[心得] 共同基金v.s.ETF 之交易方式 (for新手)

**這篇是寫給新手看的**

個人的投資經歷是:一開始股票—＞長時間的共同基金—＞目前共同基金＋股票＋ETF

以下是個人用過的方式,有可能還有其他管道或情況.

1.購買渠道

共同基金:基金平台/各投信/銀行

ETF:證券商

2.下單時間

共同基金:一天一個報價,下單時段通常以13:30為基準.

台股基金:買入淨值日 T or T+1 日,賣出 T+1 or T+2 日(基準時前後)

國外基金:買入淨值日 T or T+1 日,也有 T+1 or T+2 日的,看基金公司規定

賣出淨值日同上

(投資國外或國外基金通常報價會晚一天)

(以上情形對只買過ETF的人可能會很不習慣,要注意)

如無特殊情形,一定買得到或賣得出去.

ETF:同買股票時間,如果你是限價單,有可能買不到或賣不出去.

3.單位數/股數

共同基金:依照每天淨值為一單位,如以 投資金額/購買時淨值,所得單位數可能如下:

台幣 計算至小數點後1至2位,如:1478.7or2055.52

美元 計算至小數點後2至3位,如:58.106or2057.07

南非幣 計算至小數點後3位,如:160.326

(依各家基金公司規定)

ETF:和買股票一樣,通常以1張(即1000股)為交易單位,也可以零股交易.

(很希望以後用"股"為單位來交易,方便小額投資人)

4.資金門檻

共同基金:低

基金平台單筆/定期定額最低 台幣3000 美元100美元 +手續費(如果有)

投信和銀行有的有更低的交易金額,歡迎推文補充

(現在銀行都在拼0手續費0信託管理費,希望永遠保持XD)

ETF:較高

單筆:通常依市價*1000+買入手續費(表定0.1425%看各家券商折扣)

資金較少時可以用買零股的方式,但成交機率就要看情況.

定期定額:有券商推出100台幣就可以定期定額存股的方案,手續費1元

5.變現速度

共同基金:T+3~T+7(各基金不同)

ETF:T+2

6.短線交易規定

共同基金:有.通常最短7天,14日,30日也有,詳各公司規定,要注意,不適合短進短出.

ETF:無,可以當沖XD,所以你是自由的~~

7.投資方案/策略

共同基金:基金平台 鉅亨:超底王/母子基金/自由Pay....

中租:母子鎖利Go/樂領金....

基富通:...請加油...

投信 我只用過安聯的鎖利定期定額,其他歡迎補充

銀行 歡迎補充

ETF:視各券商提供,如:沒時間盯盤可下智慧單,到達某種價格自動買入或賣出.

心得總結
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基金是投資工具的一種,不管是共同基金還是ETF,或是其它投資工具,最終目的都

應該是為了達成你的<理財目標>,所以很推薦大家先去看<理財規劃>相關的書籍或影片,

這樣你會更清楚<投資>在你理財規劃裡的角色,也會對策略的制定有更寛的視野.

在這邊也推一下隔壁板CFP理財規劃板,如果你是理財新手,很推薦ameryu大的文章.

(可以用搜尋作者的方式)

如果你已經做好資產配置,擬定好再平衡策略,不管是買共同基金或是ETF,基本上都

應該是Peace&Love,只要等再平衡時機到時,再調整部位即可.你可以利用每週的休息時

間瞭解一下投資部位的現況,看看最近有沒有什麼新標的出現,適不適合之後加入配置

中.

喜歡短期交易的投資/機者,ETF是個很好的選擇,共同基金是不太適合的.

現在的投資工具日新月益種類繁多,建議投入前都要多加研究,不懂的不要碰,先放

高利活存就好.

**高利活存相關訊息**

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