[心得] 存股族的槓桿操作經驗
有鑑於最近版上存股風行
分享自己存股的槓桿操作心得
7年級中段班,工作年資8年。自有資金約220萬
2017年尾開始存股
買入標的是玉山金、華南金、中華電信、台泥、中鋼、聚碩
今年疫情爆發後,一直在等股市向下修正一大波
等到5月底確定已V型反轉
拿家人的房子去貸款借了400萬,利率1.32%(原屋融資)
每月攤還約19K
6月初開始陸續加碼買入,並增加亞泥、光寶科、三陽工業
原本想買入100萬的00692,但一直等不到大盤一萬二以下
就先選擇加碼除息後貼息的光寶科、亞泥
近期要再辦理股票質押,利率1.95%,預計借5成資金出來再投入
槓桿的加成效應及風險是否值得這樣,明年配股配息後可以再來檢視
這三年的小小存股心得分享
1.盡量取得便宜、低利息的資金、放大投資部位
我很幸運有家人願意拿房子讓我做擔保品,雖然貸款人是我
評估還款能力是以我的薪資、年資及聯徵資料,但有房子作擔保品
才能這麼便宜的利率1.32%
2.抄心經、讓心靜、慎選標的投入
剛拿到400萬的時候,腦中只有一個念頭:老子很有錢!!
看到甚麼股票都覺得很便宜,原本設定分3~6個月投入的資金
2個月不到就幾乎全部買入
原本設定要分配一部分在大盤指數的ETF,結果也是沒上車
3.專心工作,務實本業
本身薪水約70K,接近藥師XD
工作、所得穩定,聯徵信用狀況良好
才有辦法去借貸取得便宜的資金
不要天天盯著股票看,存股就是比耐心跟定力
法人跟投信有每月檢視績效的壓力,但我們這些散戶沒有
減少進出,減少交易手續費
稅務的問題我自己也沒解,目前只能用自提撥6%去節稅
4.只用小量資金去投機
每天看生技股暴漲暴跌,心中一定也會想要賺快錢
但切記投入部位不能太大
個人是投入5~7%資金去做投機
其他都在大型權值股裡面
看了市面上一些書籍,都勸大家不要槓桿做股票
但我覺得槓桿沒有問題,是資金的成本及投入標的風險的問題
進賭場就要有這些籌碼輸光的覺悟
小小心得,跟大家分享
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觀念不錯;不過你6112除息前有賣掉嗎??XD
6112我均價33,佳世達入主後打算長期持有,目前不會賣XD
質借1.95,好低,請問是哪一家嗎
我在房貸版po文找的,上面很多優秀業務,只要是元大跟國泰會接股票質貸
不錯 保守與積極的平衡拿捏很好
想知道質借是哪一家 可私信嗎
直接去房貸版po文比較快XDD
股神都不敢借錢去買,你比股神厲害
已有聯邦質借,就是借還款不方便
也想了解其他家的質借
一樣推薦三陽 經營層前幾年換血 獲利提升 股價不動
多數人風控差也無法承受過高風險 所以別開槓桿
老巴說過 如果不能接受萬一股價腰斬 那就別進場
我預設大盤下跌不超過30%,質借維持率140%,還不用補錢。
連三月跌掉3500點 股價都跌不到15% 超硬資產股
等等...存股開槓桿是不是搞錯了什麼
資金取得成本1.32%、1.95%,配股配息獲利6~7%,有套利的空間XDD
※ 編輯: aulau (114.136.207.66 臺灣), 08/02/2020 23:00:51不錯XD很穩定的存股
敢壓個股卻不敢壓ETF 蠻囧的
一直預期大盤會修正回一萬二以下,誰知道會噴到外太空XD
有台積電嗎
沒有2330 QQ
利率1.5以下能借多少當然就借多少 太爽了
低於基本通膨2.0的利率 不借錢才是傻子
還款能力OK 低於3% 借就對了
台積電的殖利率對原po根本沒吸引力吧
不要過度槓桿被整個端掉,風控做好就行。
槓桿開到最大求穩定 所以選擇beta值低的 感覺操盤風
玩到壓房子不是很建議這樣
格是這樣 好像沒對錯 但除了玉山 其他不考慮價差可
不過我是覺得七萬分一些出來還利息就好 質押沒必要
能不會贏過貸款利率多少 殖利率已經越來越低了
畢竟2%只為了多賺3.4%卻變成要冒第二層風險
如果當時重壓00692績效應該差不多?
