[閒聊] 不然還有什麼更好的抗通膨方法？

ceca10/16 11:14長期喔,老話 => 股債平衡.

ceca10/16 11:15等同多空都做,但是不用承擔借券或是期貨做空的風險.

giveme11810/16 11:15黃金: 把我放哪

ceca10/16 11:15缺點就是賺得慢很多.

ceca10/16 11:15但是詳細的配置就變得很複雜...

ceca10/16 11:15一邊要cover另一邊的黑天鵝風險.

eulbos10/16 11:16抗通膨就是現在買房阿

ceca10/16 11:16例如你股票和債券都有,看多,股票有槓桿.

veter10/16 11:16美股三大指數隨便挑一個買

ceca10/16 11:16黑天鵝可能會讓你股票要補維持率,但是債會大漲.

ceca10/16 11:16你就可以拿債那邊漲得來補股票的維持率.

ceca10/16 11:16那你該配置多少的債..就要精密計算.

camoont10/16 11:16現在就是買小坪數, 低總價, 反正以後都單身小宅戶數多

ceca10/16 11:16這應該是一個很基礎的投資機構的操作法而已.

dakkk10/16 11:17現在債不是風險很高？

ceca10/16 11:19美國一定降息,通膨2%你怎樣都要降到2.8~3%.平衡.

ceca10/16 11:19降多快和哪時候降.

ceca10/16 11:19所以這是看多...而在看多的情況下怎樣操作是另外一個故事.

ceca10/16 11:19不過平時的股債平衡,不是看多債喔>

ceca10/16 11:20那是真的配置債券做避險的概念,順便增加現金流.

ceca10/16 11:21但是配太多你的投報率就會太低.

ceca10/16 11:21因此如果股票看多,那你配債避險,就要精算黑天鵝你需要多少.

ceca10/16 11:21然後配置足夠的債券部位就好..

ceca10/16 11:21配太多你的投報會爛透..XD

ceca10/16 11:22當然你股票需要配置債券,通常也是為了你股票的槓桿.

ceca10/16 11:22你沒槓桿的話死抱就好了..

ceca10/16 11:22那你就不需要多此一舉的配置.

ceca10/16 11:23so..你配置了股票有槓桿所以買債做避險.

ceca10/16 11:23因為你要買美債,所以你股票開槓桿擴大部位增加收益.

ceca10/16 11:23相輔相成...然後你就可以同樣的錢玩更大的部位.

ceca10/16 11:24會比不槓桿買股票的人同樣的錢玩得更大.

ceca10/16 11:24黑天鵝就有債去幫你cover掉.

ceca10/16 11:24只要你大方向是看對,例如這十年走多.

ceca10/16 11:24那中間有黑天鵝你都可以平安度過.

ceca10/16 11:25你最後就會賺的比現金買股的人還多.

ceca10/16 11:25這時候你還要精算股票槓桿的成本和維持率,以及債的配息收益>

jackself10/16 11:31未來台灣人越來越多 房子不可能下跌

beastieee10/16 11:34閉著眼睛丟0050也是個方法，越無腦反而勝率越高

vava556610/16 11:36夫妻四間是王道 先搞到四間，後續要投資再另外買

tswen10/16 11:38etf不就打趴通膨？

lusifa200710/16 11:41中華電信

jerrylin10/16 11:46股票跟債券啊

jerrylin10/16 11:47這兩個的市場為何遠大於房地產不懂嗎 因為有錢人需要

ceca10/16 11:55其實一個簡單的例子.

ceca10/16 11:55你有1000萬..

ceca10/16 11:56你all in 指數好了,例如all in1000萬的那斯達克.

ceca10/16 11:56之後質押500萬出來.

ceca10/16 11:56其中100萬再去買那斯達克,另外400萬買美債.

sunsamy10/16 11:56當詐騙集團, 韭菜的損失, 就是你的抗通膨

ceca10/16 11:56這樣你就有1100萬的那斯達克和400萬的美債部位.

ceca10/16 11:57而你遇到了2020年的黑天鵝.

ceca10/16 11:57但是因為你有配置400萬的美債部位.

ceca10/16 11:57所以輕鬆的就cover掉你500萬質押的維持率問題.

