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[心得] 開發金股利猜測

看板Stock標題[心得] 開發金股利猜測作者
bear410040
(健康熊)
時間推噓90 推:95 噓:5 →:69

最近看到很多人討論股東會贈品讓人化緣的開發金
就去研究了一下它的財報
不看不知道,一看真的嚇了一跳

開發金1~6月的獲利是136.18億
中壽就佔了135.31億,另外幾個跟班中,凱基證券21.38億,開發資本賠了15.78億,
凱基銀行賺了28.75億

去年的話獲利是350億,中壽285.4,凱銀41.36,開發資本98.94,凱基證券129.01
銀行配息上限是7成
證券不知道
資產管理公司不知道
保險公司去年獲利很高,加上淨值穩定(fed2021整年沒動作)
讓金管會准許配發10~15%獲利

但今年感覺真的不妙@@
1. 保險獲利佔比拉高,但保險業淨值下降明年准許配現金金額應該會很低很低
2. 開發資本賠錢
3. 凱基證券因交易量萎縮獲利衰減

以上三點讓我覺得2023的配息金額不會是和2022 eps的改變比率去下降
很可能會斷涯式衰退。
這邊先說明今年的1元怎麼來的
今年開發金配息1元
大家覺得它能正視變成1元金
但它可能還有一小段路要走
開發的股本約1900億,1元就是190億
中壽給了45億+凱基證券給了70億+凱基銀行37.18億=152.18億
多出來的38億應該是賣大樓剩下的。
但是明年是看今年的獲利來配息惹,今年沒有大樓可以賣了
樂觀假設開發金下半年個子公司獲利同上半年且開發資本下半年把虧的賺回來
那就表示中壽獲利270億,假設允許配息15% 就有40.5億
凱基銀行整年獲利42.76億,同比例配發36.9億
開發資本沒獲利不配,凱基證券去年獲利129億,配了70億給金控,約6成
https://reurl.cc/41E1xj
今年假設凱基證券獲利57億,配息40億
加起來只有0.63
而實際上,我認為,明年保險業還能配15%獲利的機率粉小,所以應該再下修
最慘就是淨值大幅下跌保險業不能配息,那配息金額剩下0.41
所以,這邊給存股開發的人來討論一下囉!

如果明年配息落在0.41~0.63的開發金,現在合理的價格是多少呢?








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受不得穷 立不得品 受不得屈 做不得事

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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.162.78.130 (臺灣)
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hebeisme556607/15 15:06 沒關係 我沒有要賣的

DrowningPool07/15 15:07哇 熊大太誠實了 追高村姑仔會崩潰

hihi29 07/15 15:07乾爹 你要被開發金存股社團列黑名單了

Agilitar 07/15 15:08如果有到10元我直接買200張。

keymanhui 07/15 15:08沒事 我準備好套十年了

randystock 07/15 15:08先給推,大戶的話要聽進去

xyzgod999 07/15 15:0810合理啊

chinaeatshit07/15 15:08開發金每年都是買來領紀念品 股利什麼的早就不重要

a6435966 07/15 15:08信壽郎不喜歡這篇文章

godwindx 07/15 15:09如果配0.5,這現在這數字還算正常,反正成本剩10.5

godwindx 07/15 15:09也沒啥差了

ggyy912 07/15 15:09我也沒要賣

chang505 07/15 15:09每次開花或是棄嬰的文都會有: 永豐委屈了

MinJun5566 07/15 15:11沒事 我阿榮也打算套10年

metallolly 07/15 15:11wow 村姑我先崩潰

jecint1707 07/15 15:12超專業 謝謝

g0t24568 07/15 15:1220就叫存股社團賣 不信

hebeisme556607/15 15:13回10塊我也想再買

abc21086999 07/15 15:14如果價格更低了就繼續買啊?存股不是這樣?

