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Re: [請益] ETF為什麼可以發到年利率10%?

senbao 發表於 2024/4/29 下午3:19:47
看板Stock標題Re: [請益] ETF為什麼可以發到年利率10%?作者
senbao
 (.....)時間推噓17 推:20 噓:3 →:22

針對你的問題 以下文章應該可以回答

有圖好讀版本
https://vocus.cc/article/662f34eafd897800013e0d67

---------未含圖的全文---------

ETF配息年化利率10%!?投資前看一下!教你看00919配息公告檢視配息來源!!

在基金業者持續推廣下，月月配、高殖利率ETF尤其成為投資人追逐的寵兒，分享以「
00919群益台灣精選高息 ETF 證券投資信託基金」為例，如何從「境內基金資訊公告平台」檢視高股息ETF配息公告，從中獲取資訊了解ETF的配息組成，並整理比較同類型的0056，發表心得。

1.首先來到「境內基金資訊公告平台」：選取公告訊息→近期公告訊息

https://announce.fundclear.com.tw/MOPSonshoreFundWeb/

2.公告訊息查詢填寫下列資訊，填寫完畢後送出查詢:

(1)關鍵字查詢輸入ETF名稱：群益台灣精選高息 (對的只能輸入名稱不可以直接打代號。

(2)訊息期間填入2024/01/01~2024/04/28 (日期區間一定要填，不然無法查詢)。

(3)這裡真的建議主管機關，查詢關鍵字這邊應開放可以輸入代號，如投資人廣為熟悉的”00919”會更直覺且有利於查詢。

3.點選2024/3/14發布的民國113年2月配息期後公告

(1)表格中可以看到期前與期後公告，其中:

l 期前公告-00919配息日落於3月、6月、9月及12月，通常於配息日前一個月底會公告「配息前公告」，配息前公告主要重點為本次除息交易日及配息的總額。

l 期後公告-通常於本次除息交易日的前三個營業日公告，如本次是3/18除息交易日，則前三個營業日是3/14上傳期後公告：

4.檢視配息期後公告第八點，本次股利八成為收益平準金：因股利發放旺季未到，本次發放組成收益平準金佔80.3%、已實現資本利得13.6%及股利所得佔比6.1%。

5.依照以上的方式，整理群益台灣精選高息(00919)及元大高股息(0056)近四季配息
組成如下，可以看到00919配息來源以收益平準金為主達八成，而掛牌悠久的0056則以股息?
及已實現資本利得為主，收益平準金占比僅5%。

6.投資人可以在發行基金的投信網站，檢視每日更新的基金每股淨值組成，其中揭露收益平準金占淨值的數字，可以簡單推測，持續配息發放收益平準金的可行性

EX:前往群益投信網站

https://www.capitalfund.com.tw/etf/product/detail/195/trend

找到00919基金→淨值與績效走勢→淨值組成項目


心得：

(1) ETF配息來源包含股利所得、利息所得、收益平準金及已實現資本利得，其中股利所得、利息所得及收益平準金是扣除必要成本後，用以配息的主要來源。

(2) 已實現資本利得主要發生在調整追蹤標的成本股時，因調整持股賣出產生的獲利，且已實現資本利得必須在每股淨值大於發行價格時，方可配發。

(3) 新成立的基金或是近期因市況熱絡追加募集的基金，因大量資金進入、尚未投入投資、未有股利收益等因素，收益平準金占比偏高，常高於30%，甚至像00919出現配息中佔比80%是收益平準金的情況。

(4) 依金管會2024年1月11日公布規定提到：(1)ETF實際配息率原則不應超過ETF追蹤指數的配息率、(2)投信業者應訂有收益平準金具體啟動標準、應優先分配股利、債息及資本利得等，才配收益平準金等原則。預期在規定下若基金公司未追加募集，收益平準金占配息比重應降低。
故中長期而言，00919配息挑戰，應是如何提高已實現資本利得，否則將回歸其追蹤指數平均配息的水準。

