[請益] 2026年前銀行房貸餘額不得增加？

MTKer556611/30 10:08還以為又是葛蕾絲高層

MTKer556611/30 10:09像她家開的一樣

Yishanhuang11/30 10:10葛蕾絲是什麼梗

pttstock11/30 10:16用現金買房 沒差

jerrylin11/30 10:18現金買沒差啊 看你想轉賣的盤子能不能現金接盤

jiaming8611/30 10:18不能增貸的意思？

cult211/30 10:22槓桿房價撐竿跳漲 占著茅坑不拉屎(x),房貸沒人再還完的(o)

yousking11/30 10:23大神不是都教：房貸沒人在還完的？

KAKAKA556611/30 10:26我聽說有銀行首購地板利率直接變2.6%

abyssa111/30 10:27那這兩年可以現金掃貨的看看有沒有便宜可以撿

abyssa111/30 10:27目前看來還沒 未來繼承持分拋售的可能比較好談

JKjohnwick11/30 10:27現金買房就好了

Tosca11/30 10:28怕~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

vict111/30 10:28房版又不還貸款的 不會增貸加轉貸都來

dans11/30 10:28能撥的房貸越少，房屋就越搶手，價格只會更井噴

dans11/30 10:29建商年年跳漲30%，房市要起飛了

tenkaakido11/30 10:30這就要看ceca怎麼解釋當參考了

MTKer556611/30 10:36這算lesson8了

fafcfh11/30 10:40房貸就真的沒人在還完的啊！寬限期一到就要賣啊！

aaboutt11/30 10:43新青安結束之前房貸餘額都不可能會增加

jaricho11/30 10:49建議空空既然新青安都願意等到快結束了 就再繼續等五年

jaricho11/30 10:49空空團結力量大 中間誰先上車誰就是叛徒 不要跟他做朋友

jaricho11/30 10:49集體鄙棄 我們要團結不能有人偷上車

ruve11/30 10:49沒有差了，都全現金買了

Morphee11/30 10:51房屋供給會長期停滯

ruve11/30 10:51除了首購用銀行專案、新青安，其他置產的都全現金了

MIT556611/30 10:52沒在繳貸款餘額怎降

pz520211/30 10:55那就是只能跟建商買才能整批貸

pz520211/30 10:56非首購 新氰胺 的買中古屋要 全現金

ruve11/30 10:56當然以往拼換手拼周轉的短線客市場就沒了，價格很難暴衝了

ruve11/30 10:56，但這不代表會跌

pz520211/30 10:57中古屋 會 乏人問津

pz520211/30 10:57建商應該會蠻開心的

hune11/30 10:58大家都只還利息沒人還本金 房貸餘額永遠不夠

hune11/30 10:59再繼續寬限期無限轉貸呀

hune11/30 11:01台灣房貸的違約率低 主要就是寬限期搞出來的

supereva11/30 11:01就算新青安也只有一半不到的人用寬限期 哪來大家

supereva11/30 11:01自己想像的XD

ruve11/30 11:05第七波到現在也沒什麼事，就知道寬限期沒有那麼厲害

illidan711/30 11:09一堆腦補 爛頭寸銀行不可能吸收 其他管道

darkdogoblin11/30 11:16樓上忘了疫情時政府強迫的紓困貸款了嗎？這夠爛了

darkdogoblin11/30 11:16吧！銀行自行吸收可多了

vict111/30 11:18疫情就有三年寬限期可以爽了

aaboutt11/30 11:24別急別急，發酵是需要時間的

tnw11/30 11:29如果去年七月後的預售屋可以換約應該會比較精彩

Morphee11/30 11:35政府就是要控盤，不能大漲大跌，控制在小漲小跌即可，有

Morphee11/30 11:35不妙趨勢馬上會進場救，現在剛好相反，大漲就把流動性拿

Morphee11/30 11:35掉，但副作用要幾年後才看得到。

ceca11/30 11:39謠言也有說明天要解放央行限制的，給你參考

instratos11/30 11:40供給量越來越差，換屋 中古買盤 全部打結

hortl23311/30 11:54違約率低是寬限期搞的？怎麼有文盲啊

kitten12311/30 11:55增貸貸起來！

Detonate11/30 11:59笑死 幾個禮拜前一堆人在說有內褲線第八課要上什麼都講