70k比藥師高喔
因為前一篇有說自己藥師薪水70~80K
我用紓困貸款50萬利率一趴,進入股市,目前已賺五趴
,拿了10萬進戶頭給他扣款,到明年在操作一波除權
息行情,我也是操作的很保守了
我也有去借勞工紓困貸款10萬,換算利率1.2%
加上派息通常又一年一次 所以不如從收入去定期定額
這樣才能降風險 而不是提升風險
目前想不太到 這種操盤思維可以穩穩走的一條路 只有
請問原po 借貸來的資金。目前已經買滿了嗎?有預計
獲利了結。或是加嗎買進的情況嗎?
目前還留15%資金準備逢低加碼,目前都保持存股收股息,不考慮獲利了解
中華電的beta可以8成扛住系統性股災 其他都不行 那
這種選股方式00692 0056應該都比買這幾檔好才是 但
2~3月股災時,玉山金約下跌30%,我質押借貸50%,要整體下跌30%才需要補錢 我覺得未來五年內再遇到這樣大型黑天鵝的機率非常低 真的遇到了,我會拿質貸買來的股票去增加擔保品,還是可以渡過XD
除非是幾百張 沒事抽個100張出來套一下玩玩看還行
風險確實比純壓中華電來的高
訊號來了 讚
高手
純套利 可以考慮 ETF或銀行特別股 比押個股好
個人也有小額信貸開槓桿 風險控管的好可以放大獲利
推推
看不出槓桿在那?這不就低利率套利的方式嗎?一堆
房貸增貸都這樣玩啊
這樣沒啥問題啊,又不是信貸買天國一輝
房貸or增貸就是槓桿.....
開槓桿怎麼不選期貨@@?
明年看還在不在
拿實體資產抵押借錢 跟拿你的信用借錢 都是槓桿 只
是風險的高低 原PO就是選擇相對安全 套利較低來做
藥師才7~8萬?
藥師七萬算高了
類似操作,只是我的債佔了7成
...藥師是能多高
"覺得未來五年內再遇到這樣大型黑天鵝的機率非常低"
請問有多少人預測到這波肺炎? 話別講太死
我自己的預測是這樣。你也可以有你的預測 我設定是下跌30%以內,不會被強迫補錢(斷頭) 如果我預測錯誤,就要承受損失 如果預測正確,就可以享受套利
他們要總統大選了 沒人敢說不會有黑天鵝
有預設風險,也會留一些資金加碼或補錢 重點是風險控管要做好
只要還得出19K 哪有啥風險
重點:家人的房子可以貸本金出來
真心感謝感謝爸媽XDD
※ 編輯: aulau (114.136.207.66 臺灣), 08/03/2020 00:01:33我以為是股票開槓桿
這麼做的大有人在 風控自行掌握好便行 倒是對那句五
5年內…這預測也太遠了吧。30%根本連灰天鵝都不是
年內... 還是要提防一下啦 這種事難說 景氣循環末段
不錯 但只借400W太少 可以多貸一點
只是一般正常熊市下跌就可能超過30%了。
還有信貸也開下去2%多 最後再用質押 國泰1.72%
是阿 熊市光大盤就30%起跳 買個股就可能更多
這個推,本來就是某種方法當主,其餘為輔,靈活變化
,量力而為。板上一堆酸存股是存骨,不知道20年後誰
才是贏家?
股票槓桿 跟房屋增貸是兩回事 19K*12 =22.8W
他的薪水70W要還款綽綽有餘 低利的狀況下 你可以想
假設一年可以存25W(一個月花3.75W剩下全存下投入股
市) 存400W要幾年? =16年 16年後才開始有400W資金存
股 和現在就有(一般股市10年可以翻一倍以上 時間長
風險可以接近無視)
當然因為房貸是本利還(不過通常是三年後) 實際預支
的金額會比400小 你想想看你去跟老闆說 借我350W
7.8年後還你 看看借不借得到XD
股票不管跌多少 只要他的工作還在 不會有啥斷頭問題
當然不建議買個股就是
但是股票質押就是另外一回事了 這個純壓股市是有風
險的 一般金額大會股債各半避免斷頭
感謝大大分享,我會多買一些大盤ETF的XD 目前挑選標的也盡量以0050、0056成分股為主
本來七萬就是存股會成功的資格了 5萬以下的不要吵
※ 編輯: aulau (114.136.207.66 臺灣), 08/03/2020 00:29:54
本不夠只是存爽而已
膽大心細。而且也留有15%資金,下跌也有應方法,而
且抓30% 3/19 最低時 聽台gg有跌30%嗎?(真的在問
) 不過13000 存股 風險感覺風險還是偏高啦! 覺得
最近可以減少一點點持股 轉進中國內需
感謝提醒。我覺得有些個股目前價位還可以。並非如大盤漲上天,還有加碼的空間。
※ 編輯: aulau (114.136.207.66 臺灣), 08/03/2020 00:49:41突破一下盲點,你必須要有70K的薪水,還有幾桶金。
不要說其他黑天鵝 台灣疫情有變化 或是病毒突變還有
政局變化或加稅都有可能大幅震盪. 真的要很有膽
而且看起來你已經投下去大部分的資金了 連家人房子
都"已經"抵押 接下來的只有七萬的薪水現金流? 台灣
疫情變化導致下跌衰退甚至影響到你工作就是最大風險
推風險控管跟現金流觀念。
而且你還要再質借股票出來投資..