takemeout 07/15 15:1410元小弟勉強買10張

eipduolc 07/15 15:14人家有買大樓耶

bill1478963 07/15 15:14存股族:我成本10元 沒差

s7598261 07/15 15:15存股族哪有在賣?每個都越跌越買

hank830214 07/15 15:15推 看法類似

cleverlomb 07/15 15:16去年還有賣大樓 今年還有嗎哈哈哈 早就說買開發金

cleverlomb 07/15 15:16的不知道在想什麼 去年持股6成中售獲利就過半了 今

cleverlomb 07/15 15:16年根本全靠中壽 看得到吃不到的EPS 信徒崩潰 可憐

cleverlomb 07/15 15:16

FirePopcorn 07/15 15:16一堆成本個位數的沒差吧

eipduolc 07/15 15:17上一次買進目標做到20,有摸到下來我覺得不過份

ubei 07/15 15:17就很鳥沒..18元就跑了.小賺趕快溜

KingChang71107/15 15:17什麼時候要買富邦悍將

eipduolc 07/15 15:17以後金控大者恆大,短線上會有很多困難

eipduolc 07/15 15:17但中長期這些都是必經之路

eipduolc 07/15 15:18富邦國泰都一樣

tigerzz3 07/15 15:18一堆從20塊一路買下來

cleverlomb 07/15 15:18凱基銀行獲利N年來沒什麼長進 開發資本長期虧損 凱

cleverlomb 07/15 15:18基證券獲利有限 這家公司根本沒買點 要買人壽怎不

cleverlomb 07/15 15:18去買大樹

Anyotw 07/15 15:1912-14買,太貴就買別的

katanakiller07/15 15:20個位數撿

Coffeewater 07/15 15:20成本8元沒差 回到8元再補

abcrr123 07/15 15:21現在很少有這麼多認真分析討論的文,推推,多討論

abcrr123 07/15 15:21幾個

Anyotw 07/15 15:21便宜就是買點

Coffeewater 07/15 15:21中壽被併之前比開發金好 根本不用你擔心

hihi29 07/15 15:2112買都嫌太貴了..

eipduolc 07/15 15:22之前跟永豐金黃金交叉,然後一路探底

fisher6879 07/15 15:22推,開發股東公園見

eipduolc 07/15 15:22結果永豐我抱著,開發做波段

cleverlomb 07/15 15:22自己去看壽險為主金控長期PBR就知道開發金什麼價位

cleverlomb 07/15 15:22合理了 ㄎㄎ

eipduolc 07/15 15:23配著配著也剩10塊之類= =

a6435966 07/15 15:23現在合理就是10塊 還想要什麼價位

HelloFumi 07/15 15:24海熊準備被心瘦狼貼id批鬥了

steven04090 07/15 15:26有很難嗎,開大絕現金增資!!

joy2105feh 07/15 15:27大家看那麼壞我就放心了 好險

ONe1boOK 07/15 15:28反正越跌我越賣

cleverlomb 07/15 15:28上次說放心的是開發金18塊 心都碎了還放什麼心 笑

cleverlomb 07/15 15:28

ljh109 07/15 15:28合理10-11之間吧,最慘是6-7塊那時候,壽險跟證券

ljh109 07/15 15:28為主的金控今年影響太大

a0921387223 07/15 15:29沒關係 我已經看開了

thg156yu789 07/15 15:31還好上次吃筍跑了

okah 07/15 15:32回11

rock8655 07/15 15:35結論 9元收

johjima 07/15 15:36開發大金控XD

intelb06385 07/15 15:37半年前看到有人拿這隻比價中信 我回他等全家都凱基

intelb06385 07/15 15:37銀的atm我就相信

metallolly 07/15 15:38我已經看開 公園佛系生活

flyingdeeck 07/15 15:3810塊以下能在慢慢撿了

rebel 07/15 15:40信壽狼:開發大金控 20送分題

memory217 07/15 15:40精闢見解

dragon49 07/15 15:42我的紀念品還要九月才拿得到....

kakuson 07/15 15:43長期投資正夯

rebel 07/15 15:43這家我都個位數才撿的 現在慢慢配 成本已經不到5

lmu0837 07/15 15:43不是已經除完了嗎?日配天天除

dragon49 07/15 15:43連去公園吃飯都不行

linfuon 07/15 15:44這篇厲害10塊買19賣光

abc55643 07/15 15:445%殖利率很好算

linfuon 07/15 15:44可惜16我又套進來一點

pnsboy 07/15 15:49大家都看壞 答案很明顯吧

kevinker 07/15 15:5010塊

godwindx 07/15 15:52今年金控沒幾家發的到5%了,多數應該是只剩4%

godwindx 07/15 15:52剩下的自己算

whitefather 07/15 15:53應該叫中壽金控比較合理齁

sospeter 07/15 15:53就10元啊,基本的數學題

yiersan 07/15 15:54空多少啊

yiersan 07/15 15:55市場早在反應了好嗎

fatb 07/15 15:56現在留這張和中鋼在庫存非常有嘲諷功能

umaga1 07/15 15:57開發金...散戶超級多 但明年股利不好是事實

eipduolc 07/15 15:57叫我有壽險你沒有控好了

mqhung 07/15 16:02還好,好哩加在~我已經砍APP了

k22015987 07/15 16:02有碗就夠了 其他不重要

GhostIsland 07/15 16:11你的預估配息還是用樂觀的去算,那下半年一樣慘,

GhostIsland 07/15 16:11村姑族不就哭暈廁所

GhostIsland 07/15 16:12中壽也不是沒有機會6個0

BsLog 07/15 16:13我成本7.2(攤手

zxcv91039 07/15 16:13不要再說了...