Detonate11/30 11:59好了 結果直接打臉

jinso741011/30 12:00不動產真的不用想要買賣賺價差了

jinso741011/30 12:00時代已經變

jinso741011/30 12:00當作成年人的撲滿，必要時再拿出來抄底即可

jinso741011/30 12:00不給貸款，怎麼賣，只能五折賣了 嘻嘻

peter294011/30 12:02那個什麼帥的 信誓旦旦第八波 還不是在嘴

hwei958290511/30 12:11皓哥：等到第八波出來就解套了。看來等不到了，繼續

hwei958290511/30 12:11套好套滿，嘻嘻

KrisNYC11/30 12:23其實是跟2023進2024一樣的原則

KrisNYC11/30 12:24"增速"與不動產放貸業績目標保持低成長

jackred11/30 12:29合理啦 不然一堆5倍槓桿再炒房的

jackred11/30 12:37額度要留著 未來幾年預售屋一年大概交屋7-8萬戶

ceca11/30 12:41好啦破例講一下.

ceca11/30 12:42目前局面會是,繼續這樣拖著拖著.

ceca11/30 12:42過年的時候會鬆一點,但是又每個月逐年收緊.

ceca11/30 12:42跟往常銀行放貸的情況一樣.

ceca11/30 12:42差別是這個年初鬆年尾緊的狀況是以延續現在這種比較緊的格局

ceca11/30 12:43所以年初鬆也只是略微放鬆...

ceca11/30 12:43而市場除了極少數區域外,處於緩漲小漲狀態.

ceca11/30 12:43當然你覺得是緩跌小跌,那你開心就好,你有自信就好.

ceca11/30 12:43也就是這段時間會處於,換屋很困難,買第二第三間槓桿會被壓制

ceca11/30 12:44大概只有首購(含新青安)會正常買房.

ceca11/30 12:44當然市場絕大多數住宅交易都是第一戶...XD

ceca11/30 12:44因此量縮也不會縮多少,真的量縮請拿2016來看.

ceca11/30 12:44你現在交易量都還是2016的快兩倍...

ceca11/30 12:45你只是從所謂低成交量的2.5~2.7倍量縮到1.5~1.8倍的概念.

ceca11/30 12:45但是因為市場交易絕大多數都是第一戶.

ceca11/30 12:45所以量目前都還是在"高於中位數"的交易量打轉.

ceca11/30 12:46當然你說跟前幾個月那個連我都嚇呆的交易量比.

ceca11/30 12:46確實縮很多啊...哈哈.

ceca11/30 12:46不過當然同時,供給量也縮很大.

ceca11/30 12:48阿你看我都躺平了,我不買...也不賣...哈哈.

ceca11/30 12:48喔有,有兩間專約,一間是要跑重購退稅,我剩不到一年.

ceca11/30 12:49另外一間是本來就短期,只是他翻修托比較晚.

ceca11/30 12:49因此就掛著賣,賣掉就換到有補漲空間的位置去撈捕長.

ceca11/30 12:49其他十幾間都躺平狀態,不買也不賣..XD

ceca11/30 12:49現在不利於"交易"這件事情..

ceca11/30 12:49你不好買,因為貸款壓制的問題.

ceca11/30 12:49你賣也不對,他在緩漲你賣屁阿.

ceca11/30 12:50那就躺平嚕...然後漲房租,哈哈哈.

joy2105feh11/30 12:54開釋

ceca11/30 12:55現在注意就是如果,我說如果.

ceca11/30 12:55如果美國有產生時期性金融大震盪.

ceca11/30 12:55那有可能讓市場進入低迷.

ceca11/30 12:56這種低迷就可能會延續1~2年...

ceca11/30 12:56所以在持有方面要做些風險準備.

ceca11/30 12:56不要夢想著甚麼明年一交屋就快樂把房子賣掉清償槓桿這種.

ceca11/30 12:56高度投機性操作.

ceca11/30 12:57也許災難不會發生,也許局勢照著你的如意算盤走.

ceca11/30 12:57但也可能...你就在最需要錢的時候,撞到了低迷.

ceca11/30 12:57到時候就算你不炸,你也會因為啟動其他備用手段.

ceca11/30 12:57讓你吃了一筆手段延伸的成本支出損失.

ceca11/30 12:58另外,請密切關注美國的消息和變化.

ceca11/30 12:58台灣甚麼柯文哲還是李多惠的,關你屁事.

