Re: [新聞] 韋禮安投資美國ETF 只靠3檔買下全世界
※ 引述《davidchen329 (懶豬爵士)》之銘言:
1.原文連結:
https://www.ettoday.net/news/20200806/1778499.htm
這邊提到:
「VTI加VEU的組合,等於投資全世界股市,BND則是美國整體債券市場。」韋禮安分析。而現年33歲他,股債比約7比3,投資3年下來平均年賺約7%。
我發現不同的書說法略有差異,股債均衡某個程度是為了降低風險,透過債的低風險
降低整體投資組合的風險度從而讓投資人可以有比較高的容忍度,比較不會做出非理性
的動作,那我可不可以說如果我確定自己不會做出非理性的反應(砍在阿呆谷),
那是不是應該要100%持有股票比較好(100% VTI for example),有的書說50/50,有的
書(漫步華爾街)說根據年紀比例不同,有的書說年輕人應該全股票,這個想請教大家
的想法!最近想透過複委託買入VTI,我在FT已經有平衡了,如果複委託的部分短期
不打算動它,是不是應該全股票比較好?(複委託再平衡成本感覺太高了)
我的台股配息下來要在買入就會想是要早點買還是晚點買,如果考慮過多其實就是在
time the market了,我的VTI/VNQ/BND就真的完全不用管什麼時候配息,反正drip會
幫我處理好,只要不要手癢亂賣股票就好!
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所有人在變得不理性之前原本都是理性的, 建議最多90%.
複委託的話低風險的部分用定存+現金規劃就好了.
根據年齡調整低風險資產比例只是個粗略的建議, 實際需要
多少要看每個人的情況, 只是通常風險承受度會隨年齡下降.
100%股票不一定會贏8/2股債呀
100%股票在退休時如果是多頭會爽歪,空頭哭歪
不過依照歷史短空長多的股市慣性,空頭可以用儲蓄渡
過
所以100%股票不是不行,但身上至少要有可用兩、三年
的緊急預備金
基本上就是看你自己,你真的能在熊市時不做賣出,那100%
或是9:1 我覺得差異不大。
以上是在累積階段,至於提領階段考量多。100%股不一定好
所有的人在不理性之前都是理性的!這句話有打到我的
點!講得太好了!
很多人都是從投資變投機的 XD
100%理性??我知道我不可能做得到
全丟AOA然後開drip啊,每年只打交易一次,只買不賣,
這樣近乎100%理性
我認識一些朋友就是樓上的做法, 每年再平衡一次足夠了
去看點書吧 股債90/10的報酬率比100%股票好,標準差也較小
不要過度重視再平衡可能帶來的報酬, 這東西有好有壞,
再平衡主要是控制風險的手段, 績效被影響是副作用.
f大,那是要看你取得時間區間。不過我是認同9:1當然會優
於100%股,但我認為長期持有不擇時進出比這些都還重要
金融海嘯來臨時,有買債的人能賣掉一些債加碼股市
樓上正解
股災時再平衡的確有好處,但考量到樓主複委託的情況下,
再平衡的成本應該很高
當然添加新的資金再平衡例外
長期投資每個人看的角度不一樣
複委託有個小確信就是,高信評債券會退稅
退稅的錢幾乎都可以多買賣一次30萬的成本了
不同區間 不同的股債比各有勝負
人往往會高估自己抵抗風險的能力
感謝各位回覆,學到了不少!平衡還是有其必要性!
可以去看「長線投資之道」,該書作者是不買債券的。如果
你風險承受度高,可以100%投入
其實今年三月就是很好的風險容忍度試金石XDD
今年三月崩盤的時間短了點。若拉長到3個月以上,會很煎熬
100%股 不一定會贏股+債 有歷史數據的
100%股相對簡單暴力,前提是心裡承受得了上下波動
4 你可以年歲大時再慢慢調整債的比例
不過個人經驗是 還是下場後才知道自己會不會砍在阿呆
谷 haha
不下場前都講假的,實際下場操作才知道自己的心理承受程度
對。而且10萬能承受50%損失,不等於千萬也能
除非你買完就不加入新的資金 DRIP才可以幫你機械化處理
當你每年會投入新資金時 你人性考驗在新資金這邊怎麼買
所以除非你買完就不碰那個帳號 不然考驗都在
個人從投資開始就幾乎都是100%股票 覺得沒想像中煎熬XD
我也是阿,只有一開始的一個月會煎熬,後面都放飛了
DRIP你還是能登入帳號買賣阿 是有啥用
帳號密碼給我改掉 不給你登入 才有用吧
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[心得] 去年進場買美股etf去年8月趁美金便宜時換了一些 在板上爬文了解了一些投資方式、股債比例、美國全球分散投資.... 無腦買 刪APP... 複委託買了BND、VTI、VXUS,用免手續費的低消各買約1萬美 今天看未實現損益投報30
Re: [請益] 投資策略詢問(NTSX)借這個討論問一下 我自己採用被動式投資也四五年了,基本上就AOA, AOR 或是VWRA, VT, VTI 加美債買一買 抓個股債比例,平常不看盤也沒啥問題,偶爾就上海外投資版看看。 但推文提到的NTSX卻激起我蠻大的興趣, NTSX概念是90%美國實體股票+10%美國債券期貨,達到股債60/40又1.5倍槓桿效果21
Re: [請益] 用豐存股vti+vea+vwo有什麼缺點嗎?剛好我也是是要用豐存股這樣配置 覺得這十年美股漲那麼多會讓我有點沒辦法抱美股60%的VT,以十年為單位的話,每個十年可都長不一樣… 因此用 vti 30% vea 25%20
[請益] 關於股債平衡使用於保證金帳戶之疑問最近剛開始使用IB的投資組合保證金帳戶 有一個關於股債平衡應用於融資的想法 想拿出來詢問版友的意見 股票方面選擇使用VTI IB預設為8%的維持保證金(在此不討論重倉的額外保證金) 債券方面選擇TLT IB預設一樣是8%的維持保證金(在此一樣不討論重倉的額外保證金) 假設目前投入1萬美元的現金 融資1萬美金買入共2萬美元的VTI19
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[請益] 買美股的我2017到2023 xirr我剛剛看了ffaarr大的推文 說2009到目前美股vti有13%包含drip 但有在記錄報酬率的我卻只有8%(2017/9/22-2023/2/5) 而vti 2017/9/22-2023/2/5含drip約12% 我是採用現金流和日期資料 用xirr方式算報酬率6
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