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[心得] 2023 ETF心得

on32 發表於 2023/12/29 下午10:38:23
看板Stock標題[心得] 2023 ETF心得作者
on32
 (onon)時間推噓88 推:88 噓:0 →:39

ETF存股派分享

2023績效
年初資金3040W
年尾資金5480W(庫存11908W+現金106W+713股息189W 1月入帳-質押借款6723W)
資金增加2440W(績效80%左右) 資金都是有被扣除質押借貸錢

其實去年2022是5400W->3040W -2360W(包含生活開銷) 去年超爛 幫大家都賠光
也就是2022+2023=白忙一場 (只賺到吃喝開銷)

庫存
11908W
https://postimg.cc/5XHBRBdF

質押借款
6723W (利息2.4-2.5%左右)
https://postimg.cc/5jn897fC

銀行餘額
106W
https://postimg.cc/JtGzJPbJ

質押未實現損益
1589W
https://postimg.cc/4nzF8TbT

實現損益(原先有買56+878+正2改713)
301W
https://postimg.cc/3WTHr1tY

高股息的配息
沒有特別去算領多少 有N百萬就對了(需要扣利息跟平常開銷)
繳稅的話只需要繳54C 可能比例大概30%左右 (100W股息要繳稅申報30W)
假如領500W股息真的要報稅只有150W 不用擔心要繳太多稅

目前庫存主要713(90%以上)+少量929+2412

ETF今年績效
713 45% (今年回檔最高只有-4% 真低波動)
878 42% (8-10月AI下殺波動最大 超過10%)
56 55% (優於713跟878)
正2 62% (績效最優 自己抱不住)

2021-2023 三年績效(大盤14700->17900 含除息約31%漲幅)
713 65% (2022回檔最少三年績效跟正2接近)
878 51% (50% 中規中矩)
56 50% (50% 2022有航運的時候回檔很多)
正2 68% (2022腰斬過要撐住很不簡單)
0050 21% (台G低迷就會被影響)

未來方向
1. 平常領股息須扣除日常花用跟借貸 多餘繼續投入
2. 會繼續質押存股(股價上升維持率增加就可以繼續借款)
3. 未來可能會有空頭出現 就要注意維持率不能太低(真正的挑戰)
4. 會買其他ETF (少量 越多公司風險越低)
5. 今年是去年谷底反彈所以績效肯定超好 明年目標抓10-20%

心得
1. 中間換股賣56+878算是不好的操作最近56+878相對強勢

2. 現在的ETF都會調整持股 原先878老AI持股多也調整過比例

3. 以前都是allin槓桿 2330但去年空頭完全撐不住688->370(重複追高殺低N次)

4. ETF概念跟正2其實也是接近都是存股概念 ETF可配息有現金流可自用跟投入

5. ETF選很多檔就上百間公司 而且都是算體質不錯公司 長期投資絕對沒問題

6. 未來台積電很強的話0050或是正2會跑贏高股息 但不用擔心 因為台積電帶來商機很大會給其他產業都帶來巨大獲利 房地產 車子 消費...所以ETF並不會吃不到經濟成長

7. 把自己當最笨的人 不會選股 不會短線 不會產業 交給法人就好 台灣優質公司很多

8. 懶人投資 最簡單的方法 無腦高股息 不太需要研究各股 (存股退休沒煩惱)

9. 一般人買熱門股都會追高殺低 像是緯創(8-10月攤平買套住) ETF買56+878攤平法解套

10. 高手才有辦法緯創買30-60 賣100-150 波段100-300% (高手上升趨勢買 轉弱賣, 普通人相反)

11. 所以自己非高手 假如會做波段早就破E等級(只要比普通人厲害就夠了)

12. 初學者就用現股買ETF目標100W-300W

13. 中階300-1000W可以搭配房貸增貸或是信貸

14. 高階1000W+無限質押全開下去就對了

15. 投資要有耐心 並非3-5年就這麼多資金(自已2009開始 15年)

16. 今年股民平均100W (高股息算30% 至少也要存300W以上才能打平 很多人有現金只買一點 幾乎單瞪眼)

17. 買就對了(不感買就是自己是最大的敵人, 我贏在敢買重壓ETF, 沒買的人當然沒賺沒賠)

18. 未來物價繼續通膨20年後房價可能再噴50-100% 便當200+ 基本工資5W, 貨幣就是不

值錢 沒有後悔的藥 一定要投資對抗通膨


感謝方面
1. A33每天鼓勵多軍(去年我被空頭嚇到 後來才換到無腦多軍)

2. 哲哲跟老蘇都不錯空頭時候也是不斷提醒股底要有信心 (沒有信心就輸了)

3. 正2哥分享也不錯 但自己持股正2會怕就還是找自己喜歡的高股息改良版

4. YT很多存股派分享 像是弘爺 空頭還是繼續存骨(allin+槓桿)

5. 713最早營業員推薦(當初最先知道是56+878)

6. aulau鋒哥質押在空頭有撐住的經驗(但自己原先存台積電撐不住2022空頭)

7. 其他文章或是推文很多也不錯都是可以吸收知識

8. 祝大家明年繼續賺大錢



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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.35.169 (臺灣)
※ PTT 網址
推

kyotaoyuan 12/29 22:39六丁: 逐出

推

stocktonty 12/29 22:402022年初萬八年底萬四現在又回萬八 回原點無誤w

推

kurapica110612/29 22:41樸實無華的操作 破億資金

推

PitzMan 12/29 22:41On大神LoL

推

boombastick 12/29 22:41借了6000多萬….

