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Re: [心得] 美債沒那麼不堪

看板Stock標題Re: [心得] 美債沒那麼不堪作者
bob120400
(花滿樓)
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https://i.imgur.com/lNsK7nf.jpeg


這是美國tlt從2002年至今的走勢圖

目前美債的位置在22年以來的相對低點

對於長期把錢放台幣定存的人來說

現在其實是一個很好的進場位置

利息是定存的2.7倍

而且聯準會已經啟動降息循環

美債要再低也有限

當然美債也可能在現在的位置盤整很久

所以對於想要快速賺取資本利得的人

美債其實不是很好的標的




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※ PTT 留言評論
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※ 編輯: bob120400 (1.200.138.86 臺灣), 11/10/2024 16:45:59

SabreN 11/10 16:45美債就是等黑天鵝事件,股市大崩潰才有賺的機會,

SabreN 11/10 16:45不然經濟若溫溫的有可能一直不降息好幾年,慢慢等

zick8932511 11/10 16:46兩個月前也說過同樣的話

Feting 11/10 16:46為什麼大家拉美債線圖只看20年不看40年呢

fbixx500 11/10 16:49不只兩個月 這篇的內容我持續聽兩年了

lucky466 11/10 16:52盤整很久也有4.7%可以領

johnney 11/10 16:57真的是賺老本 也許等到川普都上太空了 我說的是骨灰

qwesazx 11/10 16:58現在買美債的人90%是想賺資本利得吧

zerro7 11/10 16:58就取代定存而已 想取代股票肯定有誤會

hkcdc 11/10 16:58每個月都是新低點

kainolife 11/10 16:58資金只有幾百萬的買股比較實在

dikey0213 11/10 16:58想騙我上車門都沒有

IanLi 11/10 16:59短中期不能跟臺幣定存比,畢竟匯率損失可能吃掉利

IanLi 11/10 16:59息收益

qwesazx 11/10 16:59美債拿來避險的,想靠他大賺真的是本末倒置

mitic1029 11/10 17:00買美債或etf沒啥好怕,但發不了財,比定存好一點吧

mitic1029 11/10 17:00哲哲說過心態要正確喔

Scofieldze 11/10 17:01哲哲明明被套才改口在那心態正確

lucky466 11/10 17:02美元強勢會助漲美債吧

Scofieldze 11/10 17:02本來想做價差被套改存股散戶通病

ccdrv 11/10 17:05折折 越套越想攤 他只想投機而已

Feting 11/10 17:06折折真的笑死,原本要做價差,套牢開始心靈雞湯

ccdrv 11/10 17:08想投機 被套 笑死

Feting 11/10 17:08老王也在高點跟大家說all in買入,講的斬釘截鐵

Ashand 11/10 17:09看20年真的太短

veter 11/10 17:09你有沒有想過低還有更低

ccdrv 11/10 17:11折折:更低 我就攤 攤 無限攤平大法

b9513227 11/10 17:13投資是為了賺錢 你買一個賠錢機率87%的作啥

b9513227 11/10 17:13然後你是作多的買美債更好笑 自己跟自己對作?

dream1124 11/10 17:14我覺得不用多發文澄清。酸民那是信仰兼個人價值觀的

CaTkinGG 11/10 17:14一直有錢攤平不就代表手中還一堆現金又一邊說定存差

dream1124 11/10 17:14的表現,你完全不必多花時間免得更多人跟你搶美金

dream1124 11/10 17:15明明今年貿易不差,美國又降息,照理講貨幣會強一些

dream1124 11/10 17:16但是到現在幣值就是回不來,因此別再強調債有用了

dream1124 11/10 17:16愛為國內留台幣都是自己的選擇。

dream1124 11/10 17:18川普要關稅要驅非法移民還想降稅,偏偏卻動不了移民

dream1124 11/10 17:18更正,偏偏卻動不了FED,因此通膨跟利率應該都還會

xvft 11/10 17:18看20年太短,重點是目前就無法回到那麼高的利率。

xvft 11/10 17:18目前貨幣已經通膨了,如果利率回到過去全世界會崩

xvft 11/10 17:18潰的會戰爭的

dream1124 11/10 17:19維持一定水準以上。台幣本就跟著印得多,接下來

dream1124 11/10 17:19也不太敢降息,多半還會再偏弱一段時間。

hihi29 11/10 17:24你要債的息 債要你的本

lcy317 11/10 17:25現在的環境已經不可能再回到高利環境

lcy317 11/10 17:25因為資訊流通迅速 國際競爭激烈

lcy317 11/10 17:25100年前你一艘船從中國開到美國可以賺100% 200%

lcy317 11/10 17:25現在有10% 20%你就要偷笑了

lcy317 11/10 17:26整個國際貿易大環境利潤比以前薄太多了

lcy317 11/10 17:26你要怎麼支持高利環境?

