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[心得] 永豐複委託豐存股終於退稅 AOA退稅試算

看板Foreign_Inv標題[心得] 永豐複委託豐存股終於退稅 AOA退稅試算作者
ej03xu3
(Touerin)
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卡了一個多月的永豐金複委託

今天下午一點多終於收到去年的退稅

這次的金融危機導致莫名其妙的上手延遲付款

對於使用定期定額/股的小資族也是頗抖



來試算看看這年度稅率好不好吧

以自身定期定股的AOA為例

去年(2022年)配息4次

退稅率 = 退稅配息/上手費用

(1) 除息日:2022-04-04。
持有股數:13.00000 股
單位配息: 0.167692 元
帳面配息: 2.18 元
上手費用: 0.65 元 (預扣稅率 29.8%)
初領配息: 1.53 元
退稅配息: 0.10 元 (退稅率 15.3%)
實領配息: 1.63 元 (實際扣稅率 25.2%)

(2) 除息日:2022-07-05。
持有股數:16.00000 股
單位配息: 0.513673 元
帳面配息: 8.22 元
上手費用: 2.47 元 (預扣稅率 30.0%)
初領配息: 5.75 元
退稅配息: 0.36 元 (退稅率 14.5%)
實領配息: 6.11 元 (實際扣稅率 25.6%)

(3) 除息日:2022-10-04。
持有股數:19.00000 股
單位配息: 0.196024 元
帳面配息: 3.72 元
上手費用: 1.12 元 (預扣稅率 30.1%)
初領配息: 2.60 元
退稅配息: 0.17 元 (退稅率 15.1%)
實領配息: 2.77 元 (實際扣稅率 25.5%)

(4) 除息日:2022-12-23。
持有股數:22.00000 股
單位配息: 0.378872 元
帳面配息: 8.34 元
上手費用: 2.50 元 (預扣稅率 29.9%)
初領配息: 5.84 元
退稅配息: 0.37 元 (退稅率 14.8%)
實領配息: 6.21 元 (實際扣稅率 25.5%)


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以總年度來檢視
帳面年配息: 22.46 元
上手年費用: 6.74 元 (預扣稅率 30.0%)
初領年配息: 15.72 元
退稅年配息: 1.00 元 (退稅率 14.8%)
實領年配息: 16.72 元 (實際扣稅率 25.5%)


根據這篇的2021年統計 https://reurl.cc/eDVe0M

AOA為14.95%

對比自己實測的14.8% 看來是差不多~

以上給大家參考

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hoot12457807/07 19:45永豐的BNDW也收到了

klyuch07/07 21:28請問這需要自行申辦嗎

※ 編輯: ej03xu3 (36.228.48.144 臺灣), 07/07/2023 23:54:35

cityport07/08 07:06退去年的稅沒給利息?IRS退稅都有加利息的耶

cityport07/08 07:07看起來利息是被上手或複委託券商吞掉了

kiwitonylee07/08 20:39謝謝分享

damd43007/09 08:58vclt也收到退稅 退稅率89% 税實際徵收3%

KCKCLIN07/09 23:28請問為什麼同證券商同標的還是有點點落差:0.1%~0.4%