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[請益] 多的一筆錢想做因子投資

看板Foreign_Inv標題[請益] 多的一筆錢想做因子投資作者
tooth9
(牙仙)
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各位好

小弟平常有在做資產配置,主要是

VTI :30%
VXUS :10%
006208 :10%
台股個股 :20%
富邦美債20 :10%
富邦投等債 :10%
定存 :10%

最近小弟多了一筆錢,想把錢投入到債市跟美股

所以想把美債20跟投等債的比例拉到25%

然後剩下的錢做因子投資,想要簡單一點,複委託AVUV+AVDV來完成

美股部分就加上AVUV,大概跟VTI:AVUV會是1:3

非美國際部分就加上AVDV,大概VXUS:AVDV會是1:1

請問這樣子OK嗎?

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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.161.194.16 (臺灣)
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daze03/24 14:33只要你相信因子投資就可以...不過AVDV稅務對台灣人比較不利

daze03/24 14:34不過反正你都用VTI跟VXUS了,可能你也不是太在意這類問題吧

daze03/24 14:34而且反正愛爾蘭註冊基金的因子投資選項也很有限

稅制是指股息30%的稅吧?現在金額不大是還好,搞不好以後台美租稅協定過了以後稅負 會更低 只是在想說這樣的搭配,應該是指數投資搭配點因子投資,最懶人也算合理的配置了吧?

Archarlie03/24 15:44長債&投等債波動不是跟股差不多嗎,這樣配置有效?

主要是想要他的負相關性,波動我可以承受,用於走勢不同時再平衡用

pmes986603/24 16:16長債和股票是負相關 投等債才是正的

pmes986603/24 16:16不過實際複雜很多 像這次就是股債一起下去

對啊,所以這次股債齊跌的狀況我都能忍受了,所以覺得應該可以 投等債雖然和股市有正相關但畢竟走勢還是有差異,主要是想拿多一點債息提供現金流

※ 編輯: tooth9 (118.161.194.16 臺灣), 03/24/2024 16:34:49

cookiesweets03/25 14:27不推AVDV,主要是殖利率真的太高了。每年發3%,等

cookiesweets03/25 14:27於被扣了1%的內扣

cookiesweets03/25 14:27再加上原本內扣,成本變非常高

cookiesweets03/25 14:28想要因子投資AVUV就好,除非你真的非常信仰全市場

cookiesweets03/25 14:28分散。我自己是VT+AVUV

cookiesweets03/25 14:30如果你真的很相信全市場投資到願意承擔1.5%成本的

cookiesweets03/25 14:30地步,那你也不該投資006208 XDD

toko629003/25 16:47我是用VWRA+AVUV+QMOM+JPGL,非美的我都用英股

duriel331303/25 17:24我還是有拿AVDV,選擇想要的曝險還是比較重要,AVES也是

Teeeeees03/25 17:26好羨慕有那麼多錢可以分那麼多部位qq

dream112403/27 00:31配置組合太雜了,就算因子投資真能幫你賺錢也很有限

dream112403/27 00:32更別提你光債券部分就想排25%,那增長速度更是快不起來

dream112403/27 00:33你的規劃頂多就是很穩,但是效果不突出效率也不算好

dream112403/27 00:34定存5%就很多了,台灣以前只想低利率以後利率高不起來

dream112403/27 00:35台股可以30%但以大盤為主,牛皮股在必要時質押為輔

dream112403/27 00:36VTI+VXUS直接改VT就好,債券也直接改BND或BLV就好