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[心得] 質押如果有大量持股轉換請小心

看板Stock標題[心得] 質押如果有大量持股轉換請小心作者
newukyo
(新.右京)
時間推噓34 推:36 噓:2 →:52

今年剛開始質押 近期因為投資配置轉換 所以連續幾天賣股 買股

都控制在買進=賣出的狀況(交割款為正)

群益的交易軟體顯示交割款為正(17號)
但是一戶通早上跳出交割款不足(18號)我也是很傻眼

所以也沒有特別留意

因為質押股票賣掉當天就會移出集保 =>當天維持率就會下降

我自己交易額度不高(我自己設定的 避免過度交易)

所以我自己的交易額度到滿 連續都不會影到維持率

結果前兩天跟營業員討論的時候 他好像誤解了我的意思

幫我把額度調高了昨天因為看醫生也沒特別留意 就按照計畫進行配置

沒想到這一次的疏失 導致維持率下降太多

賣出的股票雖然大於買進的股票(交割款為正)

但是因為維持率過低 變成賣出的股票強制還款=>交割款變成不足

早上跳出說交割款不足 馬上打給營業員

立刻申請T+5 做緊急處置 (交割變成T+1)

因為目前維持率已經降低 所有賣出款項都會被扣除6成去還款

所以要賣出欠款2.5被左右的股票 來完成T+1(我自己是直接賣出三倍)

另外也立刻在元大證金進行借款

明天兩重保障進行還款以候再說
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有進行長期投資 並且進行質押 以固定比例 配置的

進行再平衡 或是更改配置的

以一個禮拜為單位慢慢做比較安全 不要一次調整太多

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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.229.12.168 (臺灣)
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※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:37:02 ※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:38:19

ivan1116 06/18 15:39這個不是營業員會分段做嗎?也會有一樣狀況?

ivan1116 06/18 15:39同一天分段

我是交易完以後維持率好像降到146 結果交割款直接被拉去還款 但是如果是我原來的額度 就算交易到滿也只會到 170左右 因為交易額度被調高兩倍 我自己也沒有留意

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:41:05

keel90135 06/18 15:40你這操作很危險 出事不意外

之後不會再這樣了 之後會把維持率長期維持在300了 最近想說想改配置 加上增貸快要下來了 真的疏忽了

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:42:25

allen1988 06/18 15:41不知道有沒有認知錯誤,但我感覺只要賣出“質押的

allen1988 06/18 15:41股票”不管是1週,還是1個月,都會造成維持率下降

allen1988 06/18 15:41不是嗎?

keel90135 06/18 15:41質押大多也就半年 拿去質押的最好直接不要動了

keel90135 06/18 15:42一個不小心直接幫你賣掉

我一般維持率都在 250-300 最近開始轉換配置 所以前一天大概降到186 結果額度突然開高 我自己也沒注意 降到146 交割款不能互抵被還款 直接不足 以後會再注意

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:44:18

calmerrorans06/18 15:43你這樣就沒有買進=賣出吧

重點是 交易軟體並沒有顯示 我的交割款顯示是正的(群益) 但是一戶通早上才跳出來說交割款不族

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:44:59 ※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:46:12

jimmihg 06/18 15:45我的券商設定是質押股票賣出全都是強制還款

群益是維持率高錢給你 維持率低直接拉去還款 但是................交割款顯示正的 扣款軟體卻是跳出負的............. 我自己都只看交割款正的就沒留意

hauwei 06/18 15:45我的券商,賣出質押股票就直接還款,有剩才回戶頭

hauwei 06/18 15:45,跟維持率無關

h兄 請問一買一賣呢 假設當天押10張00878 以24塊 賣掉 買4張 00713 以60塊 這樣 群益交割款 24*10-60*4=0 但是如果是先還款 就會變成 24*10*0.4-60*4=-144 要付14萬?

jimmihg 06/18 15:46要再拉高槓桿就只能在賣出以後,再把錢給借出來

b9513227 06/18 15:46額度跟維持率有啥關係 看起來就你一次賣太多維持率

b9513227 06/18 15:46才爆

內行的 不過還好券商有應變措施 今天一口氣賣掉所有的債券

ghytrfvbnmju06/18 15:49元大證券的質押賣出都是優先還款

一買一賣也是嗎?

boreas224 06/18 15:55一般都是賣出直接還款(有剩的T+2回戶頭)、買進的要

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:56:57

boreas224 06/18 15:56交割完(T+2扣款)、然後才能借(T+3借款入戶頭)

證金?

