Re: [請益] 借貸套利?
※ 引述《amydfg (豪豬乂雲)》之銘言:
: ※ 引述《Sana (靜止)》之銘言:
: 雖然我的見解跟股市可能稍微沒關係
: 但個人覺得你懶趴捏的過去
: 假設月薪四萬你還個兩萬應該還可以吧
: 借出來的錢全部拿去買債券
: 現在殖利率那麼高,債券又千年一遇的低
: 大不了放個三年,降息肯定會回來吧
: 就算債券價格永遠不回頭
: 這期間你至少還有利息可以領
: 況且現在當期殖利率應該也比信貸利率高
: 這樣的話狂借猛借沒問題吧
: 還是我有理解錯誤的地方
: 補個股票相關
: 最近台股跟著美股一起衝上來
: 但台灣經濟韌性比美國差多了
: 怎麼大家也跟著樂觀起來
: 難道真的是三十年最好嗎?
: -----
: Sent from JPTT on my iPhone
兩個月前我就問過類似的問題
結果當時每個人不是說說為什麼不乾脆炒底股票
要不然就是說賺沒多少錢有沒有考慮自己負擔能力
每個人都覺得套這一點利差意義不大
債券不是只有到期殖利率要看
到期殖利率只是保底的
越短期的債券波動越小基本上殖利率變化不大
問題是長期的債券也沒人教你要放到到期
就跟房子沒人教你要繳完房貸
等到未來十年二十年那一天qe了,你的債券跟股票是一起噴
假設目前5%利息的債券100塊(高於公債)
等到qe降息到2%, 這張債券可能就漲到150(等效利息3%)
你可以去看每張債券2020的漲幅
50%的漲幅價差你就可以考慮賣掉了,不要選太爛的公司風險也不高,可能股票炒底都是200-300%的目標獲利所以看不上債券吧
有人說債券風險是你看不到未來25年,但是你買好的公司跟優先償還的債券實在沒什麼好擔心的,公司不好也不是明天就會倒,股票可能一個財報不好股價砍半但是他不會砍你債券利息
不過債券我是不敢壓科技股啦,我還是選電信商跟銀行,大概就是買兆豐金跟中華電一樣,你有在擔心這兩家倒的?存股買20年都不怕了
另外現在很尷尬就是利率跟股票同時往上,股票市場錢太多,左手賣右手還利息錢都夠,要等到沒人接才會真的崩盤吧,要不然短期會覺得股票繼續漲升息不止,不如先搶股票反彈在買債券
至於信貸問題,22個月算給你七年,其實就是1/3薪水要還債,一個月存1/3不過分吧,如果你還有要買房規劃還是需要資金,我覺得可以偏向買短債套利就好,當然報酬有限
舉個例你貸款100萬利息2%,買債5%
你第一年成本才20萬不到但是可以拿到5萬的利息,25%不香嗎?當然這是票面上,實際上一年要賣掉要考慮價差問題還有本身價格問題,以及其他投資的機會成本,但是短債好處就是會很接近贖回價格不太受到波動,所以不怕被fed升息嘎,反正你三年內也買不起房子,去買個三年的短債報酬率其實不差啦,三年利息15萬,你的支出60萬(2%信貸沒那麼高我隨便抓),拿複利來算應該也不差吧
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歐印00772B 00773B 無風險套利
問就是all in,現在in已經贏八成的韭菜了
772/773還原的價格有夠難看,賣掉的時候本金虧死,
降息能全部漲回來? 真的要確定欸!
沒推etf,你直接看公司債價格就知道了
這裡你要推買債,如殺人父母一樣!太慢了
一年才賺3%嗎?目前漲勢,只要一天就很多股6%
買AAPL直債比買一籃子債ETF好多了,要資本利得
買公債ETF才能賺比較多
林區說不要買債券
真的降息QE有可能是景氣爆炸,公司債反而漲不動
2020年3月當時的公司債ETF跌成什麼鳥樣去看一下
資產配置不錯,很適合放心安的,不過這邊不是要當
退休金存,所以不是很多人喜歡。
第一年收你開辦費還划算嗎?銀行才不是吃素的
多不划算? 我知道的是你去loan版問,一堆業務會退給你
※ 編輯: BangGod5566 (123.110.63.31 臺灣), 11/13/2022 11:21:51債券不會漲到150,要把到期的錢沒那麼多考慮進去
又是你啊… 現在借貸買債雖不是一定贏不了定期定額
但是冒的風險與報酬相比根本也沒值得多少
到底哪裡債券風險比較高?
長債殖利率扣掉利息後也不過就是常債的長期平均報酬
要不然現在你開始定期定額,你覺得何時有50%報酬?台股20000點?這天何時來?
你忙了半天也就只是鎖了一點點利最多加上反彈的獲利
但你要確定FED會照你的想法在還完錢之前超大降息欸
那你也要確定經濟沒有黑天鵝,黑天鵝來股票比較慘還是債券?真的海嘯來回到8000你是 腳軟還是勇敢挺進?你過得比較痛苦還是買債的人比較痛苦?
