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Re: [心得] 不太懂質押的好處在哪?

看板Stock標題Re: [心得] 不太懂質押的好處在哪?作者
eightangel
(喵~)
時間推噓28 推:30 噓:2 →:16

※ 引述《z6936 (sai)》之銘言:
: 最近看了很多人分享質押 買借死的觀念
: 說真的 在美國賣股票要課資本利得稅的環境下
: 在美國質押股票當生活費不賣出的確有優勢
: 但在台灣,賣股票又不用課資本利得稅
: 假設你有2000萬,今天要花5萬元買一隻蘋果,就賣5萬元股票就好,為何要用2000萬做

: 押借出5萬買呢?
: 借的錢還是有2~3%的利率,而且經過回測如果要預防網路泡沫那種80%的下跌,你質押

: 額要維持在總金額20%以下
: 20%的金額老實說滿雞肋的吧
: 另外假如是要買美國指數etf,為了要質押台幣,你被迫只能買台灣追蹤美國指數的etf: 每年追蹤誤差1~2%,你把這些追蹤誤差少賺得錢取代質押不好嗎?
: 只能說美國環境和台灣不同,不需要盲從吧



先說結論: 質押對我來說就是一個比融資還要安全一點的"加大槓桿的工具"

前面已經利率算來算去算很多了 這邊就不在談論 從去年中大概有一筆資金

資金可以隨意使用 開始買股大概10月就完了大概五百萬

https://imgur.com/l5ocaZ0



偶然看APP 有一個借款可以用6%來借300萬 本來已經申請了被營業員阻止

現在的質押才2.6% 目前是3.25%(元大)

開啟了第一次質押 差不多到3月初 股票來到九百萬

https://imgur.com/ap8ZIGE

當然自己也要看看質押組合 我分配在電子 保險 美債 一邊進攻一邊防守

說實在我真的覺得要跌破三根非常困難


接下來就大家所知的鴻海開始大漲 我把中再保賣掉 全部轉到鴻海上面

質押有一個有很趣的東西 就是當你的帳面數字一直漲時 盤後就會在冒出一筆錢給你借!

例如今天帳面多了100萬 盤後就會跑出60萬讓你繼續借 質押在質押還可以再借出7.8十萬

https://imgur.com/tAjg8bE


可能我比較幸運吧 就是一個死多頭 雖然我一邊進攻但我也一直在防守

金融 美債 電子 就是讓它們維持一個平衡 就算8/5的台指大屠殺 維持率依然在180%

還好鴻海已經大部分被我提早賣掉大部分

https://imgur.com/ujVHZCA



可能看完後很多人都覺得這種瘋狂的操作根本做死 我自己也納悶為啥一點都不擔心

工具給你了如何使用它才是真正要思考的 你把它拿去玩飆股風險當然高了

我比較保守一點(誤 幾乎只玩權值股 偶爾小玩一些怪怪的 例如宏達電..


到昨天收盤 已經賣掉很多獲利的股票 4萬口空單還是要尊重一下 開始轉到

美債金融開始做防禦動作 進攻的大概就剩下長榮 鴻海

一路走來本金大概在500~700萬 結果現在帳面有三千多萬的庫存

https://imgur.com/2HosgQr


好不好用 哪種用法還是看個人 有人覺得風險高 有人覺得沒風險 天曉得

當然我有一些後路 比如 我並沒有歐印 利息部分基本上每年一百萬的配息

拿來繳怎樣都夠 如果真的不會用別用也好 但是沒有質押這工具

我還真的無法走到這裡 奇蹟的一年或許也跟我沒太大關係 現在來看結果還不賴

https://imgur.com/CquTlxB




最後講一些質押過程的經歷 有錯在麻煩糾正 以元大APP操作


1.比如10號交割 我都會在9號就匯入股票 早上11點金額會跑出來 當然匯入

之前就會試算出金額 下午5點就會入帳戶使用 我下午一點就會申請

因為盤後在申請 今天假設你是跌的 金額會被扣掉

假設已經有100萬額度可借 但是你今天帳面少了50萬 盤後額度可能只剩下70萬

盤前趕快借走去用 雖然在下一次匯入股票時候 還是得還...


2.今天賣股還款 不需要等交割完成 五點過後額度就出來了 就可以申請再借出來

明天繼續買股~問營業員還跟我說 要等交割完成才能借 口去~


3.不是所有股票都能質押 金融 ETF 大型權值基本上沒問題 正2也能借

但是新光金只能借0.3 三商壽不能借 我玩的股票10檔左右 無法提供更多資訊


4.質押再質押 六次 100萬可以借142萬 但是需要很多天的時間做操作 無法一次完成


https://imgur.com/5loGuWY
https://imgur.com/dpl0O67


壞的 風險高 多恐怖 很多人都提到了 我這篇就不提了 最後!