duriel331310/16 11:58股債搭配很好,開槓桿我也不反對,但2022的股債齊跌才

ceca10/16 11:58甚至黑天鵝的時候你美債也不賣,直接質押美債去補維持率.

duriel331310/16 11:58剛發生,實在不能說是有什麼黑天鵝都可以平安度過吧

ceca10/16 11:58這樣你算起來.

ceca10/16 11:58你覺得有沒有比1000萬單純all in那斯達克賺得多?

ceca10/16 11:59當然你的風險就是股債雙殺..例如2022年.

ceca10/16 11:59因此如果更講究,那你就還要再生第三個避險的工具出來..XD

duriel331310/16 11:59如果緊咬股跌債漲的概念 2022開太大就會死啊

ceca10/16 11:59不過當然2020年到2022年崩盤,除非你有加碼投資.

ceca10/16 11:59或是擴大槓桿.

ceca10/16 12:00不然2022年崩盤的底部還是比擬2020年以前切入還高.

ceca10/16 12:00因此2022年的黑天鵝理論上你不需要動作就可以躺過.

ceca10/16 12:00這就是...同樣一千萬.

ceca10/16 12:00你all in買那斯達克 vs 買那斯達克開槓桿+美債.

ceca10/16 12:00後者賺得比較多,並且對黑天鵝有做出避險的配置.

a9693200010/16 12:01好奇一點，如果已經有高槓桿房貸了，股債市場還適合繼

a9693200010/16 12:01續開槓嗎？

ceca10/16 12:01這就是基本股債平衡的概念.

ceca10/16 12:01如果你是不動產+債券...都開槓桿,你的風險就是升息.

ceca10/16 12:01你要知道你的弱點在哪.

ceca10/16 12:02就像中概股現在跟美股是翹翹板.

a9693200010/16 12:02雖然股債槓可以靠配息去撐

ceca10/16 12:02他也是美國降息就會漲.

duriel331310/16 12:02才剛說不能緊咬股跌債漲開太大槓桿的概念,結果能度過

ceca10/16 12:02喔講錯,跟美國利率是翹翹板.

ceca10/16 12:02美債也是跟美國利率是翹翹板.

ceca10/16 12:03但是如果美國硬著陸,中概股也會受傷.他弱點在美國硬著陸.

duriel331310/16 12:032022股債齊跌是因為2020進場 成本很低??

ceca10/16 12:03但美債最愛美國硬著陸,會發大財.

ceca10/16 12:03美債最怕美國不著陸還起飛經濟超好,

ceca10/16 12:03但是中概股又不怎麼怕這個.

Detonate10/16 12:03黃金早就被台灣房地產不知道巴到哪裡去了 除非你是看對

Detonate10/16 12:03岸 不過你拉回二三十年前看 對岸的房地產一樣屌打黃金

ceca10/16 12:03所以投資標的有他的弱點.

ceca10/16 12:03你的搭配之後你要知道你弱點在哪裡.

ceca10/16 12:04對,如果你2022年美國升息前夕才進場槓桿股票買美債.

ceca10/16 12:04你就會炸掉.

ceca10/16 12:04因為那是你的弱點 升息+股票大跌.

ceca10/16 12:05所以對於槓桿,你就需要研究很多.

ceca10/16 12:05不要讓自己暴露在風險當中.

Morphee10/16 12:05兩三年前家庭夫妻拼到四間及格，現在拼到兩間及格。制度

ceca10/16 12:05把風險都規避掉..

Morphee10/16 12:05強力壓制中產的抗通膨能力，而通膨巨浪不遠了，台灣沒核

Morphee10/16 12:05電，註定面臨某個臨界點。

ceca10/16 12:05另外你槓桿的比重也很重要.

ceca10/16 12:05你股票開槓桿你要計算維持率.

ceca10/16 12:05不是一開就開到緊繃.

IUIST10/16 12:08生小孩搞實業才是最抗通膨的，這才是治本。其他都是在上面

IUIST10/16 12:08延伸的怪招。

NTU30315019510/16 12:10大神美債維持率都抓幾趴

ceca10/16 12:10我美債部位沒很大+主要是二月進場的,基本上開爆就好..XD

ceca10/16 12:11他有本事升息,我也有辦法其他地方弄到錢來補.