否則等你錢還完,你不過就等同保守地用債券投資罷了
跟債市大盤比也沒有顯著超額報酬,還多冒了風險
跟股市比就更不用說了。若有三分之一收入能固定投資
那在今年底開始定期定額,幾年後根本不會輸借錢買債
現在買債沒什麼問題,「信貸」買債才不太值得
債券有穩定配息的現金流,股票沒有喔,要現金就是認賠賣出而已
※ 編輯: BangGod5566 (112.105.36.225 臺灣), 11/13/2022 15:48:40股票明明就會配息= =
到底在說啥?
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雖然我的見解跟股市可能稍微沒關係 但個人覺得你懶趴捏的過去 假設月薪四萬你還個兩萬應該還可以吧 借出來的錢全部拿去買債券 現在殖利率那麼高,債券又千年一遇的低14
FTX 活儲8%利息 跟銀行借貸轉存 無痛套利 財富自由指日可待 當初套利的 最近在FB找自救會同伴 給你參考 借出來投資可以 但前提是標的的風險要明白 你也不想上自救會 對吧 --爆
首Po最近在滑IG的時候 可能是都會滑一些理財相關的 跑出來超多月薪30K~40K的年輕人 在分享借錢買股的理念 想要套利 說現在銀行信貸的利息才1.88%12
Hello L大, 基於對PTT網友的"人命"要負責任的立場,是不宜鼓勵你借貸投入股市, 主要是因為這把雙面刃,您還不夠理解,槓桿開下去,遇到行情反轉時, 週轉不過來,去槓桿事小,丟了性命事大. 先建議你去諮詢一下,
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Re: [心得] 還真的有人借錢買股票我本身也是借錢買股票,目前有間房子抵押 額度500萬,目前用了200萬 上禮拜又借了一筆100萬39
[請益] 信貸買債券是否合理以爬過之前的文 目前債券算起來如果只考慮利息找到4.5%的標的不少 考慮到期的殖利率可以接近5% 信貸2% all in是不是不錯的選擇 缺錢要賣掉也比什麼儲蓄險容易多了35
[請益] 美國公司債目前是好標的?感覺這塊很少人討論 最近去銀行被推銷了一波 如果都預期fed會升息到3-4% 這時候入手美國公司債券殖利率都有5% 目前來講債券是不是算低點的商品31
[請益] 請問債券持有至到期的對資產的影響投資債券持有至到期的意思 舉例來說 買20年期的5%利率的債券100萬 假設2022年01月01日發行 從發行第一天持有至到期代表都不賣 一直到2042年01月01日 這樣我會領每年5萬 領20年 也就是領了100萬的息之後23
Re: [請益] 信貸買債券是否合理全 : : 感,這個報酬率很多人完全看不上眼,但是跟你說短期七年儲蓄險最後給你4%利息應 該 : : 多媽媽馬上掏存摺吧 : 袒白講我看你第七點解釋別人「沒做是因為沒膽」的狂妄態度就覺得賭爛,13
Re: [請益] 信貸買債券是否合理其實很多善心大大都有回了,其實關鍵點就那幾點。我自己前陣子也有想要信貸出來歐印 ,但後來打住了,提供幾點自己的看法,給原PO參考看看。 **信貸最長”只有七年”而且每月本金+利息均攤。在這個前提下,你該考慮的就不是只 有利差,更重要的是“每個月的現金流“跟標的物的“年化報酬率“。你的標的物可能是 年配,半年配,或季配。如果你的薪水撥不出來還每月還款,那勢必會有想要先扣一筆錢14
Re: [請益] 信貸買債券是否合理袒白講我看你第七點解釋別人「沒做是因為沒膽」的狂妄態度就覺得賭爛, 本不想再多費唇舌,反正你應該也不至於會還不出錢,讓你自生自滅就好。 不過看在其他人可能有興趣者的份上, 還是來說一下為什麼用信貸全額買債套利不是什麼好投資策略。 基本上除非買風險大不少的高殖利率債,否則你也同意這樣做利差不會高,對吧?12
Re: [請益] 信貸買債券是否合理真正做債券槓桿的人不是這樣做的,台灣銀行信貸要還本+息,你借的還是台幣。 真正債券槓桿要做要去香港、新加坡的私人銀行做。好處是: 1. 債券標的多、手續費低,免收信託保管費。 2. 借錢是用債券當抵押,每檔能借50%還是80%一開始都已經寫好。 3. 還本息現金流和債券現金流一致,沒有時間差。6
Re: [請益] 信貸買債券是否合理看了很多人的回覆有思考過幾點 1. 信貸槓桿來買股票壓力太大,債券的穩定是比較沒壓力的,利差也比美金定存高 長期的債券在中間QE還有價差波動可以賺 短期債券可以部分回收現金重新投資 2. 匯差:假設美金28-31之間波動吃掉10%利潤,十念來說只是讓債券從5%變成4%還是贏
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[請益] 航運應該出清還是續抱?17
[標的] 3060銘異 將迎來海運式暴漲19
Re: [標的] 3060銘異 將迎來海運式暴漲16
[情報] 3363 上詮 Q1 EPS:-0.2912
Re: [請益] 航運應該出清還是續抱?10
Re: [標的] 美股Lazr 長多5
Re: [標的] 2618 長榮航11
[情報] 2849安泰銀 2024Q1 EPS 0.16/股利0.384
Re: [標的] 2008高興昌 多-買不起房就買地吧3
[情報] 2515 中工 4月營收4
[情報] 6914 阜爾運通上市掛牌首五個營業日穩2
Re: [標的] 元太 空