[險種] 32男既有保單檢視+新增加規劃
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:32
三、職業/工作內容:授課講師
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:合計4w/年
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?
否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
9否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=18~22.5
七、常用交通工具:
機車 、汽車
八、預計規劃:
希望增加重大傷病險
九、現有保險:
醫療險108年開始投保,年繳$37686
意外險一年一期續約,年繳$3360
https://i.imgur.com/4Pk1ccm.jpg
十、預增保險:
想增加重大傷病險,請教有什麼建議的嗎?
另外現有險種有無需調整地方,再煩請建議,感謝。
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建議可以把富邦hkr、pcc2拿掉,拿去補強重大傷病跟第二
家醫療實支,參考用全球或台灣補。
1、調整舊保單需留意體況有無問題
2、邦邦可以只留主約跟實支即可,其餘都可以刪除
3、補上第二家實支實付、重大傷病、意外險,可直接用
全球,產險有斷保的風險
4、失能的保額太低,可以用定期的拉高
5、有家庭責任的話定期壽險也可以規劃
1.副本除了主約和實支,其他商品效益差,不建議保留
2.重傷可以規劃在全球,有考量第二張實支可以挑選台壽
3.意外也會建議放在台灣全球,甚至富邦原本保單也可以
附加,有基礎的再考量產險加強
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[險種] 28歲男 新保單規劃/富邦請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:教師 四、保障需求:(請以IE開啟)3
[險種] 37歲女 既有保單檢視/中壽請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:全聯員工 四、保障需求:補足既有保單的缺口3
[險種] 29歲女 新保單規劃 遠雄請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:29歲 三、職業/工作內容:醫護人員 (第一類) 四、保障需求:1
[險種] 32歲女 第一份保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:32 三、職業/工作內容:內勤人員 (第一級) 四、保障需求:重大傷病、醫療 實支實付、意外1
[險種] 29歲女 第一份保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:職等1,辦公室人員 四、保障需求:(請以IE開啟)1
[險種] 38歲女 新保單規劃一、性別:女 二、年齡:38 三、職業/工作內容:行政內勤 四、保障需求:重大疾病、意外、醫療 五、保費預算:2萬/年- 一、性別:女 二、年齡:24 三、職業/工作內容:行政職公務員 四、保障需求:醫療險、意外險、重大傷病險、防癌險 五、保費預算:2-3萬左右
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:31 三、職業/工作內容:醫療人員 四、保障需求:(請以IE開啟)