[險種] 28歲女 新保單規劃
一、性別:女
二、年齡:28
三、職業/工作內容:職等1
四、保障需求:實支實付/重大傷病/終身保障
五、保費預算:年繳3萬5內
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?蕁麻疹
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28是
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃: 醫療-癌症-意外
九、現有保險:無
十、預增保險:
保險公司:全球人壽
以下為保險員給的建議書
麻煩各位指點
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【蕁麻疹&BMI】
① 要留意健告範圍和期間。
② BMI是否在16.5~28之間?若過低或超標都會有體檢
照會,後續將依體檢結果評估,多有加費承保的狀況,
因此要確定這題是否誤判。
【全球】
① PHB:看似在75歲後同時兼有實支實付跟定額給付很
美好,但75歲前的住院日額低、效益差,未來也有手術
限制,將來能否適用都是問題,特別是有身故還本(扣除
保險金)的設計,保費自然墊高太多。
② XPS:手術定義已被限縮,不見得適用於未來的應用
,且手術理賠會按手術表的倍數理賠,對健保已給付的
術式算是小補,但對未給付的術式跟自費醫材來說,實
際效益不高。
③ XHB:雖有住院雜費較高的優勢,但門診手術的額度
不高,且對成人來說,中後期保費漲得很快,不算是首
選商品。
1、主約的效益要到75歲之後才會才會顯現,未來20年都
不知道會遇到什麼事了,不用先未雨綢繆的先考慮到,
先著重在把錢花在高口上
>主約改成重大傷病即可
2、終身手術,一樣是效益低的商品,尤其是目前的自費
項目越來越多且貴,定額型的醫療險很難幫我們解決高
額的醫療費
>建議改成第二家實支實付
3、重大傷病的額度低,萬一不幸發生後續的醫療跟照顧
都是一筆大花費
>拉高重大傷病額度
4、實支規劃計畫二即可,另外的部分可以考慮多補第二
家實支,做條款互補,且補強門診手術額度
2
首Po一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:公職 四、保障需求:癌症/醫療/重大傷病/實支實付/意外 五、保費預算:2-3萬1
首Po 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:4.5萬以下3
首Po一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:無 四、保障需求:基本保障 五、保費預算:3萬3
首Po一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:社工人員 四、保障需求: 五、保費預算:3萬以下4
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:電子零件作業員 四、保障需求:重大傷病、癌症、意外、醫療雙實支、失能
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[險種] 63歲女 國泰肥羊保單檢視一、性別:女 二、年齡:63 三、職業/工作內容:半退休會計 四、保障需求:重大疾病/癌症、實支實付 五、保費預算:5~7萬4
[險種] 56歲女/30歲女/26歲男 既有保單檢視一、性別:女/女/男 二、年齡:56/30/26 三、職業/工作內容:服務/醫療/科技 四、保障需求:重大疾病、失能 五、保費預算:10000人/年2
[險種] 0歲女新生兒保單請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:醫療/實支實付/重大傷病2
[險種] 42歲男 保單規劃請詳述以下資訊 一、性別: 男 二、年齡: 42 三、職業/工作內容:客服 四、保障需求:實支+癌症+重大傷病+意外險2
[險種] 0歲男 新生兒罐頭核保問題請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:喝奶睡覺 四、保障需求:雙實支、醫療、意外、防癌1
[險種] 26歲女 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:26 三、職業/工作內容:公司會計 四、保障需求:意外/醫療/失能/癌症1
[險種] 29歲 男 既有保單檢視調整請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:29歲 三、職業/工作內容:船員廚師 (職業類別五) 四、保障需求:(醫療.意外.癌症.重大傷病)- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:公 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:私小教師 四、保障需求:412萬