ceca11/30 12:59時間拿去多關心自己的財富比較重要

ceca11/30 12:59寧願把時間拿去關心烏惡戰爭會不會結束.

ceca11/30 12:59不要浪費生命去管甚麼公務員霸凌事件,除非你是公務員.

z1989050611/30 14:18關心烏俄有什麼用 你我能控制的嗎

hortl23311/30 14:22笑死，樓上是沒玩股市喔？烏俄會讓股市波動還是一個

hortl23311/30 14:22公務員上吊會讓股市波動？

ndilavril11/30 14:28貸款滿水位有目共睹 買方銀行鑑價也知道252627光預售就

ndilavril11/30 14:29有40萬戶預售屋蓋好要留通到市場 當然不敢亂貸

ceca11/30 14:32烏俄現在站在,結束戰爭和打三戰的關鍵時期邊緣/.

ceca11/30 14:33另外牽扯到能源價格.

ceca11/30 14:33更不用說地緣政治問題.

ceca11/30 14:33而這一切又牽扯到國際貿易版圖.

ceca11/30 14:33每一環都跟你的股票,債券,甚至不動產有關係.

ceca11/30 14:35除非你都沒資產,並且都是"收入免稅"階級.

ceca11/30 14:35不然怎麼會跟你無關.

ceca11/30 14:35川普1/26上任前,世界是最風雨飄緲的時期.

ceca11/30 14:35很多事情民主黨要做到讓川普上任後也很難扭轉的狀態.

ceca11/30 14:35例如這兩天敘利亞打瘋了.

ceca11/30 14:36伊朗派遣8000名士兵去敘利亞,俄羅斯派遣一堆飛機過去.

ceca11/30 14:36並且已經轟炸一輪土耳其的反政府武裝.

ceca11/30 14:36你要知道,土耳其在烏俄戰爭當中可是侵向不軍援烏克蘭.

ceca11/30 14:37土耳其的利益是,你俄羅斯不要吃奧德薩港,其他隨便你.

ceca11/30 14:37但是敘利亞戰爭又挑動了土耳其和俄羅斯及伊朗的紛爭.

ceca11/30 14:37並且淡化土耳其跟美國之前為了庫爾德族的紛爭.

ceca11/30 14:37目前民主黨盡其所能的挑動所有的勢力敵對和增加戰爭烈度.

ceca11/30 14:38但川普嚷嚷他上台這一切戰爭都要停止.

ceca11/30 14:38阿你說,之後川普會怎樣停止戰爭?

ceca11/30 14:38俄羅斯那邊川普要解放環保限制,製造業外,能源開採也是.

ceca11/30 14:38所以要大幅壓制油價,用能源來制衡俄羅斯逼停戰.

ceca11/30 14:39免得俄羅斯獅子大開口真的直接拿烏克蘭七州.

ceca11/30 14:39而同時,川普要用能源來壓制通膨.

ceca11/30 14:39畢竟,對於美國而言,她進口中國的東西.

ceca11/30 14:39你覺得對他人民產生的通膨比較多,還是能源比較多.

ceca11/30 14:39能源包含加油,你想想美國人每天開車要跑多遠,花多少油錢.

ceca11/30 14:40以及電費..你想民生產品和人民每天花多少電費.

ceca11/30 14:40川普要用這邊來壓制通膨.

ceca11/30 14:40但是民主黨又到處軍援,昨天答應烏克蘭又55億美元軍援.

ceca11/30 14:40並且以色列目前又多惹了敘利亞...所以以色列又要拿軍援.

ceca11/30 14:41外加以色列簽訂和平協議,美法總統做莊的和平協議.

ceca11/30 14:41以色列撕毀,代表中東對美國和法國完全失去信任.

ceca11/30 14:41你川普上了想要調停中東戰爭,誰鳥你這個芭樂美國說的屁話.

ceca11/30 14:41那你川普怎樣調停?...

ceca11/30 14:42那..你要繼續軍援以色列,以及中東駐美軍嗎?

ceca11/30 14:42另外,美國要製造業回美國.

ceca11/30 14:43請問美國的製造業是想要"衣服家具電鍋"的製造業嗎./.XD

ceca11/30 14:43中國一件衣服80塊台幣,你給他加關稅10% 20% 50%.

ceca11/30 14:43你美國做一件衣服要多少錢...

