[請益] 美金資產投資請益
小弟原先投資在TD
以股7債3的方式多年
SPTM 40%
SPDW 15%
SPEM 15%
BWX 15%
VGIT 15%
累積到一筆小小的資金
TD因為併購的關係移轉到嘉信
由於配息無法自動退回的關係
再考慮目前美元相對高價
未來將有大機率回落的可能
所以有考慮重新規劃整體投資方案與地點
請教各位大大指點迷津
1.趁著國泰世華優惠的複委託方案
轉回台灣,維持美金
投資標的:1-1.股7債3配
1-2.全債等降息後再轉股債
2.維持在嘉信的部位,但是轉為全股,以SPTM SPDW SPEM按比例分配
3.轉回台灣,趁美元高價轉換台幣,投入006208
還是有什麼更適合的建議,也請大大們不吝分享
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券商應該不影響資金配置 除非有其他理由不然1 轉國內
etf 有所得稅問題 股利最高28%
請問所得稅股利有免稅額嗎?
ETF轉回來不錯 手續費很低 又有人幫你弄退稅
配置不用改吧 只是換個卷商而已 堅持下去比較重要
感謝建議,不過考量目前的美金與債券高點,想貪心的得到更好的績效
1樓是說海外就沒有所得稅問題嗎?
3不行吧,標的差太多,已經不是匯率問題了
開IB,全部轉過去就好
謝謝您的建議,但是因為目前國泰的手續費優惠下,IB與國泰差異感覺不大,又有國內券 商的方便,萬一自己怎麼了,比較不怕老婆不知道怎麼處理
3,質押很香,但費用較高,資產過於集中無法海外避險
投資那麼多年,其實看一下自己交易資料試算一下就知道
那些退稅跟交易手續費其實都是次要的東西,持續長期的正
常資產配置才是獲利的只要來源,為了退稅跟手續費去改變
自己長久有效執行的配置策略有點本末倒置
感謝您的建議,不過誠如樓下大大所言,債券被扣30%股利,不能退的話太傷
債券少30%很傷吧~ 不改變配置就都轉去IB或轉回複委託
15:47 感謝分享,所以大大是推薦1-1嗎?
長期投資的話手續費只扣一次,影響不大
但退稅是每年都有影響,尤其對債券etf影響巨大
感謝分享,所以大大是推薦1-1嗎?
可能的其他幾種方式:1.自己申請退稅 2.嘉信買直債
3.債券部位改在台股買 4.BOXX 5.其他有退稅的券商
感謝大大推薦,請問BOXX是?
※ 編輯: arronou (122.117.220.155 臺灣), 05/09/2024 21:51:25債券etf可以改成ZROZ,就沒有30%問題
資金規模多大要先說吧?不然怎麼給意見
資金的話是22萬美金 400萬台幣
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[請益] 5千萬資金以美債為主更新一下資訊: 1.這筆錢原則上會以我的名義投資,不會有遺產稅的問題 2.目前有談國內複委託的都是無手續費,從交易室報價,只有價差 主要想了解海外平台嘉信或 ft ,麻煩點在於哪些? 是否能請教大家,謝謝35
[請益] 奈米戶投資vt 規劃請益前言 今年1月就26歲了, 19年升職後,存錢速度有變快 想要穩定固定配置一筆資金投資 目標放置5年,18
[請益] 美股投資配置 & 定期定額疑問大咖賀 開軋賀 小弟新手研究了美股一陣子,預計明年投入一筆 方式: 網路卷商 (第一證卷) 持有: 長期投資存股 後續: 每年有一筆金額就投入,金額不定16
[請益] 嘉信閒置現金停泊方案各位好 因為每年都會選擇在回調時投資約三萬美金 會在年初準備好資金 但每次都是放在台灣美元定存3-4%半年這樣 等到想買就解約匯入帳戶6
Re: [請益] 25歲男投資規劃大家好 兩年過去了 目前27歲 剛好在新的一年來檢視一下目前狀況 順便跟各位版有一起分享~ -7
[請益] 27歲男 理財規劃各位好,小弟目前27歲,金融業,工作穩定也每年調薪,懇請各位前輩給予指教。 1.現有資產(已換算台幣) 活存:73萬(其中48萬有13%優存.年息約6.2萬) 台股:22萬 (80% 006208 20% 0056) 海外券商美股:167萬3
Re: [新聞] 非投資等級債 後市俏我上面已經說明了 你舉的例子是每單位配息採固定百分比的 債券基金經歷2022年的大升息 當然淨值都大幅下跌 但不是所有基金都採這種配息方式 所以用來說明配息下降並不合適 一些市面上主流基金 大多是採每單位固定分配金額2
[請益] 想請教英美股投資配置問題各位投資前輩好,想請教一下英美股配置,因本身已有10張006208,但考量到單一市場風 險及股債配置,後續的資金想投入全球性指數ETF,投入後每月可持續投入2~3萬,直到退 休,因為想單純化投資不會購買太多標的(VWRA+VT/BNDW所以只考慮複委託,想請教以下 這樣規劃是否恰當?或者有更好的建議? 先開富邦複委託,現有資金歐印VWRA,不建立債券部位2
Re: [請益] 48歲男 理財規劃請益感謝各位的建議,經過了約二個月,更新一下目前的調整及計劃: 資產部份調整變為: 保險(儲蓄+投資): 22萬美金 (其中一個10萬美金明年5月再決定是否解約, 目前解約會有約1萬美金的損失) 股票: 200萬 (其它陸續出清了)1
Re: [新聞] 非投資等級債 後市俏大部份基金配息方式都是固定每單位分配金額 所以不管淨值高低,領到的息都是固定的 但年化配息率會隨淨值而變化 你舉的例子是每單位配固定百分比 淨值高多配 淨值低少配