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:57:22

bbignose 06/18 15:59你根本就押到滿,金害喔

我錯了 但我平常維持率是250 最近調整配置沒有留意

boreas224 06/18 16:01應該T+2就可以入戶頭 不過先要交割才能借

boreas224 06/18 16:03你的算法感覺是直接把質押可以拿到的錢拿來當交割款

群益是這樣

ko1 06/18 16:03元大證券體感買股常常T+2凌晨就扣款

ko1 06/18 16:04但質押賣股還款常10點才入帳 來不及再借出付交割款

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 16:04:33

ko1 06/18 16:04不像現股同天買賣可以直接互抵

ko1 06/18 16:04有質押 保險作法就是買股款先籌足再買

ko1 06/18 16:04可以想成賣質押股票要T+3(T+2再借出來)才拿到錢

以後會改變做法了 感謝分享

boreas224 06/18 16:05我是用凱基的,質押賣掉一開始顯示收付款是沒還款的

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 16:06:28

boreas224 06/18 16:06通常要等證券結帳完才會顯示還款後的應收付金額

hauwei 06/18 16:07質押不是信貸,質押的股票賣了當然要優先還款(畢

hauwei 06/18 16:07竟抵押品都被你賣了)。扣除當初質押的金額,多出

hauwei 06/18 16:07來的部分才可以當成股票的交割款。如果只單看當天

hauwei 06/18 16:07賣>買,沒有考慮到質押還款。當然就金額不夠交割了

問題是我到今天看我的交易軟體交割款還是正的 只有到餘額軟體才是負的 我還以為是餘額軟體錯了

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 16:07:57

bbignose 06/18 16:08理論上是T+2早上十點最後期限,不過一般都凌晨就扣

bbignose 06/18 16:08

群益那邊有處理好了 不過為了安全 我自己也從證金借出同等交割款 10點以錢會匯過去

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 16:10:51

loopdiuretic06/18 16:15願意長期持有再質押比較好吧

我是長期投資阿 買了都沒再賣的 只是最近新增部分配置 要轉換5-10%的資產到其中一檔標的

boreas224 06/18 16:15剛剛看 質押賣掉結帳後應收付金額也不會去扣借款

boreas224 06/18 16:16系統認定你就是這樣的買賣金額 至於還款借款是另外

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 16:18:01

boreas224 06/18 16:17跟券商的來往 只是剛好跟交割戶用同一個帳戶

YJM1106 06/18 16:17總歸成券商向你討錢的速度比交割付你錢的速度快XD

是阿 以後不會想幾天內調完了

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 16:19:54

paericsson 06/18 16:34本身有在用質押,這篇和推文解決了我最近想換標的

paericsson 06/18 16:34的疑問,感謝

群益的和其他家不太一樣

dickson2 06/18 16:35統一不會發生這問題耶 2.3%不限個股

huk40199 06/18 16:39這狀況不太像一般的維持率不足

huk40199 06/18 16:40一種情況是你質押A但後面只賣你質押出來的錢買的B

huk40199 06/18 16:40股票

aofm 06/18 16:46這不是常識嗎…

從推文來看 群益的質押一買一賣 和凱基的一買一賣就不一樣 我之前用過一陣子永豐 規則也不太一樣 我覺得券商的常識都不太一樣

budaixi 06/18 16:48https://i.imgur.com/Ad0Px4S.jpeg

stocktonty 06/18 16:48質押全民運動魂

topboy561 06/18 16:57?請問質押後股票就不會出現在賬戶了要如何交易?

topboy561 06/18 16:57 我是用富邦的…

群益的質押沒質押的都再庫存裡喔 只要維持率夠就可以直接賣款 買款互相抵銷 現在知道 維持率不夠166 會直接拉走你的賣款 我一直以為是140才會觸發

plaay 06/18 16:59懶人包是不是「質押滿改配置要小心」,2.6倍滿?

