Re: [請益] 到底該專注一兩檔股票還是分散標的
被美股搖得頭昏腦脹睡不著來回
先說結論
如果你是散戶,沒有自己的研究團隊
會建議專注在自己工作/熟悉的產業或領域找贏家
基本上各家派別的論調我都有看過
重押派代表
Warren Buffett
名言"Diversification is protection against ignorance"
Charlie Munger
分散派代表
大部分財金系教授和對沖基金經理人
「分散產業及持股能有效降低單一股暴雷的非系統性風險」
散戶投資人本身的特徵是甚麼?
1. 大多非全職投資,多為打工仔/上班族
2. 接觸不太到金融業深水區的東西
3. 資本相對小但耐性奇差無比,喜歡一步登天暴富
4. 愛跟風,尤其法人,愛跟小道消息
5. 大局觀很差又愛說嘴
以1、2點來說
對比專業機構手握的資源像bloomberg、產經報告數據、專門領域研究員
隨便一通電話直通別家專業機構、公司財務長/投資人關係
更遑論這些研究員分析師都是每月追營收、每季追季報法說會
固定參加論壇和業界人士聚聚聊產業狀況
這樣深入的寫「10來」檔股票(若是科技業來說很多時候還分IC設計、IC晶圓製造、IC
封測設備,分很細的10來檔)
馬的散戶沒有做到這些和有這樣的資源可以玩不同產業20、30檔我超級佩服
就先天上來說散戶簡直輸到脫褲
而3、4、5我認為基本源自於了解事務過淺的自大
一檔股票從沉寂、震盪到爆發實現確立都要時間
但往往散戶只想買了隔天甚至當下就暴漲
然後有大法人大資金進去就跟風買買買
不知道漲跌就說不可能那麼高 不可能那麼低
財報落後
但實際上是自己不會看財報背後數字的意涵以及從中透露的公司未來
阿你說散戶注定當慘戶嗎?
當然不是
散戶能打敗專業分析師的就絕對是「身在產業」
今天你的上下游下單或產能出甚麼狀況
你多少能在訊息的最前線(還是你是邊緣人沒朋友告訴你啊?)
公司業績如何? 上班時數有沒有增加? 是不是最近多看了一些年輕妹妹進公司?
這你都能第一時間注意到並且思考背後的意涵以及轉換成股價的趨勢
那當然本身在科技產業這幾年就最爽
就算不是在科技產業也想享受到科技產業的超額報酬
那就是好好做功課,挑定科技產業
相關產業公司年報、法說、產經報告最好都熟讀
沒辦法汲取第一手資訊至少這樣也能贏80%的市場參與者了
而在科技爽業想要分散風險
那也就挑一個喜歡的產業好好地如上面說的鑽研
講到分散風險或許有人要酸
還不是要分散風險那不乾脆分多一點
針對「風險」一詞
我覺得大家可以想一下已知風險和未知風險
當你熟讀一兩個產業時,你對已知風險的把握度非常高也降低未知風險
而傳統的分散不過也只是想透過別的產業的異質性將未知風險降低,但事實上你對該產業的已知風險是非常低的,也表示投資該產業對你的未知風險極高
簡單來說熟悉一兩個產業,從中投資,你可以更可以知道股價漲跌背後邏輯
不會有一兩根的上下就被洗掉跑掉或迷失自我
而分散各處但卻各產業一知半解
就好像為了自保和保值買各種保單就沒有熟讀保單內容
當然
所謂的熟悉
也不僅限於產業
也可以是某個策略、某個情景
讓你每次投資都有高的把握度
總之
熟悉產業並集中投資贏家長久來看的報酬/風險配比是最好的
傳統財經課本教的分散投資遺毒在我身上還沒完全去除
我也再學習當中
共勉之
--
感謝分享,有學習到一些觀念
我幫尼簡短點 糙雞掰小散戶想發財R? 做夢喇
A八個零,你以前也非專業投資人散戶阿,相煎何太急
好文 推
腦子是你最大的風險 end
我在這行十幾年惹尼說我非專業喔 應該4比尼專業
當然尼要說我"以前"還在媽媽五塊的時候非專業散戶
我也沒意見R 我還拿零用錢買過GG股票呢
484很棒
我專業投資人的定義是自己養團隊在家放bloomberg那
或說專職投資 全職投資 隨便你怎說
專職投資全職投資就叫專業喔? 尼要不要想清楚
小資金先集中重壓 資產多了再開始分散標的吧
小資金分散風險沒什麼意義 先想辦法一波上1M USD
1M才是投資的起點 1M以下投機為王
認同這篇。我也是從自己的產業開始做的。
哀
推
哇大家都好專業啊!我只會無腦買市值ETF然後做自己
想做的事
優質認真文
allin開槓指數投資才是一般小散戶能賺錢的最好方法
其他都是自找苦吃
說穿了不就相信內褲線 實際上主力照樣巴你
現在買市值型ETF是不是不划算= =
