[標的] 6170 統振 移工匯款龍頭多

1. 標的： 6170 統振

2. 分類：多

3. 分析/正文：
康永哥概念股

公司轉型金融科技方向有成，連整體官方網站頁面都大改版
目前是移工小額外匯市場的龍頭廠家
台灣移工人數疫情後觀測數據緩步走漲
https://statfy.mol.gov.tw/index12.aspx

111年1月664,733 人 112年1月722,622 人
111年2月661,882 人 112年2月730,804 人
111年3月659,382 人 112年3月732,540 人
111年4月666,371 人 112年4月734,434 人
111年5月675,903 人 112年5月737,093 人
111年6月687,178 人 112年6月739,496 人
111年7月695,133 人 112年7月742,394 人
111年8月704,655 人 112年8月745,696 人
111年9月712,169 人 112年9月748,678 人
111年10月717,101 人
111年11月725,367 人
111年12月728,081 人
因應少子化國家政策方向目前也是偏向開放更多產業使用移工。
政府預估2030年前需要再開放40萬人補足勞動力缺口，加上衛福部鬆綁65歲以上申請移工。
統振app為 QuickPay看應用程式評價不錯，客服也蠻用心再回覆的
https://i.imgur.com/MEv9ds5.jpg

有效會員數30萬人，目前市佔約27%，總經理何明哲明年目標市占40%

營收：
目前整體金融科技業務僅占營收20%左右，
2023前三季eps 2.38如果扣掉處分子公司達振能源約3成股權(eps0.7)，單季大約0.65，整體毛利及月營收緩步成長。
https://i.imgur.com/qSzRphh.jpg https://i.imgur.com/5ZihPHd.jpg

公司狀況及展望：
公司其他業務及營收、小額外匯細節可以看
法說會報告
https://www.welldone.com.tw/data/earnings/files/1687922321272097159.pdf

宏碁(2353)每股40.05元參與統振私募，持股逾10%，成為單一最大股東，據悉宏碁希望藉此了解移工匯兌市場，強化宏碁集團的金融科技(FinTech)整體佈局。
看新聞與宏碁合作
統振打算去日本市場，宏碁日本新宿辦公室提供給統振團隊，不過申請時程長達18個月，最快2025年才會有貢獻。
宏碁部分
統振也將助宏碁搶佔台灣外籍移工筆電3C商機，讓(台灣買、東南亞交貨)不過新聞說2024年才會開始合作。

優點：
1.從籌碼觀察低成本大戶買了幾乎沒有賣出，籌碼穩定度高。
2.投信今年也第一次購買，不過購買沒有持續性才315張，主要為台中銀台灣優息基金a。3.公司本質配息蠻大方的，幾乎賺多少配70~80%，早期甚至是存股標的。
4.公司內部人近幾年少量加碼自家股票，近期9月財務主管買20張、10月買5張，現在入場成本跟財務主管差不多。
5.移工小額外匯業務毛利很高(自家對外說明60~70%)，雖然目前僅占營收20%，但公司方向明顯朝此發展，與去年相比占比成長97%。

風險：
1. 康永哥概念股，籌碼1000天來看，康永哥19000多張左右成本33，除息後可能31
康永哥如果開始持續出量倒貨，吃損也該跑了。(可以看看揚明光3504)
2.算起來本益比已有點高，扣掉處分利益今年EPS大概也就2.4上下，且以目前業績及型態EPS並不會有爆發性成長。
3.8月高點來看，籌碼大戶有些微下降的趨勢，前一波高點套不少人、今天也套不少?
https://i.imgur.com/WWLPdr3.jpg

夢想：
移工版本的綠界（需要本夢比加持）
不過移工匯款通常都是走雜貨店/地下換匯/非法APP...等。除非嚴格執法才會飛躍性成長

進出場：
短線：近日站穩季線入場、破線出場
長線：三天沒站穩20週均線、移工政策改變
絕對出場指標：康永哥持續倒貨，雖然未來展望不錯，但是絕對會低迷很長時間。

附單：
https://i.imgur.com/34CRVfW.jpg

初次發標文請各位前輩多多指教

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.82.178.194 (臺灣)

台灣合法移工小額外匯目前只有三家，跟統振（範圍：泰國、印尼、越南、菲律賓）差不 多時期是“東聯互動”，會員數約19萬了吧，範圍：越南及印尼，最後一家今年7月才核 可的“數位至匯”，經營：印尼 所以目前三家規模差蠻多的，當然也就統振做的最雜

沒錯最主要競爭對手是地下匯兌

我也希望跌倒20週均線附近價位讓我再買一些

※ 編輯: kai520087 (27.247.195.30 臺灣), 11/09/2023 19:03:39

真的

他們營收大約25%是奇奇怪怪的產品、維他命啊、化妝品啊

真的，建議有興趣要進場最少也等站穩季線！

※ 編輯: kai520087 (111.82.178.194 臺灣), 11/09/2023 21:38:50

昨天發文今天康永哥就倒貨...有跟單的抱歉了... 個人會在觀察一下

※ 編輯: kai520087 (27.247.227.247 臺灣), 11/10/2023 16:18:01