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[問題] 星展發文通知停卡預告

看板creditcard標題[問題] 星展發文通知停卡預告作者
wynnwin
(永遠贏)
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文章類別: 1. 問題

小弟今天收到這通知,先簡單說明自身狀況:

1.沒遲繳,每次繳錢還常常在帳單出來前提早繳清,而且多繳。
2.這半年在他們家有大額現金進出紀錄幾次,有被他們家相關人員身家調查。
3.疫情前,在海外有博弈刷卡消費,但是回國在出帳前繳清。
4.最近取得一筆房貸,房貸金額
https://i.imgur.com/gk3P4ry.jpg

跟信用卡額度比為20:1

這種非信用因素停卡會是什麼原因?有相關從業人員可以分享嗎?


在他們家戶頭還放一些錢。除了房貸,沒欠過銀行錢.

補充: 銀行主管回電,謹說明很多原因去作為是否要終止的依據,無法告知原因。




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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.74.166.109 (臺灣)
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handsome1607/09 12:25有洗錢嫌疑吧,出帳前等於溢繳

iamkher07/09 12:26星展很龜毛 從加辦作業就有感覺 真希望花旗別被星展取

iamkher07/09 12:26

prussian07/09 12:29google 洗錢樣態

godswd07/09 12:30查過聯徵了嗎?星展這兩年非常嚴格,主動停卡看了好幾次

godswd07/09 12:30了,跟博弈入金應該無關,因為目前他們家的卡還是能用

arclite07/09 13:03AML疑慮啦 你不一定真的洗錢 但用卡模式中了銀行trigger

arclite07/09 13:03 event銀行要有因應作為 不然金檢時會被開刀啦

cytochrome07/09 13:28Trigger event大概又是銀行說了算,而且很大機率不會

cytochrome07/09 13:28告訴你是什麼樣態造成你被判定為AML高風險客戶

※ 編輯: wynnwin (114.34.158.215 臺灣), 07/09/2021 13:40:43

way121407/09 13:59嗯 自己都猜博弈了

aiyowaya07/09 14:28又和香港商人H牌的銀行一樣嗎 溢繳就砍額 再來不給點

handsome1607/09 15:15聯徵會不會上,下個月自己申請聯徵報告就知道了

foone07/09 15:48常常溢繳,又去賭場,有洗錢癥兆

wands07/09 15:49銀行認為疑似洗錢? 所以被控管

add16807/09 15:56當然是博奕跨境問題 金額又大 這才是有較高的洗錢嫌疑

dakkk07/09 16:29博弈是關鍵字

willieliu07/09 17:43二樓 星展會很龜毛嗎?前陣子新辦隔天核卡無照會說

oops11707/09 19:37不然就用別張卡肉身試驗看到底是博弈這件事有問題還是星

oops11707/09 19:37展有問題啊XD

pippen200207/09 21:34???

※ 編輯: wynnwin (114.137.76.180 臺灣), 07/09/2021 21:40:16

add16807/09 22:17你的錢已經藉由台灣信用卡繳款 搬到國外了

airflow07/10 00:50然後付給了那個在賭場上贏你的人 完美!

manYO07/10 04:08我之前也是被星展用一模一樣的方式停卡,問心無愧的話就自

manYO07/10 04:08己跟星展切斷吧,我有十幾家信用卡真的只有星展這樣。

gomile88807/10 12:00不太懂有些人常溢繳的原因是什麼?

Kazamatsuri07/10 14:31國外一般網購/刷卡不也是把錢搬到國外? 科科

pr955807/10 14:38星展服務不錯啊 急用幫你用郵局快捷寄耶

godswd07/10 15:21當然個屁啦,星展一直都無視賭場或者運動網站請款,這就代

godswd07/10 15:22表他們家不在乎這件事情,真的是一堆雲卡戶

godswd07/10 15:22今天我要處理這問題,這讓你入金刷不過就好啦

neilliu07/11 00:02 若未出帳提早繳清變成零元帳單或是溢繳,每期都如此其

neilliu07/11 00:02他銀行也無正常帳單(一樣零元或溢繳)聯徵顯示會無法評

neilliu07/11 00:02

w157607/23 22:47可能每筆交易都要AML覺得太煩吧