[生活] 富邦Fu+免費理財諮詢 體驗心得

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前陣子到銀行匯款
聽行員說現在有免費的理財諮詢
想說趁這個機會健檢自己的投資狀況
順勢問問買房的可能性
所以就報名了
今天來跟大家分享體驗的心得

【線上預約諮詢】
附上網址：https://reurl.cc/1gV4oY

首先第一步
線上預約 諮詢主題、分行跟時段

諮詢主題：置產、退休、創業、升學其他
分行：諮詢的分行有板橋、東門、北台南

「時段」：11:00~20:00 每次一個小時

我主要想詢問買房問題
所以選『置產』主題
實際跟顧問洽談時
如果有其他理財問題一樣可以問
顧問都會幫你解惑 諮詢能選擇的時段很多
上班族也可以趁下班後再到分行諮詢
算蠻彈性的

【現場報到】
在預約時段進入分行後
值班警衛會主動詢問你要辦理什麼業務？
我就說與顧問有預約富邦Fu+諮詢
後續顧問就會來接你上樓進去諮詢室了

環境照如圖 – 2樓大廳
https://imgur.com/W9Dgej4

諮詢室在分行的二樓
環境很舒適明亮且寬敞
我是預約19:00的時段
來那麼多次我都不知道富邦二樓原來那麼高級

＝＝＝＝＝＝【諮詢開始】＝＝＝＝＝

進入小房間後 不免俗的會先幫你倒一杯水
之後拿出桌面上的『時間沙漏』
跟你說：「一小時的諮詢時間開始了」

另外用個簡單的小故事跟你說明：
『時間』＆『財富』的重要性
邊說故事邊聊天
之後引導進入諮詢主題『置產(買房)』

顧問會先評估你的經濟能力
整理你目前儲蓄、投資、月收、月花費...等
並把資料都輸入電腦裡
再來衡量標的物 - 房子
以目前每坪成交均價做計算
評估是否需要車位 二房、三房？ 與坪數？
並且抓一個目標金額
與準備買房所需的時間

接著進行財務的調整
『置產準備金』 對應 『房產金額』

『每個月可動用金額』拆成『每個月固定儲蓄』＋『定期定額的投資』

來計算此收入，每個月要儲蓄多少才能買到房子

這裡顧問計算得很仔細
還會評估可承受風險等級計算投資獲利率
另外也會把“房產預估漲幅”也計算進去
非常專業

我的顧問對房產很了解
我猜想他應該是房仲出身
顧問能說出板橋某地段的房價登錄價格
還有比較搶手的預售屋房價與周遭八卦
(搶手地段 / 適合投資的地段 / 冷門地段)
他都很了解，我應該之後還會再來請教他

最後試算成果的報表長這樣
https://imgur.com/7K1ltcx

內容有：需求內容、生活的收支狀況
目標試算、現況分析、投資風險等級
另外計算你的資金缺口
或是你該如何調整？

下面也有附你的計畫的專屬QR CODE
回家後可以利用智能投資來調整投資比例

https://imgur.com/QnkJgbn
最後還有小禮物可以拿：
25min沙漏 +發財金
說是上班可以把沙漏放在桌上
遵循著
『高效率的最佳單位──25分鐘』

這還不錯挺貼心的

＝＝＝＝＝＝【諮詢結束】＝＝＝＝＝＝

諮詢後其實覺得學到很多
以前都覺得要在板橋買房子是天方夜譚
不過經過顧問這樣的計算
會明白自己的能力在哪裡
後續還要做多少準備才能順利買房
只要按照規劃的進度走
總有一天可以順利買房成功

我個人覺得蠻推的，而且重點是，免費!!

之後會不會收費我就不清楚了
如果近期有想置產或詢問財務問題的朋友
可以好好把握這個免費諮詢的機會

另外富邦也有推出一些共學課程
下次也會想報名試試
分享給大家！

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