[請益] 美金定存質押買美債

elven08/10 14:20美金定存質押的借款利率，應該會大於美金定存利率，套這段

elven08/10 14:20出來的意義?

ohyakmu08/10 14:59這是定存美金借台幣 台幣借款利率較低

ken81202508/10 15:26就長天期債券對利率敏感的風險吧

u1212308/10 15:37虧2～5趴價差叫銀行買。買了後有需要錢就質押借台幣出來。

u1212308/10 15:37不過本質上就carry trade

elven08/10 16:27依「銀行業辦理外匯業務作業規範」第5點規定，指定銀行得逕

elven08/10 16:27憑存戶以其本人之外匯定存質借外幣，至於質借之外幣幣別並

elven08/10 16:27無限制，惟不得質借新臺幣。https://reurl.cc/mDKXdW

elven08/10 16:31剛看HSBC有承做外幣定存質借台幣，應該是可以借。

elven08/10 16:32猜測，風險應該是美金回檔可能會有擔保不足要補錢或還款。

mfcke08/10 16:45我預計最多借到六成到七成 匯率變動應該還能cover 而且我

mfcke08/10 16:45台幣現金流強大 如果抵押品美金吃屎 我拿個房子抵押出來台

mfcke08/10 16:45幣換美金還款即可

lee2811908/10 17:01為什麼不用版友分享的美債質押就好啊？

mfcke08/10 17:22美債質押買美債我覺得很爛 如果繼續升息不就吃屎 直接爆倉

mfcke08/10 17:22而且成數利率都偏高

mfcke08/10 17:24當然要是債券谷底 那就很撈 但是我求個穩而已

AkiMinoriko08/10 18:22你可以用短債質押啊

u1212308/10 19:10阿你就台幣現金流強大啊，然後買短的補錢機率更低。

elven08/10 19:22可以看看美國短債(<1年)和美金定存，質押的條件何者為佳

elven08/10 19:26繼續升息對於短債影響不大

rmna08/10 19:43原po感覺對長期美債很狂熱...

goldenred08/10 19:52我去年開始買長期美債，現在陸續有債息入賬，感覺很爽

goldenred08/10 19:53https://imgur.com/eS3i97a

goldenred08/10 19:54https://imgur.com/ADUtCHS

goldenred08/10 19:54https://imgur.com/TB2s7da

goldenred08/10 19:55過幾天還會有60429鎂元的債息會入帳再弄上來

goldenred08/10 19:56預估今年的美債債息已經入賬292029鎂元，過幾天又入賬

goldenred08/10 19:5660429鎂元。今年的鎂債債息應該有352458鎂元。

goldenred08/10 19:57還剩下折合約一億元新台幣左右的鎂元，丟在美元定存

jyan9708/10 19:58美金定存跟美債沒什麼對沖關係吧，其實就是借台幣買債，

jyan9708/10 19:58留一半美金定存而已

goldenred08/10 19:58準備捏緊LP，不要亂射，等最佳買點的出現，繼續加碼

goldenred08/10 19:58鎂債。

rmna08/10 19:58從去年開始買長期美債賠慘了吧....

jyan9708/10 20:00所以就曝險比較小的買長債

goldenred08/10 20:06還好吧！我從去年第三與第四季開始買直債。閒錢。用不

goldenred08/10 20:06到啦。從股市當中割巨型韭菜來的。完全不會心痛。

goldenred08/10 20:07目前為止每年債息的現金流就有352458鎂元。現在都放在

goldenred08/10 20:08美元定存孳息，等待繼續加碼鎂債長債。誰也不知道何時

Tigerman00108/10 20:08還好啦 美債損失的 匯率勉強補貼，再加上債息，損失

Tigerman00108/10 20:08不到1%

goldenred08/10 20:08會降息。慢慢等待啦。有這樣子的現金流，目標不在資本

Tigerman00108/10 20:09講的好像天塌下來一樣

goldenred08/10 20:09利得啦。而且那些美元的進場部位都在28元左右。

rmna08/10 20:30那你賺的是美元進場，如果是去年從第三季才進場，那的確只是

rmna08/10 20:30瞎忙不是慘賠

rmna08/10 20:30（去年第三季才買美債）

rmna08/10 20:31也還是不懂爽在哪..

