[問題] 有辦法設定銀行轉入款白名單嗎

temu201504/21 00:57我覺得銀行應該在收到轉入款時提供使用者確認是否同意收

temu201504/21 00:57受該比款項，如果七天內未承認該款項就將其退回轉出者。

temu201504/21 00:57退回款項者不予警示、衍生管制、聯防(因為轉出者無損失)

temu201504/21 00:57。

temu201504/21 00:57我覺得啦，以後改成收受N個月內無往來的非約定帳戶轉入

temu201504/21 00:57，48小時內除退回原轉出戶以外不得提領/轉出好了，免得

temu201504/21 00:57圈存不到然後瘋狂警示。讓錢卡住兩天比讓約定轉帳卡住兩

temu201504/21 00:57天有效多了。

temu201504/21 00:59畢竟現行告誡書只能有一個帳戶、五年不給用網銀，會害死

temu201504/21 00:59一堆正常使用的人。

jasome04/21 01:01沒有~ 只能限制轉出 轉入不行。

kkkk123404/21 01:05我也覺得這個想法很不錯

TZUYIC04/21 01:06不可能做到啦，連簡單的同ID檢核都做不到了，怎麼可能弄那

TZUYIC04/21 01:07些有的沒的，臨櫃設定自己的約定帳號還有次數限制真的腦殘

TZUYIC04/21 01:08到時候你跨行自己轉自己還要一筆一筆確認，不是自找麻煩。

s04722367204/21 08:29銀行=身免錢郵箱？

s04722367204/21 08:31怎麼可能保護帳戶是客戶的責任怎甩鍋？

s04722367204/21 08:41個資

s101128204/21 09:37我也覺得要限制轉入會比較好

bemaz04/21 09:41這樣的機率有多大，或是每年全台發生過幾件？銀行為了零星

bemaz04/21 09:41事件多一項設定，或是這項設定需要多收每月管理費？

lsw052904/21 10:43這真的是一個很值得探討的問題 尤其現在第三方詐騙相當的

lsw052904/21 10:43多

s04722367204/21 11:08匯錯款能解除警示，重點是一般人會任意給第三人帳號大

s04722367204/21 11:08多是網拍私下交易

s04722367204/21 11:12惡整報案人有刑責，建議修法，銀行沒有這權利介入因

s04722367204/21 11:12為台灣雕民眾多不合意處理不完

DFIGHT04/21 12:40可問題是第三方詐騙都是真的要收錢啊 你自己知道要收錢

DFIGHT04/21 12:40但是是被詐騙的 這樣延伸出 你確認收款 責任在誰那？ 想

DFIGHT04/21 12:41一想就有邏輯bug

DFIGHT04/21 12:43一旦銀行認定你確認收款 就算第三方詐騙 你直接責任100%

DFIGHT04/21 12:43就gg了 想完善再提出方案 提方案一半 錯誤的政策比貪污更

DFIGHT04/21 12:43可怕

DFIGHT04/21 12:45目前圈警示然後上司法程序 如果你們覺得不周 歡迎負責任

DFIGHT04/21 12:45提出意見 不要射後不理 邏輯不通

DFIGHT04/21 12:47就連手機otp 都有神經病說銀行要負責 我輸入密碼是我的過

DFIGHT04/21 12:47失 但銀行也要負責賠錢了 現在又搞出白名單機制 到時候直

DFIGHT04/21 12:47接世界大亂 約定帳戶就算了還要白名單 警示帳戶 還加上最

DFIGHT04/21 12:47近法規的灰名單機制 笑死 黑白灰通通來 檳榔嗎？

DFIGHT04/21 12:53而且還有更白癡的 兆豐我去臨櫃 帶著存摺 找是誰匯款給我

DFIGHT04/21 12:53 怕被警示 夭壽他們銀行居然找不到是誰匯款給我 像這種

DFIGHT04/21 12:53兆豐銀行不紀錄匯款人資訊的 怎麼紀錄白名單？

DFIGHT04/21 12:53連個末五碼都沒喔 你怎紀錄？

lf2net458904/21 14:06你要問為什麼大額轉出的人不先確認自己的用途？被騙的

lf2net458904/21 14:06都早期吃到經濟起飛紅利的白癡跟現在底層

temu201504/21 16:57我確實沒想到按確認收款要負擔更多責任這件事情，不過現

temu201504/21 16:57行的匯一元即可癱瘓同一人名下所有帳戶還是一件很恐怖的

temu201504/21 16:57事情，而收款人完全無從防備這樣的事情發生。

temu201504/21 16:57手機OTP是保銀行不是保民眾，看看永豐上次搞了什麼鬼，

temu201504/21 16:57要不是案例多不然就得自己吞了。

asdfghjklasd04/21 22:50同ID 做的到啊..

bobwalkerkao04/21 23:48匯一元癱瘓同一人名下所有帳戶真的不太合理 圈存警

bobwalkerkao04/21 23:48示為什麼不限於報案人的匯款金額或是一定比例?

RELIC04/22 03:43看到一篇賣cos服被三方詐騙搞，帳戶存款一下子被鎖死

even021304/22 09:21三方詐騙相較於整個交易量算少.還沒接觸到足夠數量,沒法

even021304/22 09:22說什麼方式可防範.但要為此去妨礙多數正常交易,不合理.

even021304/22 09:23至於兆豐匯款查不到?要嘛時間太久,要嘛行員不太行,要嘛

even021304/22 09:24你太煩,沒有那種查不到的.灰名單FOR轉帳,不是匯款.別混

even021304/22 09:25一起亂講;至於像企業一樣,配發虛擬帳號,早就有了.數量多

even021304/22 09:26到得用它防止被凍結? 沒人需要幫你想法子賺錢又得想法保

even021304/22 09:26護你帳號安全.

even021304/22 09:308591、露天拍賣、LINE轉帳.這麼多平台可以進行交易.何以

even021304/22 09:31有這個必需,去建制一個原PO所需的交易機制.

temu201504/22 10:46LINE轉帳本質就是電子支付/銀行轉帳，根本沒有降低風險

kei182304/23 00:48都能搞ezway了，這技術應該不能，只是要不要花錢做

dantes101304/23 18:54覺得原PO提出了一個確實需要好好思考研究的問題

dantes101304/23 18:54一堆所謂的防詐都只是讓正常用戶不便和倒楣而已

dantes101304/23 18:55需要有機制讓正常用戶可以即時反擊