投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書


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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.219.215.40 (臺灣)
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jacklyl 11/09 15:50看起來獲利是在賺股價價差部分,那100萬本金直接用

jacklyl 11/09 15:50融資 可以借150萬(6%) 這樣是不是差不多?

sdbb 11/09 15:53推白爛貓

LimYoHwan 11/09 15:53赤壁之戰 連環計

YOuOa 11/09 15:57真的有人買2498欸

明年換蘋果還要靠它

https://i.imgur.com/3TCQ2W4.jpeg

plaay 11/09 16:03賺爛了,質押買個股,版上比較少看到,恭喜

※ 編輯: eightangel (27.53.73.44 臺灣), 11/09/2024 16:06:20

billy791122 11/09 16:44有考慮換期貨嗎

看我這麼保守 怎麼敢碰期貨...

※ 編輯: eightangel (27.53.73.44 臺灣), 11/09/2024 16:47:30

ssarc 11/09 16:58謝謝說明,看起來是拿股票借錢,最壞的打算還不起

ssarc 11/09 16:58也是銀行幫你賣股還債剩下錢還你

ssarc 11/09 16:59然後也能主動早還部分錢降低維持率嗎?

賣出了就自動還錢 不還也不行 要用在借出來

sn245763 11/09 17:13質押就是加速器,做對加速賺,做錯加速賠,好壞看人

ssarc 11/09 17:19如果最壞的結局只是賣擔保品股票我覺得還能接受

SaiWan 11/09 17:23我覺得押兩次質押到200%初頭就差不多了

lovine 11/09 17:25所以本金500-700 今年靠質押目前已實現賺920左右 但

lovine 11/09 17:25還有3500的庫存表示你質押金額很高 不擔心回檔嗎

會喔 尤其現在不明朗 所以保留戰果 轉到美債 金融 支撐維持率 僅剩鴻海 長榮 繼續 奮戰

cetus 11/09 17:29只能說勇者

hardworking 11/09 17:49推推

pippen2002 11/09 17:53肖爛~ 保守還質押? 現股買多好賺~~颱GG歡迎銀

※ 編輯: eightangel (1.169.184.63 臺灣), 11/09/2024 18:18:38

u48652004 11/09 18:24這是元大的質押系統嗎?

safari9527 11/09 18:29對這是元大,但手續費6折實在太貴

qwqwz 11/09 18:58可以去其他券商買股再匯撥到元大質押

rdjs 11/09 19:07高手

zerofantacy 11/09 19:21大概就是本金+獲利共1000多萬,獲利使得可借額度持

zerofantacy 11/09 19:21續增加,最後借到金額也1000多萬?

billionaire 11/09 19:26https://i.imgur.com/hbPe6Bi.gif

FreedomTrail11/09 19:33自己認為保守就保守囉

whatyousay 11/09 19:39別說出來啊,等等又被借光光

zz2266 11/09 19:53別再說了~利率越來越高

yakima 11/09 20:56請教一下版大,假如我今天購買股票,要T+2也就是後

yakima 11/09 20:56天才會扣交割款,您的意思是T+1我就可以先去券商填

yakima 11/09 20:56寫K10單,然後質押處就可以申請借款,T+2接受質押

yakima 11/09 20:56的單位就會撥款嗎?

我只有用過元大 元大是交割當日晚上12點可以入卷 早上交割完成 早上11點金額出來 即可申請出款 下午五點入帳戶

faultless 11/09 21:04你利率有點高啊,我也是今年用元大,質壓第一筆2.6

faultless 11/09 21:04%,第二筆變3.2%

snownote 11/09 21:23恭喜原po賺錢 善用質押在多頭的確可以放大效益 只

snownote 11/09 21:23是現在利率有點高套利空間不多

z820410 11/09 21:31元大6/30以前是2.6% 7/1開始是3.25%

z820410 11/09 21:31我前幾天賣股把2.6%都還完,之後再借只有3.25%了

※ 編輯: eightangel (1.169.184.63 臺灣), 11/09/2024 21:36:00

noar 11/09 21:48遇到疫情那次,流動率出問題就囧了

bightb56913 11/09 21:58好猛 質押再質押原來可以這麼多次=0=

yakima 11/09 22:04感謝版大回覆!

johnny7757 11/09 22:20紅明顯 只能說你運氣好 要是大盤來個40%回檔 你的

johnny7757 11/09 22:20維持率就爆了 但還是恭喜賺錢

zxcvb7700 11/09 22:25一筆壓壓一筆一筆壓

jodawa 11/09 23:10押到滿蠻猛的 但若斷頭會直接掛

nowitizki41 11/10 09:31超過3%就不好玩了

Sandy101 11/10 09:58白爛貓可愛

moboo 11/10 20:54你這真的有機會連環爆欸,保重