budaixi 11/10 17:26知道自己在做啥就好,不需要去想說服別人。

catson 11/10 17:27但是美債流通餘額和各國央行需求和20年前不一樣了

ab4daa 11/10 17:28降息已反應別再拿出來說嘴了

ab4daa 11/10 17:28還不如說套著配都舒服

lc85301 11/10 17:33美國內戰美債直接歸零

IBIZA 11/10 17:33紅明顯 相對低點就能買 是錯誤的投資觀念

gokuhwanlai 11/10 17:34如果你有投資17年的決心那真的可以買 沒有就算了

Chibai5566 11/10 17:35美債就避險用的 在那邊看短期幹嘛

qoqocat 11/10 17:37他沒有說相對低點就能買阿

bob120400 11/10 17:37相對低點只是條件之一,啟動降息是條件二

IBIZA 11/10 17:45他有說相對低點所以是很好的進場位置啊

IBIZA 11/10 17:46你需要考慮的起碼還有現在FED的中性利率跟台美匯率

IBIZA 11/10 17:47以目前FED設定的中性利率3%來講

IBIZA 11/10 17:472002年至今 大概只有兩年左右高於3%

IBIZA 11/10 17:47更正 還有最近這次升息 所以大概是3年

IBIZA 11/10 17:48如果去掉為了打擊通膨而升息的情況 過去20年從未有

IBIZA 11/10 17:48過這麼高的中性利率

chanel1259 11/10 17:49https://i.imgur.com/vYMiPJt.jpeg

IBIZA 11/10 17:49如果3%中性利率成為常態 現在的殖利率其實不算高

IBIZA 11/10 17:51匯率現在32.3, 美國降息的話預估大概有10%匯損

IBIZA 11/10 17:51畢竟你是用台幣 不是美元

hohoho2010 11/10 17:51這段時間買黃金,股票,比特幣都漲了,就美債跌,

hohoho2010 11/10 17:51還不夠慘嗎

IBIZA 11/10 17:51不過美國是不是能真的成功把中性利率訂在3% 也不一

IBIZA 11/10 17:52定能順利就是....

IBIZA 11/10 17:53如果美國真的安安穩穩的長期維持3%利率

IBIZA 11/10 17:53你現在買的TLT就真的是比定存好一點...

suhaw 11/10 17:53別再吹了,大哥都給你吹死了

IBIZA 11/10 17:53甚至吃匯損還比不上定存也說不定

IBIZA 11/10 17:55過去20年其實是金融風暴頻發的年代...利率長期很低

ken85 11/10 17:57又要降通膨 又要加關稅 又要美債強 QQQ

roger102 11/10 17:58請問降息會有10%匯損是怎麼估計的呀?這幾個降息三

roger102 11/10 17:58碼了,台幣好像也沒有明顯走強

Kronecker 11/10 17:58美債糞不糞不好評論。但美國降息的話有10%匯損?剛

Kronecker 11/10 17:58降一碼從 31.4 到 32,匯率是看國力強弱,多出來的

Kronecker 11/10 17:58錢會繼續放美國也不會放台灣...

lucky466 11/10 17:59最後降的1碼我反而看到美元漲...哪來的匯損

qoqocat 11/10 18:01為什麼會有10%匯損,那東西說不準吧?

IBIZA 11/10 18:017月的時候可是32.8

qoqocat 11/10 18:02就算到3%利差一樣正的阿哪有差

hohoho2010 11/10 18:02也就台灣低利率才想買這玩意

qoqocat 11/10 18:03聯準會又沒有重啟QE,不覺得新台幣反而比較有價值

IBIZA 11/10 18:03利差一樣正的 不會定存就好

IBIZA 11/10 18:03長債又不是沒風險

IBIZA 11/10 18:04就是沒QE才只差10%

qoqocat 11/10 18:04匯率影響因素那麼多,最好那麼容易知道匯率未來走勢

IBIZA 11/10 18:05降這三碼 事先從32.8->31.4->32->31.8->32.2

IBIZA 11/10 18:05降息會影響匯率 有啥問題嗎

IBIZA 11/10 18:05預估會有匯損有啥問題?