SilentBob 07/15 16:13蒸丸

jaricho 07/15 16:16看空就空 分析那麼多帶風向有甚麼用 就用力空單下

jaricho 07/15 16:16

colin5566 07/15 16:1618-19出了一半,可惜後來跌回16開始慢慢接 太早了

flyingdeeck 07/15 16:16剩兩塊的空間是怎麼空。。。等等被請喝咖啡

spacewatch 07/15 16:17應該說,存股金融的,明年有哪檔股利會比今年好

bear410040 07/15 16:19spacewatch 台企銀吧

a6435966 07/15 16:20大家都很爛 還是改變不了現在開發金只值10塊的事實

source0209 07/15 16:250.5

kmjx 07/15 16:28未看先猜 下面一定有人喊他成本低 XD

bear410040 07/15 16:32我目前沒有任何開發持股,先自招一下喔

Kayusumi 07/15 16:320.6吧

lin1202 07/15 16:33信壽得永生

guowei616 07/15 16:43一堆存金融股的都不會看月K 高檔套死低檔又不敢買

kiversonx17 07/15 16:43配個0.5好了 現在的價位也很便宜啊

kuroboy009 07/15 16:47準備套20年QQ

sssallen 07/15 16:490.5差不多

sssallen 07/15 16:49如果有9.5我再進場

jaricho 07/15 16:49分析後覺得臺企銀會分得比去年好 那就趕緊多買一點

jaricho 07/15 16:50臺企銀

olp123 07/15 16:58沒要賣,10元再加碼

smallfish63 07/15 16:59套這個還好吧 看看我跟單6147仔的青臉

fireandice 07/15 16:59笑死 你明年再來看這篇 不要刪啊

newvote 07/15 17:03好認真...

aweara 07/15 17:04用簡單的算法 0.81/6 X12 X0.4=0.648 配0.648元

ezqq123 07/15 17:06推認真分析 現在是價值浮現

iamaq18c 07/15 17:09之前抓0.6左右 現在這樣看 可能還要下修QQ

goodbye 07/15 17:10賺了100%跑惹

goodbye 07/15 17:10我抓0.5

ELMO8364 07/15 17:10你補空單 我補推

jaricho 07/15 17:11建議你應該分析一下你看好的臺企銀 預估明年配多少

jaricho 07/15 17:11合理價位是多少

LMgogo 07/15 17:150.5 不就剩9-10....

iinstan 07/15 17:16沒差,我看的是未來80年

goodbye 07/15 17:16那個俄羅斯債呢

wcre 07/15 17:17十元收

bear410040 07/15 17:18我沒有看好臺企銀,明年配息比今年高的公司非常多,

bear410040 07/15 17:18配息高不代表是好的投資標的

simonwang66107/15 17:20配0.5真的哭死

LMgogo 07/15 17:20熊熊怎估富邦金呢?

Detonate 07/15 17:21如果美金定存就有3.5-4%的話我看八塊吧

Adrian 07/15 17:21成本才7,有種跌到5

talentsu 07/15 17:25我們看的是未來10年的股利

talentsu 07/15 17:26個位數買

sospeter 07/15 17:32金融股就用4.5-5.5%算,明年配息前差不多10元

archung 07/15 17:33成本7元 無所謂

may0723 07/15 17:4411以下叫我

jeff79723 07/15 17:56you got it

kerkyky 07/15 18:15我買15要套幾年QQ

xmoonlight 07/15 19:01大開發金長線投資笑到最後

marksky 07/15 19:09跌很多,賠很多,哭哭

Bernard 07/15 20:01信壽郎:不喜歡本篇文章。

yks125 07/15 20:03哇嗚~感謝熊大淺顯易懂的分析,我年初估明年配發0

yks125 07/15 20:03.6,後來越想越不對,覺得搞不好會配[email protected]@

poison8916 07/15 20:17再怎樣也有十塊啦

bala045 07/15 20:43還好成本不到10 呼..

f204137 07/15 21:18今年抓0.5吧

e65947 07/15 21:4816買17賣 看他跑到20結果現在已經12..= =

Kobe5210 07/15 22:27有分析的精神,推!

cateyes 07/15 22:52慘!套在快16~

mm06 07/15 23:12哇啊越算越不對

shuyinaQ 07/15 23:17套在18..

smbtomas 07/16 00:45精闢,我慘哭

cnwang1224 07/16 06:47認同,我也覺得0.5上下

mdkn35 07/16 07:19證券保險雙殺 開發藥丸

kakuson 07/16 09:01長期投資正夯!!

wendysnow 07/16 10:31套在19

DareJ 07/16 11:26呵 當初的護衛狗都不敢吠了

bboyallcome 07/16 13:59明年可能不配,各位快賣

zick8932511 07/20 12:33應該轉給FB手機哥