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Re: [請益] 全市場指數投資是否過於寄望未來?

看板Stock標題Re: [請益] 全市場指數投資是否過於寄望未來?作者
onekoni
(一貓人我的超人)
時間推噓 6 推:6 噓:0 →:12

※ 引述《peacemetta (一期一會)》之銘言:
: 很粗淺的認知與想法,想來這裡跟大家請益討論一下
: 全市場指數化投資,是否太過於寄望在未來?
: ==========================
: 1. 「時間要非常長」
: youtube、理財大師、書籍上所提到的觀念,這類型的理財工具,時間都以10、20、30

: 來做衡量,也就是你要靠複利威力,要把投入市場的時間拉得極長才能有所收穫
: 2. 「人生最大的風險是死亡」
: 前幾天在板上看到一句覺得蠻有道理的話:投資有各種風險,系統性風險、流動性風險
..
: .等,但不能忽略了人生最大的風險是「死亡」
: 承1.來看,既然全市場指數化投資要很長的時間才能發揮作用,即便大家說的天花亂墜

: 各種風險都相對低,但你怎麼知道你在這麼長的時間內不會遇到人生最大的風險?
: 有人會說其他投資工具難道就不會遇到?難道在比較短的時間內就不會遇到?
: 但事實是,活得越久,遇到死亡這個風險的機率越大,不管是因為身體自然衰敗的原因

: 或是即便你身體保養得很好,還是會因為暴露於風險的時間越長,而更可能面臨這樣的
: 局
: 3. 「即便運氣很好,仍舊活著」
: 如果身體健健康康,一生平安活到100歲,但30、40歲所能領到的財富,跟70、80歲所

: 領到的財富,對於人生體驗來說有天壤之別
: 前者的財富,可以用來環遊世界、泛舟、交際、體驗各種活動,簡單來說可以用來「生

: 」
: 後者的財富,可能只能用來確保有飯吃、有地方住、支付養老院、醫院,簡單來說就是

: 來「生存」
: ==========================
: 所以全市場指數化投資雖然有它的優點,放得夠久就能擊敗90%的主動投資,但似乎對

: 生來說只有安定老年生活的用途,而不是想要充分體驗人生的好選擇?

市場獎勵兩種品質:

創新。

勇氣。

創新的部份只要你一直待在市場,並且盡可能降低持有成本,就能夠獲得創新獎勵,世界平均市場報酬8%,台灣13%(1966-2023)。

市場報酬反映了所在國家的財富增長,這隨著生產力發展會自然累積,即使有無數經濟危機,在森林大火後健康的市場只會更蓬勃增長。

勇氣則是每次大跌,市場錯誤定價時,重壓收購被賤賣的資產,那麼就能提高許多收益。

拿過去7年如果能在兩次大跌跟著抄底,原本14.63%的年化會提高到22.37%。

100萬 14.63%=260萬
100萬 22.37%=586萬資/175萬債

那抄底的錢從哪來?
範例是國安基金入場當天,質押滿60%。
更激進可以轉成正二配質押。

多不多?也許不足以過上奢侈生活,但21年後足夠你過上輕鬆的退休生活。

如果過去七年年化沒有14.63%,不如買市值型。

如果過去七年年化沒有22.37%,不如市值配國安抄底。

指數化投資:有錢就重壓,崩跌就質押抄底,永遠持有,選擇低管理費的市值ETF,長遠來說雖然無樂趣,但可以大幅改善目前的生活。





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※ PTT 留言評論
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GX90160SS 03/12 12:43勇氣! 棒棒棒棒布雷棒

hcwang1126 03/12 12:47人人有希望的未來不好嗎?

boy1031 03/12 12:49那台灣人會太有錢,全世界外勞都想來,很不方便耶!

台灣是真的蠻好賺錢的

※ 編輯: onekoni (1.200.47.8 臺灣), 03/12/2024 12:51:04 ※ 編輯: onekoni (1.200.47.8 臺灣), 03/12/2024 12:54:37 ※ 編輯: onekoni (1.200.47.8 臺灣), 03/12/2024 13:04:05 ※ 編輯: onekoni (1.200.47.8 臺灣), 03/12/2024 13:07:16

william85 03/12 15:47

fish60515xxx03/12 17:43大哥 剛進場00692 買入成本過高 不敢開槓桿也不敢質

fish60515xxx03/12 17:43押 還很擔心指數目前位於高點 怕東怕西的請問該怎麼

fish60515xxx03/12 17:43辦 刪掉app嗎

fish60515xxx03/12 17:47順帶一提 原本是想買100%的市值型etf正二+83%的債券

fish60515xxx03/12 17:47etf 達成200%股 83%債的生命循環配置 但槓桿etf 要

fish60515xxx03/12 17:47寫同意書 所以只能買沒槓桿的 變成100%股83%債了

第一次大跌再開槓與質押 先投入全部資金在一倍曝險 因為大盤跌股價也會跌同比例 你能質押與槓桿能有的張數也會一樣 正二我不敢給建議 因為特性問題無法準確評估風險 只要不賣就沒損失,崩盤是你財富躍升的機會,請學會丟掉絕對的數字,用比例去思考, 會對投資有不一樣的看法。 假設你最怕的情境 第一天入場100萬 第二天下跌50% 然後質押60%買滿 則 100 -50% 50/30 80/30 七年後,由於沒有錯過任何一天上漲期,100萬變200萬,由第二天的50萬變200萬可以推 之30萬變120萬 200+120=320 320/30 290 假設七年都沒大跌,第一天就開滿60%質押,則: 160/60 七年後 320/60 260 有沒有發現,越多次大跌,你能用更低的成本買同比例的股數。 大跌50%反而讓總資產從260萬變290萬。 應該擁抱大跌,不要停損,市場便宜就該重壓。 當然前提是大跌後達到質押門檻50萬,還沒就放寬心慢慢買入,不怕漲歡迎跌。

fish60515xxx03/12 18:47了解 感謝大哥分享

※ 編輯: onekoni (180.217.241.193 臺灣), 03/12/2024 19:26:06 ※ 編輯: onekoni (180.217.241.193 臺灣), 03/12/2024 19:39:28

fish60515xxx03/13 17:29我昨天思考了一下後 我認為指數型投資本質也是價值

fish60515xxx03/13 17:29投資 買好東西然後便宜買 越跌越買直到買到自己設定

fish60515xxx03/13 17:29的金額 所以我覺得不能質借進行攤平的情況下 應該要

fish60515xxx03/13 17:29分批進場 心靈上可以增加長期持有的信心 只是我不知

fish60515xxx03/13 17:29道要分2批還是3批進場 另外什麼下跌0.382 0.5 0.6

fish60515xxx03/13 17:2918進場勝率最高 這個有搞頭嗎 大概就是下跌30%加碼

fish60515xxx03/13 17:29一次吧

無視安心感的話,上漲期歐印報酬最高。 原因是股市由少數幾天上漲填補所有虧損還提供市場報酬,因此等等黨或分批黨錯過上漲 期等於拿真金白銀去填虧損,而不是市場幫你填虧損 。 早點投入資金早點滾完七年翻倍期,時間就是金錢。

※ 編輯: onekoni (1.200.47.168 臺灣), 03/13/2024 19:40:05