qoqocat 11/10 18:06也可以預估會賺阿,你變因是什麼要先講

IBIZA 11/10 18:06變因不就說了是降息嗎

Waitaha 11/10 18:06應該快崩盤了 因為連我家人都在問我共同基金怎麼買

IBIZA 11/10 18:07→ IBIZA : 匯率現在32.3, 美國降息的話預估

IBIZA 11/10 18:07 大概有10%匯損

qoqocat 11/10 18:07嗯,理解你的想法,但不認同降息匯率就會貶

spa41260 11/10 18:0710%匯損,你買台積電就不用吃匯損喔?你買美股也不

spa41260 11/10 18:07用吃匯損?就連你的美金定存也是要吃匯損,為何要

spa41260 11/10 18:07單獨算成美債的風險?

IBIZA 11/10 18:08其實已經貶了 只是10月底又漲上來

IBIZA 11/10 18:08spa 我是跟定存比啊 笑XD

IBIZA 11/10 18:08我推文很清楚吧

IBIZA 11/10 18:08買債吃匯損搞不好還輸定存

roger102 11/10 18:08https://i.imgur.com/eJzK08M.jpeg

tctv2002 11/10 18:09美國升降息 匯率影響幅度又沒有日本大

tctv2002 11/10 18:09日本明年再升息 你就知道了

qoqocat 11/10 18:10長期利率沒改變,利差交易就擺在那

IBIZA 11/10 18:10尤其是那種抱著明年降息 買長債只放到明年的

IBIZA 11/10 18:10長期利率指的是甚麼?

qoqocat 11/10 18:11影響匯率因素過多,無法單純用降息去判斷匯率走勢

IBIZA 11/10 18:11如果是指FED公布的3%中性利率 那是史無前例的高

qoqocat 11/10 18:1110y 30y國債利率

IBIZA 11/10 18:11這篇用目前是TLT相對低價所以可以買TLT的觀點就有

IBIZA 11/10 18:11問題

IBIZA 11/10 18:11長期利率沒改變 你用甚麼做利差交易?

roger102 11/10 18:12確實如IB大說的,如果以2021年5月後來看,若台美幾

roger102 11/10 18:12乎沒有利差時,大約是貶值10%,但如果放長來看好像

roger102 11/10 18:12相關性也不高。

IBIZA 11/10 18:14我只能說 你抱著TLT是相對低點 明年會降息的心態買

ken85 11/10 18:14川普對內減稅 對外加稅就代表通膨持續啊

qoqocat 11/10 18:14價格可以是考慮因素,同意不是因為相對價格低就能買

IBIZA 11/10 18:14TLT擺短 現在恐怕不是好策略

qoqocat 11/10 18:14,但他應該沒有說就可以買

ken85 11/10 18:14通膨持續就是變相的把債貶值了

IBIZA 11/10 18:15明年要是通膨再起 TLT再跌破80都不是不可能

qoqocat 11/10 18:15同意這些

IBIZA 11/10 18:17我現在就是學老巴 把資金收回來

a0808996 11/10 18:20最近升值可能是年底出口商換匯

tumusi 11/10 18:25shv短債

Arkzeon 11/10 18:26拆拆自己心態的不正確了叫人正確。正確的債主會有

Arkzeon 11/10 18:26「攤平」這個概念嗎

noahlin 11/10 18:31通膨要再起沒那麼快 利率/政策都需要時間發酵

noahlin 11/10 18:31倒是那些政府職缺拿掉之後非農跟失業率還能撐多久是

noahlin 11/10 18:31短期內就有可能發生的事

noahlin 11/10 18:32看是不是每個月都有颶風當藉口可以忽視就業報告

AterPin 11/10 18:36最爛的定存在那 美債看起來好點

BIGBBB 11/10 18:3732就是準備匯損吃好吃滿了

fbiciamib12311/10 18:38https://i.imgur.com/EUT8BiS.jpeg

IBIZA 11/10 18:40如果川普實施20%統一關稅的話...

