Re: [問題] 關於詐騙 被得知銀行帳號

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我也是覺得這部份看能不能有大德整理一個脈絡出來 (被列警示戶)
畢竟大部分人也沒有相關經驗，而真的有經驗的一方式事件少
再來也無法查證(不好意思，就是不能100%相信人說的話)

主要我的問題是:除了abc三方交易詐騙的的案件外，一般戶被列警示戶的可能性有多大?

把帳戶號碼給出去會怕的我猜是幾年前網路上傳一則宣導文，還上過新聞
但我本人是覺得創作文機率高

大意是如果接到可疑對方是詐騙，可以得知對方帳戶後匯1元後去報警
就可以把對方提供的帳戶列警示戶

我的疑點是：
1.隨便匯1元去別人帳戶再去報警真的可以把對方列警示戶?
-此點我也有印象某年鄉民有提出心得過，好像沒有提供實質損失證據警方不受理

2.司法單位發文到銀行去將可疑帳戶列警示，此時銀行不會跟帳戶所有人照會?
-帳戶裡錢放多一些有時都會收到銀行來推銷，像這種事不會照會嗎?

3.現在很多銀行都有開放手機轉帳，跟本不需要帳戶碼就可以轉帳
-啊有沒有帳戶號碼跟本沒差了啊

總之網路交易眉角多，有金流往來就要十分注意

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新聞都不是事件全貌，這種新聞我是傾向看看就好 我是想要了解實務上這種操作的可能性 我只有找到二個文件 1.金融機構辦理警示帳戶聯防機制作業程序 2.存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法 其中 1裡的貳->一->(三) 與 2裡面第7條提到->銀行進行查證有無犯罪事實 這邊我有最大疑點 是指銀行設定成警示後做查證 還是先查證確定有犯罪後再設警示 可惜沒有明確說明清楚銀行的SOP該怎麼做查證，就會變各銀行各自解釋

1.我是想要知道實務上的可能性 XD ，通報單上只有銀行制式負責任提醒 基本上嚇不了真的要行惡的人 2.銀行所謂的查證不就虛設 3.收到同行匯款也是姓名，他行匯款也是部份碼掉的銀行帳戶 都一定要小心確認 不知有沒有從業人員可以分享銀行端的機制是什麼

理解~