NTU30315019510/16 12:11押身家還是200%以上好惹XD

ceca10/16 12:11不過這牽扯到進階的備用手段,就是有些借貸手段成本比較高.

ceca10/16 12:11你平時不會用,但是有需要可以動用.

ceca10/16 12:11你去質押人家也不過放六成的錢給你.

ceca10/16 12:12你要200%大概要大崩盤吧..XD

ceca10/16 12:12這就是政府也不會讓你開到爆的原因..XD

NTU30315019510/16 12:12就00687B跌倒20塊，去年5.388是27塊

ceca10/16 12:12台灣政府很保守的,他都會幫你限制得好好的.

usan10/16 12:13也有黑天鵝是股債雙殺的

ceca10/16 12:13去年不是還在升息嗎?

ceca10/16 12:13怎麼會是升息的時候"投資"債??

het9730610/16 12:13人家那個有錢之後買房是叫做資產配置，沒錢學人家買啥

het9730610/16 12:13房，要說最後還不是要買房，那人生最後難逃一死，有人

het9730610/16 12:13想先死？？

ceca10/16 12:14你遇到會股債雙殺的局面自然就要另外處裡.

ceca10/16 12:14局面一定要判斷.

ceca10/16 12:14就像你不會再升息循環的時候進場投資美債阿..XD

ceca10/16 12:14除非你是其他因素買,但是主要投資標的不會是美債.

ceca10/16 12:14投資美債一定是為了美國降息.

ceca10/16 12:15我是說把她當投資標的的時候.

n64mario10/16 12:17買不會跌的商品 漲時人人搶買 跌時….

somefatguy10/16 12:18花掉

tigotigo556610/16 12:20定期定額 遵守紀律

e200010/16 12:21我買房也沒思考什麼投資，看到房租跟房貸利息只差不到兩千

e200010/16 12:21塊錢，而且房租跟電費一直漲，房貸利息越繳越少，幾年之後

e200010/16 12:21就黃金交叉了，房子還可以拿去借貸，房東又不會借錢給我

tigotigo556610/16 12:23只交寬限期 無限轉貸大法已經沒用了

ceca10/16 12:23無限轉貸是要抓還本5年轉貸一次吧..@@

ceca10/16 12:23無限寬限期那個很難吧.

ceca10/16 12:24以前就很難了,除非你財力驚人.

e200010/16 12:24兩房17坪，房貸2萬利息1萬，5坪2～30年老套房，月租金加電

e200010/16 12:24費完全不開冷氣平均七千多，這不用想什麼資產配置了吧

ceca10/16 12:24一般是還款2年轉貸..但是要抓空間所以我都抓五年.

e200010/16 12:25房東又不可能轉增貸房租借錢給我用

e200010/16 12:25謝謝c大的五年建議

ceca10/16 12:26你準備至少還款五年的規劃,然後銀行給你更快轉你就當賺到

e200010/16 12:26昨天晚上因為老套房的隔音差，凌晨四點還可以聽到鄰居打麻

e200010/16 12:26將洗牌的聲音勒

ceca10/16 12:26反正隨時跟幾個專員保持聯繫,有人說可以放,你就去轉.

e200010/16 12:27高雄2022年前一堆房子的貸款利息比房租更便宜

e200010/16 12:29現在我租的套房租金漲一次，電費也漲二次，才短短的三四年

e200010/16 12:29間就這樣了，未來肯定繼續漲

e200010/16 12:32還不給廚房，害我做個胡椒鳳螺搞得整個套房胡椒味

a529271010/16 12:32ceca 大終於泡回批踢踢了

e200010/16 12:34C大言之有物啊，一堆來鬧的酸民都講一些形容詞，講一些奇

e200010/16 12:34怪的用語在那邊噴

ceca10/16 12:36它們是把很多事情都算在我頭上..XD

cedric198210/16 12:36雙B多少錢？炒房炒樓才是王道，炒！

ceca10/16 12:36不過...我不入地獄誰入地獄..

ceca10/16 12:36我來扛這些罪孽ok的...反正...我又不痛..XD

ceca10/16 12:37and..現在銀行轉貸都正常,不受影響.

ceca10/16 12:37有興趣的可以立刻找你的房貸專員問.