goldenred08/10 20:32沒關係啦。瞎忙也沒內傷。看的是長期的趨勢啦。只要

goldenred08/10 20:33長期穩定的現金流流入，就很爽很爽啦。本金都來自韭菜

goldenred08/10 20:33穩定的被動收入現金流，很爽很爽。我爽就好，關你何事

vacuity08/10 22:10我從去年第三季開始買美債，每週持續買進，有換過32塊的

vacuity08/10 22:10美金，也有換過29塊，長債短債都有買，每個月都有債息可

vacuity08/10 22:10以領，換算台幣年化報酬還是正的，怎麼會有賠錢一說？反

vacuity08/10 22:10而國內買的定期定額富邦海外債基金到現在還是負14%。對

vacuity08/10 22:10手上有穩定現金流的人來說，買美債打造階梯債並趁利率高

vacuity08/10 22:10的時候鎖利20到30年，我覺得合理又安穩，沒什麼不好啊！

rmna08/10 22:58XD只能說向後看都不會看很幸福啊

rmna08/10 23:00買美債當資產配置是ok，只投資美債也不是不行，但至少要會比

rmna08/10 23:00較算報酬阿

u1212308/10 23:23啊台灣出的也可以植牙也不用稅。00679B之類的

vacuity08/10 23:32會買長年期高利直債的人大部分求的是資金的安穩和現金流

vacuity08/10 23:32，就是精打細算不願意承擔風險，也不需要超額報酬，因為

vacuity08/10 23:32本已經夠了，國外央行投行基金都買美債，為什麼不買美債

vacuity08/10 23:32？至於替本金有三四億的人操心他配置有問題，不如請教他

vacuity08/10 23:32如何收割韭菜獲取暴利來的有建設性，人家已經夠成功了，

vacuity08/10 23:32奚落他實在很奇怪。

icelaw08/10 23:40看起來有人不知道某大大是去年高割離席 大賺9位數的航海王

icelaw08/10 23:41身家有九位數 就算之後的投資採用保守策略也已經是花不完

icelaw08/10 23:44這種作法有點像是 生命週期投資法 前期先開槓桿累積資產

icelaw08/10 23:44然後 等要退休的時候 開始去槓桿 作保守操作

rmna08/11 00:53本金多用定存也花不完，跟跟去年累積長期美債到現在只是瞎忙

rmna08/11 00:53兩件事完全沒衝突阿

rmna08/11 00:57從去年第三季到現在tlt漲了10%又跌回去，如果把更早開始累積

rmna08/11 00:57長期美債的只有更慘

mfcke08/11 02:43因為這波房地產 淨資產應該是暴漲到6~7之間 我父母老惹

mfcke08/11 02:43只是希望穩定一點罷了 除了不動產 他們能接受只有定存

mfcke08/11 02:44債券是我她媽解釋超過5年才比較能接受

mfcke08/11 02:44去跟他們解釋總經沒有意義 Y

mfcke08/11 02:45目前他們只接受質押一半定存而已 ORZ

mfcke08/11 02:46剛剛發現 竟然又開專案 6.6%.. 不過限額只有30萬美金

mfcke08/11 02:46先存起來再說吧 美債就慢慢買 總會降息的

mfcke08/11 02:47存玩定存 我媽問我 匯豐會不會倒啊

bigguy08/11 07:0074樓邏輯正確 XD

sanfan08/11 12:29定存的缺點是如果以後降息就沒有現在的利率了

sanfan08/11 12:31現在買長債是可以鎖定長期4.5%的利率

sanfan08/11 12:32如果預期長期利率不高於這個程度的話當然可以投資

rmna08/11 13:14本金多尋求保守沒問題，對利率有預期投資美債也沒問題，但投

rmna08/11 13:14資美債本身就不是什麼保守的投資

rmna08/11 13:17說漏投資長期美債不是保守的投資

daze08/11 13:29如果投資者的time horizon跟長期美債相類似，長期美債可以是

daze08/11 13:30低風險的投資。風險不是資產的固有屬性，而是由投資人的屬性

daze08/11 13:31來決定的。

daze08/11 13:32如果你20年後才要用錢，20年期債券是低風險資產，現金是非常

daze08/11 13:33高風險的資產。

vviicckkyy08/11 17:19今天看到蘋果打算收購迪士尼的新聞

vviicckkyy08/11 17:19想到如果持有的公司債公司被其他公司收購了 那原先的

vviicckkyy08/11 17:19公司債會發生什麼事呢

mfcke08/11 18:27一定是繼續案債券條件走啊

mfcke08/11 18:29我堅信長期低利環境啊 對我來說現在這國債價格 十幾年才碰

mfcke08/11 18:29到 機不可失

BRIGHTDREAM08/11 20:01怎不乾脆買30年鎖更久更爽?

mfcke08/11 22:21我直債是買30年沒錯 但是現在台灣大概買ETF比較適合

Macgyver316408/12 01:32長天期美債跌到歪掉，天上掉下來不是禮物就是刀子

maypcc08/12 03:53投資美債還不夠保守 那什麼才保守 定存和房產嗎 哈哈哈