前面本金大 IRR就拉高很多了 一堆鄉民還算不出來
要穩定套利的話 買中信金 固定1元 比較適合嗎
借問年薪多少有破百沒 純薪資的部分
你的報酬率如果輸0050 你的投資就是白忙一場
才一個月就能發心得
一個翻轉40%就要漏尿了
考慮所有狀況,不要被任何狀況強制出場即可,風險
控制得宜是套利好方法。
...存股分批買 你喜歡送錢很屌 先給你拍拍手
3~6個月 準備抱錢痛哭 2個月買完準備賠5年吧
沒看過08年基金崩盤 ~~就跟買合一400以上的一樣
讚讚讚 感謝心得分享怎麼不支持gg
借錢存骨真心不推 這一波是台灣守的住才回的來
自己想想 如果台灣像美國一樣爆 那股價最好是回的來
結局:腳麻是要怎么跑
借錢來衝,投資還投機
羨慕
我房貸利率還有1.45......
降息前問到是1.6~1.65%。降息後變1.32~1.4%,會考量貸款人的年收入跟公司是否 前500大或300大企業。加上年資
all in 2330
職業軍人?
不是。一般受薪階級
像美國一樣爆又怎樣?美國還不是一樣噴到天上去,
不懂樓上在激動什麼?
高點存骨,貸款存骨,你要不要慎思
all in 玉山吧
可惜沒買到0056 50 不然賺爆
推
美國本夠厚 可以無限QE 台灣可以?
期待你半年後再來發後續文
質壓最大問題是借款可能會隨時被收回,只是還沒遇
到都以為很穩定
雖然利率很低,但貸款融資買股票非常人所能及,祝福
風險控管好就好,期待下次心得分享
這組合套利空間運氣差大概會剩下4~5%-1.X%利息 比定
期定額的好處是資本早期大 但壞處是價位不平均...
壞處是如果獲利下降導致股息下降,殖利率還要下修
還有就是質押要賣股是沒辦法隨時買賣的,變成要賣
還有時間差的存在。
八千等你
600萬以我的定存股 可年收45-50萬,滾股息很快的
原po 如果 接下來 大盤變化 比較大。希望還可以上來
分享一下。應變方式
人家分享 他的操作方式,為什麼一堆人在酸、
質借出來的錢會買入大型權值股或0050、00692 如果真的大盤變化很大,可以再拿去當作擔保品(補錢) 這是我的預備方案:)
厲害,我以為拿房子抵押歐印只是玩笑話,沒想到真
的有人做
注意風險
跌的時候真的要忍住啊!
