[險種] 38歲女現有保單檢視及新保單規劃
一、性別:女
二、年齡:38
三、職業/工作內容:待業中
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:40000以下
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?N
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?N (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)N
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
甲狀腺疾病(因2017懷孕甲狀腺亢進 生產完就追蹤即可)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?N
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 N
七、常用交通工具:機車 公車 捷運
八、預計規劃:
壽險/癌症險(有家族遺傳風險)/醫療險優先
九、現有保險:
保險公司:遠雄人壽
購買時間:2021/2
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________遠雄人壽傳富新終身壽險 FI4 10W 20 3530
遠雄人壽幸福守護五年定期失能健康保險附約 MJ1 4W 5 2000
遠雄人壽康富醫療健康保險附約 RJ1 計畫二 1 6075
遠雄人壽保安心重大傷病一年定期健康保險附約 RG1 100W 1 5330
遠雄人壽一年定期癌症健康保險附約 XCD 4單位 1 4172
保險公司:法國巴黎人壽
購買時間:2014/12
商品名 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________法商法國巴黎人壽一年定期重大疾病健康保險 IDD 金健康/計畫三 1 3800
意外險
工會團保 友聯產物 100W
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
台灣人壽傳承富滿利率變動型終身壽險 T08F0 10W 20 3120
台灣人壽長安傷害保險附約 SPAR 50W 1 560
台灣人壽年年平安傷害醫療附加條款 SMR2A 3W 1 489
台灣人壽新住院醫療保險附約(85) HNRC 計畫二 1 4463
台灣人壽金卡安心一年定期重大傷病健康保險附約 (CIR4)100W 1 7810
台灣人壽愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 (YCD) 100W 1 3610
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________全球人壽醫卡讚85重大傷病定期健康保險 DCE 20W 30 5720
全球人壽醫卡讚重大傷病一年期健康保險附約 XDE 50W 1 2800
全球人壽實在醫靠醫療費用健康保險附約 XHB 計畫一 1 5650
富邦產物「EASY GO +」個人傷害險專案 計畫一 1 2146
康健人壽一路相挺一年定期失能扶助保險 OIE 150W 1 825
康健人壽新一路相挺一年定期失能扶助保險附約 OIF 40W 1 2060
上面增加的部分已版友給的建議修改
但金額超支太多了
請問可以再怎麼修改呢?
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直接用台壽的終身壽險規劃即可
1、順便補HNRC實支實付,跟RJ1做條款互補
2、重大傷病可以10萬的壽險,CIR4可以買到100萬
台灣的主約建議改成便宜的T08F0壽險,附約再多增加HNRC
醫療實支、YCD癌症一次金
原保單的癌症一次金已有 240萬+高額療程保障,且要注意
此類險種的保費漲幅很快,到50幾歲就差不多可以解約、自
留風險了(所以現在也要盡快累積資產),除非長期的預算
都很充裕,應該無必要再增加癌症相關險種的預算、保障,
(更何況無論是 XDE 或 CIR4 的費率,比起之前的 RG1 都
更貴了!)
已修改好了 可以請大家再幫我檢視嗎? 謝謝
重大傷病改規劃在全球會比較便宜
請問您是說DCE還是XDE呢?
XDE
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[險種] 63歲女 國泰肥羊保單檢視一、性別:女 二、年齡:63 三、職業/工作內容:半退休會計 四、保障需求:重大疾病/癌症、實支實付 五、保費預算:5~7萬4
[險種] 56歲女/30歲女/26歲男 既有保單檢視一、性別:女/女/男 二、年齡:56/30/26 三、職業/工作內容:服務/醫療/科技 四、保障需求:重大疾病、失能 五、保費預算:10000人/年2
[險種] 0歲女新生兒保單請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:醫療/實支實付/重大傷病2
[險種] 35歲女 既有保單檢視一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容:金融業 四、保障需求:癌症 五、保費預算:5萬2
[險種] 32歲男 新保單規劃一、性別:男 二、年齡:32 三、職業/工作內容:郵差/等級三 四、保障需求:醫療、意外、失能 五、保費預算:48000/年2
[險種] 42歲男 保單規劃請詳述以下資訊 一、性別: 男 二、年齡: 42 三、職業/工作內容:客服 四、保障需求:實支+癌症+重大傷病+意外險1
[險種] 40歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:40 三、職業/工作內容:公務員 四、保障需求:增加實支實付及重大傷病 五、保費預算:除現有保險外,新增保險預算為1.5萬內1
[險種] 26歲女 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:26 三、職業/工作內容:公司會計 四、保障需求:意外/醫療/失能/癌症1
[險種] 29歲 男 既有保單檢視調整請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:29歲 三、職業/工作內容:船員廚師 (職業類別五) 四、保障需求:(醫療.意外.癌症.重大傷病)