推

Bashar 12/29 22:42推

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loopdiuretic12/29 22:42重壓etf 睏吧數錢

推

kmshy 12/29 22:42ETF大將軍 閒聊苦口婆心勸散戶也身體力行 真的很優

推

ryusenming 12/29 22:429位數放著領感覺也用不完了 不用在股海廝殺了

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guilty13 12/29 22:43借款的部分我一開始少看一個零=

推

hihi29 12/29 22:43大道至簡 太猛啦!
推

tigerzz3 12/29 22:44去年-2000能回來心態強 大戶卻樸實無華的操作 歐印

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tigerzz3 12/29 22:44流屌

推

s930406 12/29 22:45太扯

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DAEVA 12/29 22:45爸 您早點休息

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f1023f1023 12/29 22:45....乾爹怎麼越來越多

推

nvlsvee 12/29 22:46最猛

推

tigerzz3 12/29 22:48靠杯槓滿只留百萬 XD

推

pisu 12/29 22:48恭喜ETF大將軍@@

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joy2105feh 12/29 22:48樸實無華的爸 辛苦了

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kyotaoyuan 12/29 22:49說真的無腦買前幾大ETF 凹單20年應該也是賺錢

推

f204137 12/29 22:50on哥給尊重

推

BruceChen22712/29 22:53全丟2412也是爽爽過

推

zzzbear 12/29 22:54爹 天冷了記得喝杯熱茶

推

ridodo 12/29 22:56只有佩服跟感謝

推

F93935 12/29 22:57本多忠勝

推

ppuuppu 12/29 22:58推on32

推

Joker122 12/29 22:59On鴿好猛哦

推

KKlin813 12/29 22:59推

推

Crushredkiss12/29 23:02高股息質押王來了

推

fdkevin 12/29 23:02大神

推

czechasdfgh 12/29 23:02Ptt大戶出現了

推

tseapau85 12/29 23:06好猛

推

lalalahu 12/29 23:10居安思危，槓桿碰到崩盤要有對應之策

→

NetsFan 12/29 23:11現在e來e去 都很普遍了

推

facio124 12/29 23:13好猛

推

PoloHuang 12/29 23:13太誇張

推

vendee 12/29 23:15好文

推

zqec0311 12/29 23:18好文！

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newsnew 12/29 23:20真的是睏霸數錢投資法

推

ryusenming 12/29 23:20請問on大是用哪間質押阿?感謝
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on32 12/29 23:22元大證卷的質押

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on32 12/29 23:23空頭的時候須注意維持率 2020 3月那種肯定要跑

推

livewater 12/29 23:25現在新手初入股市就有多檔ETF可選難度真的大為降低

→

on32 12/29 23:27投資希望是越簡單越好 搞太多反而太困難

推

Kyameron 12/29 23:27ETF大戶怎麼一個比一個誇張！！

推

icespring 12/29 23:28破億..

推

casterxxx 12/29 23:28大戶真的好多QQ...

推

hoihkj 12/29 23:31質押部位真的滿大的 還是要小心

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on32 12/29 23:33713在2022年空頭-6000點 超低差回檔不超過20%

推

zero95154 12/29 23:33大

推

nvlsvee 12/29 23:34On大 妳是質押幾成 還有幾層

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on32 12/29 23:34假如出現2022 -20%可撐住或是賣一點

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on32 12/29 23:34我壓了N次 超過10次以上

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hoihkj 12/29 23:35債券ETF當質押部位這階段應該比較安心 債息又免稅

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on32 12/29 23:352022年長空頭 中間是可以調整持股比例

推

ibetitisnot 12/29 23:37神

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on32 12/29 23:372022 質押台積電才可怕 CPI公布 隔天就賠破百

推

warren1024 12/29 23:37On大大道至簡厲害

推

ryusenming 12/29 23:37質押後回買 再質押回去當擔保品不借出 應該穩很多

推

Kyameron 12/29 23:38713越看越香 考慮把正二 50/50的現金改成存713

推

nvlsvee 12/29 23:39太神啦

推

l25283015 12/29 23:39推

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lpmybig 12/29 23:48感謝on32給信心 11/06就帶我哥歐印 今年賺最後一波

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lpmybig 12/29 23:48出場

推

androider 12/29 23:48這招可以 限定用在低波動標的

推

Gaex 12/30 00:03On大跟冰綠是去年10月我最有印象的ID 好記的關係(?)

