Re: [問卦] 台新到處鎖卡是不是客戶太多了

※ 引述《Rose5566MVP (賣些歌)》之銘言：
: 其他幾乎沒有什麼交易@@
: 這樣就被鎖卡
: 乾我一天到晚拿個人戶再幫公司收款
: 月底才領出來交出去
: 這樣會不會很快就被鎖了啊
: 要我逐筆交代我真的會吐血
: 台新是不是客戶太多了？？

所以你要替你朋友背書嗎?
他賬戶裡的每筆交易你都完全知道是什麼

這件事滿怪的，上半年台灣銀行，第一銀行，郵局等公股行庫也一樣鎖久未使用帳戶，新聞有討論，但也沒有很多，反而這次只有台新一家，卻新聞滿天飛，訪問這個，訪問那個，都說自己沒有什麼交易．那不然你把交易明細列出來大家幫你看看，為什麼你是異常交易戶。

有些狀況也不是你的帳戶問題，是你轉出的對象近期變警示或詐騙帳戶，你就是潛在的被害人或是同謀，誰知道你是不是借帳號給詐騙集團洗錢使用，也有可能你不知道你正在被詐騙，或者你根本不知道你正在洗錢。

如果你轉帳的對象突然近期變成詐騙帳戶
銀行當然可以問一下到底是什麼狀況
這筆交易為什麼要轉這個錢給這個帳戶
吱吱唔唔，答不出來，檢察官在後面等你囉
答得出來，有正當理由，那就是解鎖啊

詐騙最重要的環節就是資金賬戶，這一波從公股行
庫開始到商業銀行，相信很多詐騙集團的人頭戶都被凍結住了，但詐騙集團應該還是會找到出路，畢竟魔高一尺道高一丈

人頭帳戶是整個詐騙很重要的一個環節，沒有辦法根除，但只能降低，畢竟你要把帳戶借給別人或賣給別人用，誰管得到，只能事後發生問題才能處理不是嗎?

這世上沒有安全又便利的東西，你要便利就是門戶大
你要安全，就是麻煩

我看脆上面很多人說臺灣這種做法很退步

但是我也找不到任何什麼樣才是進步的做法

有人說想要銷戶去換別家銀行
我跟你講不要做這件事
因為其他銀行也準備做這件事
不然你覺得從公股行庫到商業銀行
這個是銀行良心發現自發性的行為嗎

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