今年3月暴跌有忍住,家人看了我的操作模式,才決定讓我借貸 殺進殺出的,家人也不敢讓我借阿XD
希望原PO可以持續分享
半年、一年後再來分享投入的標的跟心得 感謝大家熱烈迴響XD
各位酸民講那麼多幹嘛 想也知道他怎樣都有家人後盾
不然普通家庭會貸四百萬給自己小孩做股票唷XD
天龍國的老房子每棟都2千萬以上。看家人願不願意借囉
佳世達的錢真的很多~瘋狂併購公司
幹嘛買中鋼?比他優質的公司一堆
年輕不懂事,還好只買了兩張,就當作領紀念品了XD
沒評估國際上的金融風險,年底川普沒上有好戲看了
做法和我大方向相同
質押利率還有更低的 可以在找找
家人在元大的中和分點,有問到1.7%的 但是我的營業員只願意給我3% QQ 1.9%是我目前問到的最低利率了
看戲 風險榮耀自己擔 勇者推
不借錢 保守到底 省到底 無法想像你的世界
高報酬低風險的方式,原po讚
半年後再來分享績效XD
※ 編輯: aulau (114.136.215.77 臺灣), 08/03/2020 21:15:12推薦原po 去找。錠錨投資 ,可以訂閱來看 ,以你的
投資金額 ,錠錨投資的資訊 可以幫助你 多一些資訊
來源,一個月399,絕對划算
要用槓桿可參考0050正2:https://reurl.cc/MbbOYv
爆
Re: [請益] 看不懂外資的操作放空大盤不一定是看空,也不一定是要賣股票對沖基金有種槓桿操作是200%做多、100%做 空,或是某種多空比例的部位。 這邊講一個概念,任何股票都會承擔系統性風險β(大盤風險),這是不可用分散來減少 的,只能用持有比例來降低系統性風險。例如持有股票佔總部位30%,就是承擔0.3倍的系 統性風險;槓桿持有200%,就必須承擔2倍系統性風險。47
[請益] 請問目前有一大筆現金該買房還是投資最近家裡因為賣掉祖產土地獲得一筆大約1500萬的現金 目前家裡有規劃要買房 主要想買大約2500萬的物件 地點主要看新北市 但家母是很保守的人 認為買房不要貸太多年 而且越快還完越好 所以想把現金很大一部分全部當頭期款投入 但小弟經常在看房版文章 知道房子能貸多久就盡量貸 而且我目前的工作是公務員 年薪約90所以房貸應該可以拿到不錯的利率 所以想說頭期款2-3成 其他的資金趁現在股市下跌投入長期穩定配息的標的 然後每年持續定期定額買入股票 之後可以靠股息cover一部分房貸30
[心得] 資金配置的思考邏輯網誌連結: 心得分享:關於資金配置的邏輯思考 最近看書有讀到相關的內容,發現與我自己的操作方式不謀而合。因此寫個心得順便與大 家分享討論一下。23
[標的] 存股股利VS波段股利------------------------------------------------------------------------- 1.發文前請先詳閱[標的]分類發文規範,未依規範發文將受處份。 2.發標的文未充實內文,多空理由不充實者,板規1-1-5或4-4處份 3.進退場機制若非長期投資,請輸入停損價,否則依板規1-1-6處份 4.若為長期投資,但無充份分析理由,將依板規1-1-5處份19
Re: [請益] 信貸投資股票??先說結論 如果你是要存股領股利 那借錢出來存股會比較好 前提是你每月要繳的起貸款 這個問題我剛好研究過 也付諸實踐中 狀況1:每月存股3萬 年報酬率5% 10年約為464萬16
Re: [請益] 借錢投入股票的風險盲點?不好意思偷刪點原文。 首次發文 我也是認同如果有能力承擔貸款,是可以考慮衡量後去做這操作的。 只要自己充分了解自己的資金流向。 股票操作只是一種理財的方式,你承擔風險後去追求報酬,6
Re: [心得] TQQQ三倍指數ETF存股發大財?論文探討可我也來分享一下過去操作心得 以前就看過國外討論,可以搭配3倍債券槓桿ETF做投資組合(如TMF) 那時我是會覺得會有問題,因為這種傳統固定比重的配置方法很依賴債券對沖風險 但資產相關性是會改變的,在現在環境下債券也不一定有避險功能 而且相較於股票,槓桿債券的獲利,比較難克服摩擦所產生的耗損。- 同是公務員的想法,只要現金流沒問題,公教信貸貸好貸滿,第一銀行貸110萬,之後每年找別家官股銀行貸款(短期借貸銀行大部分會打槍,要超過一年),標的可以選高息低波、ESG的存標的季季配,債券etf季季配,有法律保護的產業個股,也可以槓桿型etf,不要金控,不要景氣循環個股。 資金切36月份,分月分批零股買入,分散投資標的,一個標的買入不超過1400新台幣,損益負7%往下加碼一次,損益超過10%加碼兩次,之後之後繼續抓間距往下攤,如果子彈打完,台股應該很多人崩潰唱歌,你成本也離底部不遠,如果你買入都沒有跌你的成本是年均線,每年借出來的錢就按紀律持續投入。 本人持股是分散是季季配etf,有法律保護產業股,偶爾00631、00670賺賺便當錢。 本多忠勝本不多就資金切小慢慢投,台股平均殖利率5%,要開借貸投資風險要做好,我有信貸有質押也有正2。 目的是要賺錢就要盡量避免賠錢,還是本多忠勝。