IBIZA 11/10 18:40川普上來 很多事情很難講 保守一點好

iamfake 11/10 18:41想賺快錢澳門賭場是個好選擇喔!

xxp680 11/10 18:43所以就適當的配置就好

ken85 11/10 18:45不用想那麼多拉 就川普上認為會通膨就不要買債

ken85 11/10 18:46認為會發生大事件 中東中國大爆射不敢買東西 就買債

bob120400 11/10 18:464.6的利息即便吃10%匯損都還有4.1,怎麼會跟定存差

bob120400 11/10 18:46不多

noahlin 11/10 18:46https://reurl.cc/nvWVy6

noahlin 11/10 18:46看是通膨先再起還是就業先出問題了

IBIZA 11/10 18:46本金也會吃匯損好嗎

bob120400 11/10 18:47本金吃匯損的同時,也會產生資本利得啊

IBIZA 11/10 18:47一定有資本利得?

IBIZA 11/10 18:47講這麼多你還是沒聽進去

IBIZA 11/10 18:48甚至也有一條沒有匯損 但產生20%跌價的可能

noahlin 11/10 18:49拿台幣去投真的有匯率風險 如果本來就是美金就沒差

noahlin 11/10 18:49現在標普都六千了有人不敢加碼也正常 反正就是要配

noahlin 11/10 18:49置好 沒有不能買 比例跟風險問題

IBIZA 11/10 18:51風向太亂 錢先拿回來 等風向稍微出來再說

PitzMan 11/10 18:52川普2018上任後 常常說美元太強, 你們匯率操縱國,

PitzMan 11/10 18:52台幣後來曾升到27.5...

PitzMan 11/10 18:53台央ㄧ聽到匯率操縱國,尾盤楊柳樹理論阻升的力道就

PitzMan 11/10 18:53不敢大了...

ken85 11/10 18:55美國國債可以用通膨來還拉= = 只是上鉤的人還不夠

PitzMan 11/10 18:55現在32.1 我覺得匯率是相對高的位置。

lucky466 11/10 19:01一直在講匯損,gg也有匯損

cpc21478 11/10 19:02川普哪天覺得台幣便宜吃美國豆腐 要台幣升值 美債??

lucky466 11/10 19:03怕台幣升值?gg營收就不怕嗎?

lucky466 11/10 19:05怕東怕西就乾脆像IB大那樣先出場觀望

lucky466 11/10 19:05不用拿匯損來酸美債,台灣哪個大企業沒匯損?

lucky466 11/10 19:06壽險在美債的部分會大到嚇死你

Yangnoopy 11/10 19:10所有投資都有風險,連債都只看得到風險那大概率股

Yangnoopy 11/10 19:10票也不要買

xxgogg 11/10 19:232022年算不算大崩盤?可以去看看TLT 怎麼走的

a0921387223 11/10 19:24怕匯損的話 鬼島9成公司都有影響吧XD

Skydier 11/10 19:24套2年的人還在套著配都舒服 會笑死

breathair 11/10 19:25覺得IB大操作早了,FED說會等我川政

breathair 11/10 19:25策明朗才會開始討論,等我川登基之日

breathair 11/10 19:25再轉倉現金,或最晚至政策明朗時應該還

breathair 11/10 19:25來的及

faultless 11/10 19:35就低點了,風險就是到底要等多久才會變強勢

q09701023 11/10 19:37問美債就是買台積

DHC1115 11/10 19:45真無聊 在網路找認同感 要別人聽進去 無言

g9xuggf 11/10 19:52債蛙~~呱呱呱 咕嚕咕嚕~~~~

jogely 11/10 19:58折折說台幣對美元要到1:29才會有9%匯損,你的10%

jogely 11/10 19:58已經講到貶爆了。你以為疫情1:27是常態喔?

strlen 11/10 20:22就你各位價差仔才要整天吹哨壯膽 刀下留蛙 哭哭喔

nocash 11/10 20:34你怎麼知不會二次升息?

redhot99 11/10 22:08天堂有路你不走

pdh2230 11/10 22:13再低有限?? 要確定欸 你要不要拉一百年長期國債利

pdh2230 11/10 22:13率出來看

pdh2230 11/10 22:13珍惜資產 遠離長債 你自己想買就買 不要害人

longkiss061811/10 22:53認同原PO 也買了很多

leeccc 11/10 23:32匯損?我美金成本28塊多 有差嗎

IBIZA 11/10 23:44有差啊 你原本獲利15% 結果歸零怎麼沒差

AirLee 11/11 11:32債用來配置的

yangmin1028 11/11 15:47再低有限?意思是送分題囉

liocorno 11/11 17:02你要他的息 他要你的本