位股神指點小弟的疑問 感謝

我在證券業18年 現在仍在業內 先回答上述三個疑點
1. 沒確認當事人 券商一定有違規 這點金管會應該必罰
2. 如果是金控 或有銀行(不是金控)也有證券的證券公司 一定可以看到同樣金控的兆豐銀行的客戶餘額 這點所有的
金控都一樣 假如沒有銀行的證券 例如統一證 宏遠證 是沒辦法看到客戶銀行餘額
3.如果發現下錯單 也就是現場來下單的人 不是帳號本人 證券公司可以向交易所報錯帳把股票賣掉 回復原本沒有買進股票的狀態 當然銀行當初幫你補的錢 也會要求你返還

不過既然依法 證券公司是不能幫客戶補錢 你不想還 證券公司也沒辦法要你還
只不過三張中信ETF 扣除戶頭的不足款 補的錢也很小 不必為了這麼小的錢
造成糾紛

依你所寫 兆豐小港連環錯 錯帳下錯單在你爸爸戶頭
又沒告知客戶 (在客戶知情你下錯單 並且讓客戶缺款 有違約交割可能)
就把你爸戶頭的三張股票賣掉

兩件事情 金管會可以拆開來處罰 這是兩件違規

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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.8.77.67 (臺灣)
※ PTT 網址
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NEWAZEL 10/25 07:03感謝分享，看起來就是行政疏失，該罰罰

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pttstock 10/25 07:13請問 依法不能幫客戶補差額 客戶又沒錢 只能違約?

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y8809030 10/25 07:49實務上就是會幫你補錢啦 不用糾結

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mystage 10/25 08:02這點錢違約的話，後面一定鬧很大，理論上早就會私

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mystage 10/25 08:02底下搓掉了。沒搓成功，所以才有現在爆出來

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rstpiopxo 10/25 08:47看這兩天有沒有人登門道歉的 不然直接往上找老大

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pttstock 10/25 08:49經理有帶營業員來道歉了 希望不要申訴金管會

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skizard 10/25 09:26笑了 當然一次讓他死 還接受啥道歉 連續兩次不同錯

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skizard 10/25 09:26 不就是故意的

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egghan 10/25 09:28分行都寫出來了

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asdlkjfgh 10/25 09:52推分享
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rrazer 10/25 10:18都發在這了，一定罰了 搓不了

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dickson2 10/25 10:47這麼小的事 營業員跟經理人是XX才會弄成這樣

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keigo800004 10/25 11:09置板凳，看金管會後續是否開罰。

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sonatafm2 10/25 11:19重罰六千 停權兩天 即日執行

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david0426 10/25 11:20借問一下如果沒補錢造成違約交割 帳戶者信用破產的

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david0426 10/25 11:20損失要怎麼辦

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david0426 10/25 11:21因為是銀行端的問題不是使用者的問題

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sonatafm2 10/25 11:21真的要往上報 不要讓這種營業員繼續害人 你真的能

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sonatafm2 10/25 11:21確認他是不小心的？

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fgkor123 10/25 11:34頭幹到喔，這個第一個報錯帳就沒事了

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fgkor123 10/25 11:35明知錯帳賣客戶股票是哪招

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morphlingg 10/25 11:35很明顯營業員是不小心的啊（故意下這三張單對他幾乎

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morphlingg 10/25 11:35沒有任何好處），但對於要不要接受券商道歉，當然

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morphlingg 10/25 11:35還是看當事人

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morphlingg 10/25 11:37根據敘述來看，營業員是直到通知缺款時才發現下錯

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morphlingg 10/25 11:37客戶的單啦（所以營業員其實還有另外一個沒下到單

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morphlingg 10/25 11:37那邊的case要解決）

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Imgoodjob 10/25 12:19我也想問這樣違約算誰的

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heatsink 10/25 12:35我覺得工作犯錯難免，他們也為此花很多時間善後了，

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heatsink 10/25 12:35如果有補償權益就不用翻臉檢舉，畢竟以後還要往來的

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tnssh211448 10/25 14:01支持客訴到金管會 不然公司永遠不痛不癢

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long0416 10/25 14:57我認識很久的營業員，多年前有次下錯帳戶幫我買了5

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long0416 10/25 14:57張味全，致電道歉說可否收盤價差她賠一半，我想難免

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long0416 10/25 14:57會出差錯，就說好啦！經過一段時間我以賺幾千元出

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long0416 10/25 14:57場。

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Armin 10/25 14:59就不小心的嘛，人不會犯錯嗎？

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kaneka 10/25 18:10感謝專業解答

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dawson0406 10/25 18:11人家有“誠意”的道歉，就不要公開啦！

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Mayfair0597 10/25 21:05推業內解答

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nian0113 10/26 11:48他在意的不是券商被罰多少錢，是自己可以拿到多少好
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nian0113 10/26 11:48處
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