ceca10/16 12:37立刻!@@!

ceca10/16 12:37所以購屋貸款和轉貸,是兩種不同的東西.

ceca10/16 12:38這種事情不要用想的,立刻找人問.不懂就要問.

seibu10/16 12:41真的很謝謝C大 歡迎回ptt

ruve10/16 12:48股債平衡的缺點就是現金流，雖然可以賣部位當現金，但如果

ruve10/16 12:48你的資金調度導致你要頻繁賣部位，那遇到一次2022就會影響

ruve10/16 12:48短期整體報酬較大，雖然長期下來數字攤掉了，但整體說，股

ruve10/16 12:48債平衡尤其開槓，現金流、資金調度這個part會是弱項

ruve10/16 12:49或是剛好2022要用一筆大錢，這情況也是影響短期整體報酬很

ruve10/16 12:49大，就是金流面不夠穩定

ceca10/16 12:52這牽扯到規模問題..1000開500槓桿有壓力,那開300就好

ceca10/16 12:52不然...開一百..XD..多少多賺一點.

ceca10/16 12:53這邊就變成要了解自己的極限在哪裡..XD

griffiths10/16 12:54股票又不是人人都賺...賠錢的也很多。

cedric198210/16 12:56房仲賣的不是房，而是一個套利公式

aimlikenoob10/16 12:57大於3%投報率的商品一大堆

cedric198210/16 12:57房子到處都可以買，套利公式你買不到

deepdish10/16 13:05我們看起來像央行總裁還是聯準會主席？

F123981010/16 13:05房子買不到，那可以買黃金。只是房價不只通膨影響，還

F123981010/16 13:05有更多景氣與地方建設影響，黃金應該比較單純。

griffiths10/16 13:14股市一次大波動就可以把很多人洗出場了吧。每個人

griffiths10/16 13:14能接受的風險都不一樣。

quiet9310/16 13:16如果放在銀行都會被詐騙走，那你真的別做其他事情，風險

quiet9310/16 13:16對你來講都太大了

liga50412310/16 13:39放銀行會被騙走的，自己一覺醒來發現身處柬埔寨都不意

liga50412310/16 13:39外，更別提買房子了吧

ChikanDesu10/16 14:15勝的定義是什麼 打敗通膨？打敗定存？打敗大盤？財富

ChikanDesu10/16 14:15自由 沒定義你怎麼知道你勝

ChikanDesu10/16 14:15你不會說 帳面紅的就是勝吧

ChikanDesu10/16 14:16資金有效率問題啊

twic10/16 14:23台灣越開槓桿股債配贏面大 因為升息機率低+2330夥伴強勢

twic10/16 14:23要是2330爛掉 就暫時不用煩惱通膨問題了

twic10/16 14:24炸掉就複製日本失落30年 前去放美股債

twic10/16 14:26現代投資資訊和門檻好太多了

zaqimon10/16 14:55隔壁板有人質押開槓桿買債券ETF期貨 這樣也算股債平衡嗎

zaqimon10/16 14:55應該也算吧 總不會兩邊一起爆炸吧

lion19810/16 15:05黃金吧

hypeng10/16 15:27我自己最久的股票持有11年了，還沒有拿來買房，覺得股票

hypeng10/16 15:27賺錢一定要拿來買房子的，只是其中一種想法，不是全部。

hwei958290510/16 15:39廢話真多，滾回fb取暖好嗎

zaqimon10/16 15:59爸媽趕快去死應該也能抗通膨吧 老人死之前要浪費很多錢

zaqimon10/16 16:00如果爸媽還有遺產能繼承就更好了

GGFACE10/16 17:06只要抗通膨買黃金就好了

e200010/16 17:06黃金、做生意、開廟

kusomanfcu10/16 18:49http://i.imgur.com/PbvakEu.jpg

dtlin060110/16 18:50整篇都那位有病的在洗板

kusomanfcu10/16 18:51從2022年 還在市價 85左右推薦的 現在都99了

loopdiuretic10/16 19:21抗通膨 很多吧 自己選一個

jagger10/16 20:10QQQ無腦多

Hall10/16 22:29QQQ SPY 美股一堆ETF 每年還有600萬海外所得免稅額 不會比

Hall10/16 22:29現在台灣的房地產差