通常在產業內 你比較可以知道是不是要快逃
快逃RRRRRR
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首Po本來以為雞蛋不要放在同一個籃子裡 覺得至少要分散成5 6個標的 但後來發現似乎有不少人只做一兩檔股票 像遠東王這種 況且每隻股票都有自己的股性6
小弟近幾年開始有摸索出一些適合自己的投資方法後 一直對於資金控管這個學問相當苦手 簡單來說就是看好股票,但要下多少的問題 於是小弟就開始研究各大高手都是如何做的 這邊的高手定義就只是我個人主觀意見8
前面什摸重壓派名人、分散派名人 洋洋灑灑分析好多人是我都沒聽過的人名 知名投資家我只知道那個迷克夏巴菲特而已= = 其實齁 這問題偶早在四年前就頓悟了8
yoyo 我高雄城5啦 今年32 八卦處男 其實我也在思考這個問題 因為本金不高 不開槓桿 只玩股票6
根據美國投資教科書(以投資金律和持續買進來說)的配置 只買指數和短債,一年再平衡一次(通常是報稅季節) ,一年內只進不出(除非要用錢)是定期定額還是ALL in 都沒差,反正每年會再平衡 最無腦(適合懶人且不限年齡)的比重 1.美國大型股 (年化標準差約10~15%) (EX:VOO)佔1/411
股票市場是一個自己跟自己對話的地方 你能列舉重壓一兩檔跟分散的優劣,再來想想是否能做到。 我認為若不是全職的人專注在幾檔公司上面比較適合,因為可能有工作、家庭、小孩需要 分散心力 要重壓不是字面上這麼簡單,要研究公司,買在低檔復甦期,跑公司法說,跟發言人財務
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[問卦] 沒人發現半導體產業衰退台灣就完蛋了嗎!看看世界人均GDP高的國家 每一國都重視產業均衡發展 文科理科同樣重視 即使某一個產業衰退 還有其他產業可以分散風險86
[問卦] 沒人發現半導體產業衰退台灣就完了嗎!看看世界人均GDP高的國家 每一個產業發展都很均衡 即使某一產業衰退 還有其他產業可以分散風險 而台灣37
Re: [請益] 有必要投資美國外全市場指數嗎?有疑問的可以看看這個訪問伯格的影片 認真講 1.要不要投資非美市場? 指數投資之父 約翰伯格跟你說 只要投資美國就好34
Fw: [標的] 新手接觸美股ETF可以從這三檔下手作者: faceoflove56 (浪漫台三線) 看板: Stock 標題: [標的] 新手接觸美股ETF可以從這三檔下手 時間: Sat Oct 23 15:28:06 2021 1. 標的:SPY / QQQ / SOXX 2. 分類:無腦多,想到就買33
Re: [心得] 重壓美國 vs 分散世界投資幾支股票才夠?全球分散風險無效? 結論就是全球分散投資降低風險效果 等權重優於市值加權 白話說就是VTI/VGK/VPL/VWO各佔1/419
[標的] 有辦法用台股組出像VTI高分散低管理費嗎1. 標的: 有辦法用台股ETF組成像VTI高分散 低管理費嗎 2. 分類:請益 3. 分析/正文:如果要長期投資ETF,低管理費很重要, 高分散也可以降低風險 所以美股 有很多人投資VTI 但是有些人不想接觸匯率問題只想買台股 我想請問一下大大 如果用台股ETF或其他方式13
Re: [請益] 請教資金控管&all in你去看那些非常傳奇的投資者 成長型投資之父 Fisher 歐尼爾 巴菲特 基本上只要資金在25萬鎂以下 都是叫你all in 然後叫你分散風險阿7
[問卦] 產業不是外移是分散風險產業不是外移 是分散風險 台GG先進製程 外移美國 不是在高雄
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Re: [新聞] 中國發10兆國債救經濟?學者:車子壞了加67
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[請益] etf也是人多的地方不要去?16
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Re: [請益] 不先還房貸的選擇5
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