→

Gaex 12/30 00:03但11/11果斷從空轉多 讓人印象深刻 跟冰綠不同XD

推

reiwang 12/30 00:05質押雖然可以重複壓入，但也有總額設定耶。 本金300

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reiwang 12/30 00:050。你最後變成一億質押5000。要怎麼跟業務員調總額

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reiwang 12/30 00:05？ 理論上總上限是3000。質押1800。而且一年半要全
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reiwang 12/30 00:05還再貸不是嗎？ 我是用富邦

推

wadelover 12/30 00:07可以請問ryu大大的意思是啥呢 非常感謝

推

tswen 12/30 00:10太強了吧

→

on32 12/30 00:11對阿當初跟冰綠都看空還去買美元 暈倒迷失方向

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on32 12/30 00:12質押就是你股價上漲維持率就可以上升 就能再借錢

推

jagger 12/30 00:12質押歐印猛哥

推

nvlsvee 12/30 00:12最怕押滿 結果大盤轉空

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on32 12/30 00:13借錢後維持率就是166.6% 股價上去就會超過166.6%

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on32 12/30 00:13空頭就是要想辦法撐住跟提高維持率 鋒哥經驗豐富

推

reiwang 12/30 00:26感謝on 哥。我營業員有設定我的質押的最高上限總額

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reiwang 12/30 00:26。我在來問問她。不過你一年半不用全還嗎？ 我富邦

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reiwang 12/30 00:26是半年延一次最多一年半。

推

reiwang 12/30 00:28你是用元大證金？

→

on32 12/30 00:2918月快到時候可以申請借新還舊 就可以展延18個月

→

on32 12/30 00:30用元大萬事通APP申請

推

stanleyplus 12/30 00:51

推

youbo0627 12/30 00:56超強

推

Timba 12/30 01:01有神快拜\= =

推

bbkhdh 12/30 01:11本好粗…

推

ShibuyaRin 12/30 01:15神人

推

sharkman179312/30 01:36請問一下你質押如果買00929 00919效果會好嗎 明年想

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sharkman179312/30 01:36做這個策略 把房貸貸個幾千萬出來買929 919，在透過

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sharkman179312/30 01:36質押增加槓桿，還要精算一下風險

推

alau 12/30 01:39哥　明天幾點回家吃飯

推

zzyzx 12/30 01:52買老半天比你銀行現金還少

推

brian6212 12/30 02:22有乾爹快拜

推

awss1971 12/30 05:22你這本金五千多萬其實就很好過了，結果還質押一路上

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awss1971 12/30 05:22去，心臟真大~~

推

banebuu 12/30 05:54猛

推

BPineApple 12/30 07:35大推 無腦ETF不用擔心

推

empirica 12/30 07:58信貸也下713居多，2024希望他還是這麼強！

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AndyMAX 12/30 08:40爸爸 天氣轉涼了要多加件衣服

推

bjqs0827 12/30 08:43質押160%心臟超大我只敢250% 跌4成才要追繳

推

knifeking 12/30 08:43夭壽，質押真大

推

yabuku 12/30 09:38推 輕鬆投資 睏飽數錢 壓力小

推

Xenia1050 12/30 10:07乾爹你好

推

ryusenming 12/30 10:17to wade 就是質押的錢買進股票後 再把新買的股票當

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ryusenming 12/30 10:17擔保品增加維持率 我最近也開始這樣做

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ryusenming 12/30 10:18其實當初航海王的槓桿更大 還借丙種出來xd

推

yukai0919 12/30 10:43把拔！

推

crazysinger 12/30 11:49質押etf ?

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on32 12/30 11:52航海王槓桿大概開到10倍以上

推

moboo 12/30 12:02這開太大了吧，強！

推

mico409 12/30 12:04感謝分享~

推

necrophagist12/30 12:23無腦etf贏麻了最佳代表人94你

推

redlance 12/30 13:00同意

推

hawklol 12/30 16:04這太狂

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jogging 12/30 18:44大神推

推

YTHsu 12/30 19:15一直有在關注on大的推文，果然神人

推

Jimmy030489 12/30 19:54謝分享

推

eig100 12/30 20:03推

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c7683fh6 12/30 21:31wow 只有佩服

推

PTTpeter 12/30 23:52on大神, 受小弟一拜, 無腦存股長抱真的是股市王道!!

推

abc5555990 12/31 00:11 On大大 00929 00919 值得布局嗎

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on32 12/31 18:13高股息基本都不錯919 929 應該也型 平均投資就是好

推

kuominj 12/31 22:01感謝on大分享，令人崇拜，受用無窮
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