[心得] 面對股災,幾個投資策略分析
大家好!我是鹿易,美股與全球股市不斷下挫。
面對全球供應鏈斷鏈與石油戰,台灣未來也有可能會進一步下挫。 所以這次寫了「面對股災的幾個投資策略分析」,希望可以幫助大家找到適合的投資方法。進而獲利!
網頁易讀版:https://wp.me/pbLvoM-2t
===以下全文===
近期因為COVID-19的原因,全球的股市紛紛開始回調,把過去一兩年的漲幅都一次跌回去了。
面對這樣的股市,鹿易這邊簡短提出幾個投資策略思考:
防守型:現金為王
進攻型:做空、避險資產或是防疫個股
平恆型:資產配置調整
防守型:現金為王
承認短期內市場將走向下行的趨勢,未免避免損失擴大。立刻將大部分資金撤出,放入保證利率的投資工具(如:定存)中。等到市場恢復上行趨勢,再次投入。
優點:確保損失不繼續擴大,可以好好安心的度日
缺點:當市場反轉時,可能無法及時享受上漲的果實
進攻型:做空、或者是做多避險資產與防疫個股
根據技術面,承認大盤走勢為向下後。可以積極做空「趨勢向下」或「體質較弱」的個股或ETF。
又或者是投資,在防疫、醫療相關的類股與ETF。
優點:可以在下行的市場中,持續獲利。
缺點:(1)趨勢的反轉可能很快,需要花許多時間看盤 ; (2)可能需要頻繁的交易,導致獲利被手續費吃掉。
平恆型: 根據經濟狀況,調整資產配置
這類型的投資重視「將自己的資金,放在多個有負相關性的資產上,以期望達到規避風險的功能。」
因此,股災前可能已經佈局在股票、債券、黃金等等多個資產。面對股災,需要的只是將各資產間的比例不斷維持一個比例。
例如:
股災前,股票:其他避險資產 = 8:2。當判斷經濟將會惡化時,將「股票:其他避險資產」的比例調整為7:3。
當股災來臨時,股票下跌,避險部分上漲。當比例變成6:4時,則將後者賣出,買入前者。
優點:可以減少資產的波動,貼近平均的市場報酬率。善用復利效應,不讓雪球停下。
缺點:放棄短時間內大賺的機會。需要對多種資產與經濟情勢有足夠的涉略。
※關於復利效應:如何開始理財-給理財新手的建議(二) 一文中,有對「復利效應」作解釋。https://wp.me/pbLvoM-13
鹿易本人在這次股災中,是採用平恆型的應對方式。將逐步賣出避險部分且逢低加碼看好的個股。
不過多少還是會受情緒影響,這時候就考驗大家對於情緒與紀律的控管了!
祝大家早日獲利!
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你知道這次崩崩,避險標的也全面崩崩嗎
推
除了反向的
股災還沒來啦,說策略太早了,現在還萬點啊
還在防疫個股
東西都做不出來了
這次股災中台股又還沒開始跌,就能掰出一篇作文!
你知道長天期美債跌嗎?
衡啦
請問你股災前持股%?
可是股票債券黃金都跌怎麼辦
本石油蛙因為腿麻不想跑,今天把腿給斬了,希望斬掉
的錢以後可以買其他腳接回來,這樣可以算是腳麻被斬
醒嗎?
空手先贏一半
你還在分析的時候,又10%了
所以你有沒有要解釋債券也跌該怎麼辦 ???
看來滿手現金囉
歐美疫情才剛開始 需求大減 原油過剩 油價還沒見底
台股還在萬點之上 離崩盤還很遠
現在避險買什麼好?台灣50反一嗎?
喔 啊我也會啊 一張不買奇蹟自來
XD
感謝分享,但是都套了怎麼解套 -.-...
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[心得] 資金配置的思考邏輯網誌連結: 心得分享:關於資金配置的邏輯思考 最近看書有讀到相關的內容,發現與我自己的操作方式不謀而合。因此寫個心得順便與大 家分享討論一下。18
Re: [請益] 關於股債配置關於股債配置我也分享一下自己的心得與看法 PTT排版不易 有興趣請移駕網誌版 之前我有一段時間曾經也用過股債配置法。其實會想用股債配置法的人多半想法都是要規 避風險。有的人會把資產配置與股債配置畫上等號,其實不太正確。股債配置只是資產配16
Re: [請益] 指數投資再平衡疑問指數化投資有兩大部分,一是資產配置,二是投資市值加權指數 兩者雖然互相搭配,但兩者本身的確是不同的邏輯, 但我覺得不見得是把它用逆向或順向交易思考, 因為如果是指數化投資,並不是特別去想猜哪種方式可以拿到好的報酬 才這樣作。15
[問題] 戰爭開打,版上大大們的避險方式?請問版上大大們遇到這種股市大跌都是怎麼避險的呀? 避險的方式主要將資產配置在股,債,不動產等不同的資產達到分散風險嗎?或是將資產 分散在不同地區的市場等? 資金流入債市,黃金價格也上漲 請問大大們平常就會分散一部份資產到債券基金或是黃金嗎?9
Re: [請益] 有指數化投資會失靈的情況嗎樓下留言都是說指數化投資的優點,或是護航指數化投資 先確立『指數化投資就是投資大盤』 1.成本 目前大多大盤投資方式有很多種 但無論是期貨、或是ETF都存在一些所謂管理費、換倉費之類的費用8
Re: [問題] 遇到經濟危機時大家都怎麼避險呢 ?要懂得避險,首先要了解經濟循環是如何發生的。建議所有投資人都應該看這部影片 How the economic machine work 從影片我們可以得知,經濟循環的主要驅動力為債務循環及生產力的預期。 短期債務循環約五到十年,長期債務循環約為七十五年至一世紀。6
Re: [心得] TQQQ三倍指數ETF存股發大財?論文探討可我也來分享一下過去操作心得 以前就看過國外討論,可以搭配3倍債券槓桿ETF做投資組合(如TMF) 那時我是會覺得會有問題,因為這種傳統固定比重的配置方法很依賴債券對沖風險 但資產相關性是會改變的,在現在環境下債券也不一定有避險功能 而且相較於股票,槓桿債券的獲利,比較難克服摩擦所產生的耗損。5
Re: [請益] 為什麼要配債重點是你永遠不知道自己什麼時候會用到錢吧? 配債就是要放個跟股市相關係數低甚至負相關,但是長期又比定存利率高的配置啊。 看到有人說既然打算20,30年不動, 那又在乎什麼短期股市波動? 你能20,30年不動,
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Re: [新聞] 高鐵運量創高 乘客:尖峰擠不上37
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Re: [標的] 2317鴻海43
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[標的] sell put台積電是不是穩贏?15
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Re: [標的] 2317鴻海28
[請益] 股息再投入真的有比不配息ETF好嗎?8
[情報] 3060銘異 Q1 EPS 0.1136
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Re: [標的] 2066.TW 世德 世德船長多11
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Re: [請益] 股息再投入真的有比不配息ETF好嗎?1
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