ceca11/30 14:43啥?80塊美金??

ceca11/30 14:43那美國要甚麼製造業..

ceca11/30 14:44是不是汽車阿航太啊或是一些電子或是科技產品.

ceca11/30 14:44這就是為啥川普要加加拿大25%關稅的原因.

ceca11/30 14:44美國的製造業因為工會和環保法規,都往外跑.

ceca11/30 14:44最好跑的就是加拿大..XD

ceca11/30 14:44一堆汽車,機工具,航太的工廠,美商然後在加拿大製造.

ceca11/30 14:45川普要它們回來....所以加拿大加關稅25%.

ceca11/30 14:45而中國關稅才10%....那才是中美經貿戰爭.

ceca11/30 14:45而經貿戰爭不是你死我活,而是一邊打一邊談.

ceca11/30 14:45美國想要減少對中貿易逆差.

ceca11/30 14:46因此用關稅來換取貿易談判,看是多買一些美國產品還是怎樣.

ceca11/30 14:46但是扯那麼多,這背後會牽扯到一個東西叫做美元價值.

ceca11/30 14:46印度也加入想要搞金磚幣.

ceca11/30 14:46中國除了人民幣到處結算外,還在沙烏地發行"美債"..

ceca11/30 14:46這個很屌...中國發美債..美金債券...這是對賭美元貶值嗎?

ceca11/30 14:47但是川普...目前看起來他就一臉.

ceca11/30 14:47"我她媽想要降息的同時維持美元強勢".

ceca11/30 14:47這是很厲害的金融操作手段,也是大家密切觀察川普動向的重點.

ceca11/30 14:47你要怎樣降息還可以維持美元對世界幾大貨幣強勢?

ceca11/30 14:48關稅,製造業,都屬於川普的手段之一.

ceca11/30 14:48比特幣美元儲備也算是手段之一.

ceca11/30 14:48還引發比特幣大漲.

ceca11/30 14:48而這一切最後成敗...

ceca11/30 14:48就會是一個很有趣的狀態.

ceca11/30 14:48而這個狀態...

ceca11/30 14:48請問我們這些手上有千萬以上美債的人.

ceca11/30 14:49是不是應該花更多時間關心一下?

ceca11/30 14:49這一切都跟我們的鈔票有關耶.

ceca11/30 14:49更不用說之前中國日本和印度狂賣美債..XD

ceca11/30 14:49影響到美債市場震盪.

ceca11/30 14:49中美經貿戰爭,美債可是重點之一.

ceca11/30 14:50另外馬斯克的效率部門,目前想要做甚麼?

ceca11/30 14:50以及新的財政部長,想要讓美國收入跟支出打平.

ceca11/30 14:50美國目前債務利息佔美國支出那麼高.

ceca11/30 14:50你說他要怎樣縮減這一部分的支出?

ceca11/30 14:51降息?...是不是最好的解.

ceca11/30 14:51但是FED嚷嚷會通膨阿,不給降息阿,就業率很好啊.

ceca11/30 14:51那..如果能源大跌壓制通膨,暫時性金融震盪壓制經濟成長.

ceca11/30 14:52以及趕跑非法移民也會壓制GDP...

ceca11/30 14:52最後就業率再用效率部門以及搭配幾大巨頭明年的財源政策.

ceca11/30 14:52是不是應對了FED的擔憂.

ceca11/30 14:52之後川普還想架空FED.

ceca11/30 14:52你覺得川普如果設立一個新的貨幣部門架空FED.

ceca11/30 14:52他會做甚麼事情?

ceca11/30 14:52他可是愛低利率的家活..XD

ceca11/30 14:53那我們債蛙不就高潮.

ceca11/30 14:53但他做不做得到?是不是我們就需要觀察.

ceca11/30 14:53阿這麼多事情你每天新聞都看不完.

ceca11/30 14:53你還有空關心國內甚麼鳥八卦...XD

NTU30315019511/30 15:08大神...

z1989050611/30 15:08論文大師

NTU30315019511/30 15:13沒講銀行貸款啊，那沒事了

NTU30315019511/30 15:13呱呱

ceca11/30 15:14目前局面快速影響的比較偏向美債...呱呱.

ceca11/30 15:15做投資你不用論文的態度去研究...其實...也是可以拉..XD

ceca11/30 15:15跟著國安基金,國安進就跟著進,之後漲回起跌點就賣.

ceca11/30 15:15其他時候定存...

ceca11/30 15:15也是可以的拉.

ceca11/30 15:16或是像現在美債殖利率還是很高.

ceca11/30 15:16阿你就無腦all in之後躺平花利息過活.

ceca11/30 15:16也不用思考甚麼降息循環結束該賣,或是股災可以轉買股票正二.

ceca11/30 15:17你買個2500萬的美債,你就等同年薪百萬還免稅喔.

