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Re: [標的] 00679B元大美債20年淨值為何一直在跌

KAINTS 發表於 2024/8/20 下午8:21:46
看板Stock標題Re: [標的] 00679B元大美債20年淨值為何一直在跌作者
KAINTS
 (Faith)時間推噓22 推:23 噓:1 →:24

不囉嗦 先上圖
https://imgur.com/ZiqUVRE

以元大美債20年00679B為例
今天收盤價為31.06元

FED基準利率 4.25~4.5% | 3.5~4.25%

00679B範圍 31~32.5 | 30.64~32.59 (新台幣/元)


目前投入美債20 可獲得最大的預期報酬為 32.59-31.06=1.53
1.53/31.06約為5%左右

其實以半年而言 在低風險投資配置下 這是不錯的預期報酬

如果你再加上質押 我們以三層來計算
假設
本金 100萬
殖利率 4.5% 半年配息兩次所以獲得的報酬率為2.25%(填息情況)
質押利率為3% 由於期間只有半年
所以實質付出的利息為一半 故計算1.5%


第一層 100*107.25%=107.25萬
第二層 60*(107.25-1.5)%=63.45萬
第三層 36*(107.25-1.5)%=38.07萬

共可獲利 7.25+3.45+2.07=12.77萬
所以總報酬率約為 12.77/100 = 12.77%

但這都是建立在如果你可以賣在最高點
而且有時候最高點到達的時候 你未必可以領到完整配息 或是填息成功
實際上的獲利基本上將小於等於這個數值

這是我對美債的理解
個人認為美債的購買甜蜜點以目前而言就是利率在4.3%以上是可以購買的
這樣你才有足夠的預期去獲得較大的利差
而且這樣的假設都是建立在FED 完全進入降息循環格局才能獲得的報酬


還記得我8/1 Po文的時候說我賣掉美債對吧

收盤日 8/1 | 8/20

00679B 30.89 | 31.06
006208 107.55 | 107.5

看起來好像還是買美債比較好
但我目前006208的成本約為99.74
所以當初賣美債轉進股票 還是獲得更好的報酬了
做期貨的部分就更不用說了（只貼一個期貨戶）
https://i.imgur.com/zkYZU2a.jpeg



我們都是人不可能每次都做出最佳決策
這也就是說 不要每次都預期自己買在最低點賣在最高點
因為沒有人可以辦到 強如老巴也會賣飛台積電

沒買/賣在最低/高點 不代表你就不優秀
自己要有一套投資的策略 不太需要為了別人的三言兩語被影響

投資的方式百百種 只要找到自己舒服的方式就好

記得一件事情 只要這筆交易賺錢 那就是好的交易
少賺了 就去檢討 賠錢了就更要去檢討

從每次的檢討中讓自己變得更厲害即可

不要老想著快速致富 慢慢致富是可行的 只要你有耐心



回到重點 現在美債還能不能買 我認為只要有4.3%以上就可以考慮進場
但我自己還是不會在買長債了 還是會以短債+金融債為主
會買金融債的原因是質押利率太高了
需要更大的利差才能得到更穩更大的報酬
我不祈求價差 只祈求穩定的利差獲得配息


祝各位下半年繼續賺大錢囉~~~

--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.34.177.208 (臺灣)
※ PTT 網址
※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 20:22:42 ※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 20:23:12
推

BIGBIGFISH 08/20 20:26股版真的好多大戶 隨便一貼都是賺百萬以上

推

l04 08/20 20:28還是 哥 厲害

推

goodapple80708/20 20:35推 分析得不錯

※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 20:37:40
噓

s910612 08/20 20:37有做期貨？

推

jjjjjjs 08/20 20:38送分題 不用討論

→

jjjjjjs 08/20 20:39各路財經專家網紅都說美債送分題不是嗎？

推

patrol 08/20 20:43是不用討論阿，分數不都拿到了

→

patrol 08/20 20:44不然屌崩數千點，多蛙哪裡來的錢接，不是都被債蛙接

→

patrol 08/20 20:44走了嗎

→

patrol 08/20 20:45後面還有沒有分哥不知道，不過要是還有分，多蛙也未

→

patrol 08/20 20:45免太慘了XD
→

jjjjjjs 08/20 20:46是的 穩降息 怎麼輸?

推

DPP48 08/20 20:47質押真好用

推

a2132623 08/20 20:50這是升息循環的對應價格， 降息循環的話考慮到預期

→

a2132623 08/20 20:50心理 當然獲利會更樂觀一點

→

s074074qq 08/20 20:52大賺大賺

推

supertty 08/20 20:52羡慕期貨報酬

推

baseken 08/20 20:53哥 99債蛙

推

barryliou01 08/20 20:53請問金融債是買月配的00933B嗎

00724b

推

sentiprophet08/20 21:01現在好不容易熬到要降息循環了，當然買美國長天期

→

sentiprophet08/20 21:01公債啊，降息的時候金融債跑輸很多

理由說過了 價差我還好 我反而想要穩定配息

推

lusifa2007 08/20 21:03厲害 本超大

推

intelb06385 08/20 21:058/17有配息0.345

推

fhjqwefs 08/20 21:24推 但90%以上的O菜還是會覺得聽君一席話XD

※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 21:57:38
推

budaixi 08/20 22:19https://i.imgur.com/qD4Vkv1.jpeg
→

benson502 08/20 22:21算半天連基本道理都不懂

你行你可以出來算給大家聽 不用在推文偷酸

※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 22:25:49
推

asmedia 08/20 22:33分析的很棒

推

nocash 08/20 22:43偶像！

推

nocash 08/20 22:52我是出掉美債20買10年BBB公司債，跟你差不多想法。

→

nocash 08/20 22:52不過我10年BBB是真的買來領配息而已，自己觀察這一

→

nocash 08/20 22:52個月來公司債的殖利率現在跟us10YY已經不同步了。我

→

nocash 08/20 22:52自己是認為美國不會衰退，時間拉長應該是公司債比較

→

nocash 08/20 22:52有利。美債殖利率反而有可能因為9月的降息幅度不符

→

nocash 08/20 22:52合預期而上升，雖然版上普遍不認同就是了。

一碼應該機會較大 有些人會犯一些錯 到底是相信了才買 還是買了才相信 這差很多XD

※ 編輯: KAINTS (1.34.177.208 臺灣), 08/20/2024 23:13:39
推

carterv 08/21 01:10推推，k大分析好讚

推

billeric 08/21 07:17推

推

nocash 08/21 07:41降一碼的確是機會較大，但FED WATCH估今年降3~4碼，

→

nocash 08/21 07:41有可能只降一碼但點陣圖或會後記者會估今年只降2碼

→

nocash 08/21 07:41，這樣子就有差了。但也有可能，九月前的總經數據不

→

nocash 08/21 07:41錯，變9月不降息但是點陣圖給今年會降1~2碼，都有可

→

nocash 08/21 07:41能。如果是這樣的話我覺得公司債還是比美債較好一點
→

nocash 08/21 07:41。真的有降息的話，公司債也會上漲有價差。

推

budaixi 08/21 11:01我交易所的美金質押是提前降3碼

推

onekoni 08/21 12:13公司債在金髮女孩經濟表現很好

→

onekoni 08/21 12:13如果降一碼建議買公司債

→

onekoni 08/21 12:13套著配會超舒服

→

onekoni 08/21 12:13https://i.imgur.com/V9ebFBC.jpeg

→

onekoni 08/21 12:14記得買bbb級的 獲利最好
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