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[請益] 長期投資指數型基金需要不時去平倉嗎?

看板Foreign_Inv標題[請益] 長期投資指數型基金需要不時去平倉嗎?作者
tyruschen
(tyruschen)
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大家好
個人是在etoro投資美股三大指數的基金
一有閒錢就會買,當作是比定存利率高的長期儲蓄
而且應該會等到退休才出金其中一部份

想請教一下這樣的投資方式,有需要一段時間就平倉再重新買進嗎?
不知一直持有完全不平倉,跟一段時間就平倉再重買相同的基金
這兩者的收益是不是會有差?

感覺像是個數學問題(我數學不好)…不知有沒有人可以解惑?
謝謝!

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※ PTT 留言評論
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ffaarr05/04 23:14為什麼要平倉?

abyssa105/04 23:21考慮稅務的話有差

Kawasumi05/04 23:35你平倉的目的是什麼?

Kawasumi05/04 23:35要維持比率的話新投入的時候調整就好了

seanidiot05/04 23:412樓是指每年實現一點資本利得,將總所得控制在不會被課

seanidiot05/04 23:41稅的程度內,然後再立刻買進嗎?

cainwawa05/04 23:55貌似看起來賣掉再買這個動作沒有賠錢,不過假設你本來

cainwawa05/04 23:55擁有10萬美金/1000股,就會因為這樣做而變成10萬美金/8

cainwawa05/04 23:5500股(假設股價相對成本上升),配息時獲得比較少

shawncarter05/05 00:12買了馬上重買股數是能差多少?根本不會有差吧

ffaarr05/05 00:20就白送價差給etoro。

fred2009090605/05 00:50你確定ETORO在你退休時還在嗎?

fred2009090605/05 00:51這問題應該比你平不平倉還重要.....

darkMood05/05 02:01依你這種水平,當然是不需要去平倉。

aa69510905/05 02:04頻繁進去只是搞自己心態 hold就是了

XDDDpupu556605/05 03:11可是美國身份持有超過一年稅比較輕耶~

dividebody05/05 07:26就算像樓上說的有美國身份,如果每次平倉時收入都夠

dividebody05/05 07:26少的話,還是可以不用交稅,反之不平倉,累積三十年

dividebody05/05 07:27最後的資本利得太多,就無法避稅了

dividebody05/05 07:28具體來說只要收入小於 standard deduction 就不用交稅

dividebody05/05 07:29如果原本沒有美國身份,但已知數年後會有美國身份

dividebody05/05 07:29那也是先趁沒有身份的時候趕快平倉比較好

dividebody05/05 07:29如果完全不考慮美國,只考慮台灣670萬的問題

dividebody05/05 07:30那在資本利得大於670萬之前先平倉也可避免以後超過

dividebody05/05 07:31但不用頻繁平倉,只要累積到快670萬時才處理就好

dividebody05/05 07:36除非本金很多,或者買飆股,大概很久才會累積到670萬

The4sakenOne05/05 08:05每年實現一次獲利差不多 主要還是盡量利用670萬

goliathplus05/05 08:30美國身份的話 我之前有看到討論說 IRS 會把換手(ex.

goliathplus05/05 08:30ivv to voo)視為不合規的避稅手段 可能要注意一下 台

goliathplus05/05 08:30灣國稅局不確定會不會這樣搞 目前還沒聽說 理論上如

goliathplus05/05 08:30果真的要追 是可以依實質課稅來認定沒錯

ken81202505/05 08:42真神奇 換手算不合法的

daze05/05 09:03只有換成substantially identical才算wash sale。Wash sale

daze05/05 09:04也不算不合法,只是不能計入Capital loss,但可以調整新部位

daze05/05 09:05的成本。VOO、VTI互換應該是不算substantially identical,

daze05/05 09:06IVV跟VOO就很難說了。

avigale05/05 09:19https://bit.ly/3eU69Kz 要有損失賣出而且在30天內買回

avigale05/05 09:19才算wash sale, Tax gain harvesting可以馬上買回.

shawncarter05/05 09:26喔對了我居然沒看到你在用eToro 而且還打算存到退

shawncarter05/05 09:26休 比起擔心税不如擔心券商會不會倒吧

dapple05/05 10:34要存股找大間一點的或是用複委託吧 怎麼會用etoro去存呢

LTpeacecraft05/05 10:48希望eToro能順利spac上市打臉

LTpeacecraft05/05 10:50如果百萬利得還沒成就,不必花時間買賣,就一直放

LTpeacecraft05/05 10:50著,就算英歐監管沒點差,還是可能會滑價的

lucicarr05/05 11:36eToro我比較不放心,畢竟沒有真實擁有。如有在玩美股的

lucicarr05/05 11:36話現在富邦證券有當沖手續費才0.1%,就算沒當沖成功的最

lucicarr05/05 11:36低手收也一塊而已,我覺得還OK

Cathay05/05 13:48etoro不是只有價差合約嗎? 這樣的話,有真正持有基金嗎?

Altair05/05 16:25當然沒 是跟莊家(平台)對賭

XDDDpupu556605/05 17:07我是覺得收入低於standard deduction

XDDDpupu556605/05 17:07先煩惱下一餐,而不是煩惱繳稅

dapple05/05 18:54etoro上市是能打臉什麼?他風險就是比其他大間的券商高阿

dapple05/05 18:55還是你覺得上市的公司都不會倒?

ricky7752505/05 22:54不要用ETORO

xu3wu0fu605/06 09:00Etoro 常常有價差,而且很難知道實際成本,Etoro

xu3wu0fu605/06 09:01都不會顯示。Etoro可以做到上市不是沒有理由的

LTpeacecraft05/06 12:10好啦,對啦,是詐騙啦,哪次不是,千萬不要用,非

LTpeacecraft05/06 12:10常非常非常的危險;都是CFD對賭啦,說真實持股是

LTpeacecraft05/06 12:10騙局啦,FCA監管都騙過去了,大家要小心,這樣可

LTpeacecraft05/06 12:10以嗎@@

dapple05/07 16:41你覺得etoro安全你就去用 在那邊嘲諷是大可不必 因為根本

dapple05/07 16:41沒人在意你是賺錢還是賠錢

santian05/11 18:20提醒一下樓樓上說的富邦證券,是當沖最低手收只收一元喔!

hito2105/18 21:23巴菲特那隻sp500 etf不適比較好 為何還基金?