Latte711/30 16:16這唬爛的吧… 朋友增貸剛過耶

babyMclaren11/30 16:24希望是假的

georgepg2511/30 19:03推，很久沒看論文了，投資就是各種面向各種說法都聽，

georgepg2511/30 19:03不是聽了就在那邊急著贊成或反對，只要是能增加思考

georgepg2511/30 19:03論點的資訊，都是好資訊

lee25521511/30 19:38川寶登基加上MAGA 配置太多的長債真的沒必要

CaLawrence11/30 19:41中國發美債哪有多屌 印尼 俄羅斯 還有一堆非美企業都

CaLawrence11/30 19:41有發美元債好不好 少見多怪吧

CaLawrence11/30 19:41中南美洲一堆國家都有發美債 難不成他們都看空美元嗎

CaLawrence11/30 19:42墨西哥 秘魯 哥倫比亞 中東產油國也是 卡達 ksa

CaLawrence11/30 19:42真的是蝦雞掰亂講欸

CaLawrence11/30 19:43精準描述好了 是發美元債 不是美債

ceca11/30 19:45槓精又來了槓精又來了...

ceca11/30 19:45大家快叫娘子出來看槓精.

CaLawrence11/30 19:49你不要一直講錯我槓你幹嘛

CaLawrence11/30 19:52發美元債很屌？發美元債的國家可多囉 你不熟市場而已

ceca11/30 19:53我講錯...哈哈.

ceca11/30 19:53只是跟你槓很浪費生命.

ceca11/30 19:53所以嘲笑你就好了.

ceca11/30 19:54外加,前幾天你一嗆我的美債.

ceca11/30 19:54結果美債就逆向一直長.

ceca11/30 19:54你真他媽的有神秘力量.....要不要幫你買一件日本球衣阿..XD

ceca11/30 19:54太厲害了...還是你會結印?可不可以結一下讓股票跌停?

CaLawrence11/30 19:55無言 股票都漲多少了 債券落後成那樣有啥好高興的

ceca11/30 19:55你最厲害就是很能凹,然後死凹,然後中文又很爛.

ceca11/30 19:55之外還會找一大堆五四三的方式去曲解別人之後再嗆.XD

CaLawrence11/30 19:55股票小漲30% 債券大漲3%？

ceca11/30 19:55你覺得你發財你開心就好啊..XD

CaLawrence11/30 19:55曲解什麼 中國發美元債很屌不是你說的嗎

ceca11/30 19:55很屌阿.

ceca11/30 19:56怎樣,就很屌阿,她中國耶..XD

ceca11/30 19:56這在地緣政治是很屌的事情..XD

CaLawrence11/30 19:56還好吧 俄羅斯都發過美元債了 中國發美元債屌在哪

ceca11/30 19:56不過懶得跟你解釋地緣政治,反正你開心就好.

ceca11/30 19:56不告訴你哩..XD

CaLawrence11/30 19:56所以？

CaLawrence11/30 19:57呃 我看你是根本搞不懂吧 有啥好裝的

ceca11/30 19:57秘密!!

ceca11/30 19:57我懂你不懂.

ceca11/30 19:57這祕密我懂他懂但你不懂.

CaLawrence11/30 20:00你該不會以為這是中國政府第一次發美元債吧

ceca11/30 20:02是,又或者不是.

CaLawrence11/30 20:03...外行人講外行話

ceca11/30 20:03我很內行你很外行.

ceca11/30 20:03你很外行又愛凹.