我之前買賣 從維持率250開始賣 買一點賣一點 都比166%多 所以直接賣-買>0就不用管 這次因前一天已經有操作過 新的股票沒進來 維持率184%左右 我又沒注意到 交易額度被調高 導致 賣-買>0的同時 維持率到146% 觸發了 賣價優先還款-買價=交割款不足 又因為群益的交割款 並沒有顯示交割款不足 他還是顯示賣-買>0 直到T+1才顯示 交割款不足

Arkzeon 06/18 17:16看不太懂。永豐是不管維持率多少。只有質押賣出就

Arkzeon 06/18 17:16是強制先還款。假設我有100萬929(質押60萬),我

Arkzeon 06/18 17:16在同一天內賣929、買713一樣一百萬。 不會是平轉。

Arkzeon 06/18 17:16 賣掉929會先扣欠款故只剩40,所以713交割款差60,

Arkzeon 06/18 17:16沒錯啊

Arkzeon 06/18 17:20這邏輯是沒錯的。抵押物都不存在了當然是還款優先

Arkzeon 06/18 17:20。所以如果要換質押物,真正的流程是,賣出、扣欠

Arkzeon 06/18 17:20款,補差額60萬,買完同樣100萬的其他標的物,再拿

Arkzeon 06/18 17:20新的那隻去質押60萬出來

永豐我用過 永豐的質押和其他的質押不一樣 如果你要優惠利率 只要請營業員 你只要動用了 不管動多少維持率不會變動是總借款 但是利率是實際借款 還款維持率我記得也不會升 除非你用單筆單筆借的非優惠利率

m840509 06/18 17:40推樓上

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 17:44:41 ※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 17:46:56 ※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 17:52:04

plaay 06/18 17:49永豐現在多了一個提升維持率的功能「降」可動用金額

plaay 06/18 17:49只能降,不能升

這樣就好多了 之前很麻煩

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 17:52:26 ※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 17:55:39

kennethlin 06/18 17:56筆記 謝肉身測試

sandra80032 06/18 18:03我是用元大證券,賣出會強制還款,但中間會有一個

sandra80032 06/18 18:03時間差讓你可以再借出新的,用文字講不太清楚,要

sandra80032 06/18 18:03實際操作過才知道。

sandra80032 06/18 18:04另外,前提是不能完全借滿沒錯,你至少要有5成股款

sandra80032 06/18 18:04的額度才有調度彈性。

sandra80032 06/18 18:04我維持率220%左右,前陣子也大換股一次

我自己常態250-300 這次連續操作 自己沒注意 我自己記帳 看維持率也是都在水準以上 這次真的是失手 會做這種操作的其實很多都是長期投資 再平衡或是更改配置 有操作的可能就參考一下

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 18:06:53

louis210000 06/18 18:27謝分享

eyeschi 06/18 18:58元大的賣出質押擔保品就是還款

TheDecision 06/18 20:27優文

zhoaxun 06/18 21:07每一家賣出都是要優先還款啊,富邦,元大,群益都是

zhoaxun 06/18 21:07,所以我在賣出抵押的股票都會先確認還有多少錢可以

你的群益和我的群益交易經驗不一樣 這半年來 只要維持率夠 都是直接交割不會先去還款 這次是沒有注意到交易額度上去了 也不知道會這樣

zhoaxun 06/18 21:07買股票

zhoaxun 06/18 21:08才敢下單

hypoge 06/18 21:37這樣看起來凱基的不錯 賣品之後 直接先還款 然後可

hypoge 06/18 21:37借金額就會變動 可以再借

v23510 06/18 22:19其實也是看不太懂,賣質押股票不都是先還款嗎?

v23510 06/18 22:19因為本身也有同時用永豐跟群益,希望可以再換個方

v23510 06/18 22:19式說明一下,感謝。

v23510 06/18 22:19(努力理解中)

RealID2018 06/18 22:58超危險的

真的 該噓

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 23:55:27

v23510 06/19 00:54後來買的股票沒有再設定質押嗎?

BBFish55 06/19 00:59富邦質押後不在庫存+1,不會發生你的問題

※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/19/2024 06:23:49

justin531xx 06/19 06:30匯撥想押到股到證金跟元大證金押不會有這個問題

david0605 06/19 07:14我是用凱基,可以退品,先在前一天把想賣的股票推出

david0605 06/19 07:14質押,隔天收到就能賣了,不過要人工錄音

newukyo 06/19 08:52有更新了比較沒那麼亂的了