(5) 綜上，過去績效不代表未來，配息亦是。故雖00919目前已配息的兩次殖利率分別為2.41%及2.56%，投資人應不可過度期待，將其視為年化配息收益率，作為固定收益配息產品，仍應回歸到其追蹤股價指數的表現本質來評估投資。

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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.34.174.161 (臺灣)
※ PTT 網址
※ 編輯: senbao (114.34.174.161 臺灣), 04/29/2024 15:21:35
推

z71954011 04/29 15:25太多了，跟股版解釋只需要說左手就好

→

Gipmydanger 04/29 15:27太多了，這版90%搞不懂平準金

推

webberya 04/29 15:27左睪也行

→

Gipmydanger 04/29 15:28更不要說配息從哪裡來

推

ching7896 04/29 15:29反正真的就是左手換右手 又不是多出來的..

→

ej03xu3 04/29 15:29小天使發放的

噓

lanew914817 04/29 15:32放圖片再幫你推 不要這樣賺流量

推

abc0922001 04/29 15:36除息前後總資產都一樣啊(不算手續費)

→

chinaeatshit04/29 15:53左腳換右手

→

AlgerTaipei 04/29 15:59何必糾結就淨值發出來的 拿回自己的錢沒啥問題

推

EvilJustice 04/29 16:03讚讚，還好我有買
推

wallowes 04/29 16:07那些左手換右手、平準金老鼠會的看不懂啦

推

wallowes 04/29 16:09這篇又釐清了為何可以配資本利得

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wallowes 04/29 16:11而且世界上大概80%的人都是笨蛋，解釋到後面也會懶

→

wallowes 04/29 16:11得解釋，消耗自己的心神而已

推

MotleyCrue 04/29 16:19問就是左腳換右腿

推

event140847204/29 16:23左腦換右腦

推

Lowpapa 04/29 16:28自己的錢

推

EvilJustice 04/29 16:30坐等00995上市，995QQ

→

yiersan 04/29 16:30不爽不要買 呵

→

yiersan 04/29 16:30878 929 豪爽喔

→

yiersan 04/29 16:31沒上車的94可憐那

推

fireandice 04/29 16:31左肝換右腎

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a9564208 04/29 16:32左高換右高

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a9564208 04/29 16:33平準金佔比這麼多只表示買的人還是太多了

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jerrylin 04/29 16:51覺得很棒的就買啊 反正我不會買

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jerrylin 04/29 16:52我六年前買的股票 再放幾年殖利率能突破20%

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jerrylin 04/29 16:52是公司真正有賺錢去配出來的

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jerrylin 04/29 16:52買這種莫名其妙的ETF做啥

噓

youga 04/29 16:57貼一堆看不懂啦

推

windblood 04/29 17:00問就是左__換右__

推

supertsy 04/29 17:25管它那麼多,只問買賣有賺或賠就好,想買買得到想賣

→

supertsy 04/29 17:25賣得掉不就好了

推

supertsy 04/29 17:25管它那麼多,只問買賣有賺或賠就好,想買買得到想賣

→

supertsy 04/29 17:25賣得掉不就好了

→

m791017 04/29 17:43呵

推

kano2525 04/29 18:43太多了，這邊一堆看到平準金就酸的

推

apeople 04/29 19:06左屌套右屌

推

kitune 04/29 19:31沒人在乎你要不要買就是了 有些話你放心裡就好

推

avmm9898 04/29 20:43太多了 錢有多出來就是好ETF 管他錢怎麼來

→

nicejeffery 04/29 21:05平準金是穩定配息用的何必妖魔化,一下配多一下配少
→

nicejeffery 04/29 21:05不方便吧

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nicejeffery 04/29 21:05沒平準金我才不買

推

pilimew 04/30 07:38中肯

噓

chencjj 05/02 18:09你要100趴也沒問題，全賣即可
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