[險種] 42歲男 新舊保單檢視規劃

一、性別：男

二、年齡：42

三、職業/工作內容：辦公室行政

四、保障需求：重大傷病 癌症一次金 醫療雜費

五、保費預算：2萬左右

六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）否
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否未介於16.5至28之範圍（BMI=體重/身高^2）？否

七、常用交通工具：機車 大眾運輸

八、預計規劃：重大傷病 > 醫療雜費 > 癌症一次金

九、現有保險：

保險公司：安泰人壽(現富邦人壽)
購買時間：民國86/04/09

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________增值分紅終身壽險(繳費20年) PL 100萬 終身 0元
住院醫療保險特約(定期保障) THS 自負型4 至75歲 2328元
意外身故及殘廢保險金 ADD 100萬 至65歲 1150元
安心寶意外傷害保險附約 NADD 122萬 至70歲 1350元
意外傷害醫療保險金(一般型) MR 3萬 至65歲 487元
癌症醫療終身保險附約(繳費20年) PCAA 個人型三單位 終身 0元

十、預增保險：

保險公司：全球人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________醫卡讚85重大傷病定期健康保險 DCE 20萬 30年 7080元醫卡讚重大傷病一年期健康保險附約 XDE 100萬 1年期 8000元

舊有保單是父親在本人幼年時幫忙投保的，直到現在42歲了才想到要重新檢視，目前
的想法是在有限的預算內增加缺少的重大傷病/癌症一次金部分，另外舊有保單的實支
實付，醫療雜費只有8.42萬元，不知是否該規劃第二家醫療實支實付(差額給付方式)?

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