CaLawrence11/30 20:05中國2017 2019 2020 2021都有美元債發行紀錄

CaLawrence11/30 20:05哪有什麼是或者不是 裝神弄鬼

CaLawrence11/30 20:06你對美元債市場就超級不熟 在那邊裝什麼

ceca11/30 20:07有鬼?鬼不就是你嘛..XD

ceca11/30 20:07哀,那麼厲害怎麼不見你發財阿..XD

CaLawrence11/30 20:07沒差 我就看你的信徒可以看你被戳穿幾次

ceca11/30 20:07整天眼紅別人炒房賺錢,滿好笑的.

ceca11/30 20:08不對啊,最近大家都覺得妳很愛槓而已.XD

ceca11/30 20:08外加搓破?我怎麼不覺得有啥好搓破的..XD

ceca11/30 20:08你看到有人聽我的操作然後虧錢上來氣撲撲嗎?

ceca11/30 20:08反而你到處槓人家炒房的投資不動產的,滿好笑.

ceca11/30 20:09你那麼喜歡股票,窩在房版到處槓是甚麼心態阿..XD

ceca11/30 20:09不是發大財了,阿你賺了幾十億,你在乎我們炒房賺幾百萬的幹嘛

ceca11/30 20:09你在乎我們美債才買到千萬的幹嘛.

CaLawrence11/30 20:09你那報酬率有什麼好眼紅的...

ceca11/30 20:09你不是靠你的本質學能賺了幾十億了?

ceca11/30 20:10那你浪費時間一直到處找我們這種人槓幹嘛..XD

ceca11/30 20:10我們不過賺個幾百萬的小錢,怎麼會入你法眼阿..XD

ceca11/30 20:10一堆人都覺得妳很奇怪就這樣啊..XD

ceca11/30 20:10想要彰顯自己很專業很厲害,然後又追著我們這些小咖.

ceca11/30 20:10賺錢很慢的小咖一直槓一直槓.

ceca11/30 20:11還是你有發大財的方式想要救贖我們.

ceca11/30 20:11ok阿,講幾套讓大家來學習學習.

CaLawrence11/30 20:11阿講錯就說抱歉搞錯就好了 又沒怎樣

ceca11/30 20:11阿你又不講..XD

ceca11/30 20:11我沒錯,錯的是你啊..XD

ceca11/30 20:11你這樣槓下去大家就開始懷疑你到底是怎樣一回事.XD

CaLawrence11/30 20:11你確實就講了一個你不熟的東西 搞錯修正再來不就好了

CaLawrence11/30 20:11反應那麼大做啥

ceca11/30 20:11我很熟,是你不清楚地緣政治.XD

ceca11/30 20:11你硬要用某個角度去槓.

ceca11/30 20:12這就是你的問題.

ceca11/30 20:12甚麼事情都有非常多層面.

ceca11/30 20:12有人選擇走這一條路,就有它的道理.

ceca11/30 20:12你硬要用另外一個角度去槓他說他這樣做不好.

ceca11/30 20:12這...騙騙學生還好..XD

ceca11/30 20:12出社會了,哪個智障會這樣被你拐了思維..XD

ceca11/30 20:12事情都是多角度的.

ceca11/30 20:13而你就硬要把事情壓製成一條線,只有黑白,然後瘋狂的槓.XD

ceca11/30 20:13並且還花很多時間在那邊查資料也很好笑.

ceca11/30 20:13你回文的節奏就是一邊槓一邊查資料.

ceca11/30 20:13滿有趣的.

ceca11/30 20:14就為了槓贏...這種死要贏的心態也很好笑.

ceca11/30 20:14尤其還自以為厲害,覺得央行都很笨,這也很好笑..XD

ceca11/30 20:14我們是解讀上面的人的思維和操作,決定自己放在哪個位置.

ceca11/30 20:14你整天想要教上面的做事情,自己比上面得更厲害..XD

ceca11/30 20:15hmm...有自信是好事....不過這一點只限於運動員.

ceca11/30 20:15出社會太有自信,這就是賭徒的一種心態,哈哈哈.

ceca11/30 20:15死要面子,死愛凹,過度自信....不就賭徒麻.

ceca11/30 20:16不過我相信會越來愈少人懶得跟你槓還要比爬資料..XD

ceca11/30 20:17浪費生命,又無法帶來財富,哈哈.

ceca11/30 20:17不如把時間拿去深蹲.

NTU30315019511/30 22:03他就...讀書讀到腦子壞了

NTU30315019511/30 22:04我高學歷同學也有這樣的，認死理

NTU30315019511/30 22:05真金白銀比較實在，嘻嘻

alanjiang12/02 07:30對現金買房的人來說沒差好嗎