Re: [請益] 國泰房貸增貸要求存款要有三百萬?

s26492755 發表於 2023/3/10 下午4:30:35

看板home-sale標題Re: [請益] 國泰房貸增貸要求存款要有三百萬?作者

s26492755

(BBX)時間Mar 10 16:30:35 2023推噓51 推:51 噓:0 →:59

PTT評價

我是比較有實驗精神大家說很難貸我就試試看
條件剛下來 75成 /30年 /寬限期2年 /利率2.7
因為去年下半年才買所以鑑價買價取其低
買價570+571的75成 855萬
目前我抗議業務爭取中上次爭取完好像是降了0.41

所以跟我推文說的一致國泰不要看利率看利率穩輸國泰跑過好幾次最低也就是地板利率+0.15% 反而是兆豐給我喔+0.04%

所以我曾經這麼跟國泰業務說
你們房貸部門沒餓死真的是奇蹟

後來我發現我使用方式錯誤
國泰強在成數雖然只有75成但其他條件是
新莊小於15坪的套房外加我原本六間皆有貸款

目前八間買價是4711 市價是6000
（我抓一週內有機會成交的價格）

貸款金額加這筆會是 4042
貸款有前後時間如果今年全貸應該可以更高

利率部分我被評定為積極戶所以本來就差別利率還有兩個問題點第一我去年幾乎無收入
第二我現在有1000萬的部分是等同現金
講白點他們要擔保品要每月收入
你這個現金沒法抵押隨時可以匯走

總之就是這樣啦反正最近很少物件我剛剛同步有去發其他家銀行了多試有把握就拉聯徵

補上一個我對貸款的體感
2016的時候開始普遍第一間可以30年
2020 第二間以後也可以30年
2021 套房從6成》7成
========

以下開始廢話自從被鵝子綁在家裡後
大概只能追劇跟滑手機所以廢話更多了

會來房板的你真的想瞭解大部分人都會好好回答但如果只是來抬槓這邊人很粗殘的

我講講投報算法
75成 30年 2.5%利率（這是我自己的抓法）
如果總投報3.5 那他的現金投報就至少6.5
扣掉持有成本做在6是沒問題的
而且很大機會自償
當然細算的時候我會列所有費用的清單

這個看不懂的你根本沒做功課

回到增貸增貸如果是2.5 投報3.5
他的算法是3.5-2.5 多的這1% 會去除原本的本金所以你投報會從6往上升升多少看貸多少

以我這次來說就算2.7好了我抓一個3.7的來方便計算
你以為我投報是1%嗎
你有沒有想過我沒拿出本金耶一年給你8萬元只要你付應該是一次性一萬多開辦加上設定費用
這樣投報算起來高但沒意義
因為你之所以能增貸來自房子的增值或者已繳納本金
所以更應該的是把這次的淨利拿回去跟當初的本金包含已繳納一起算

總之不會是帳面上的1%或者是自high的超高投報

我因為常轉增貸所以我已經不知道是哪間房子生了哪間房子你問我單間算法我會拿上面的說但實際上我沒法這樣算是因為我早就全部搞一起了

就像我現在差不多每個月20萬進來
但其中貸款本利和大概一個月12萬多
只看金流+7萬但加本金提出來差不多+12萬多
如果這次的我抓5% 每個月就多了16000
（855就算投入房子只有1% 你還可以下一間641 還可以下一間480 還可以一直繁殖下去）等於好多個1%回來抓5% 真的不過份

套板友說的我寫文章是給看得懂的人看的
看不懂你可以問要質疑那就下一個板友說的
「以你的為準囉」

另外我的本金可以列入花用

因為我還有一個棒球牛棚的比喻
我有五個以上的投手輪先發跟牛棚
我操完第一個投手一直操到第五個投手完時
我的第一個投手已經恢復體力

我房子陸續買的所以做到一定間數時
我會隨時有裡面有很多錢錢的房子可以殺
因為你剛買才一年要做轉增貸出來的錢少
意義不大可是如果你每年都有已經好幾年的房子可以轉增貸就不同了
=========

我之前看一個空拍機廣告
「所見即所得」
這句標語打動我隔天我就去專賣店買了一台
老闆問你有操作的經驗嗎
（我玩過幾百元的你這台四萬沒玩過）
但我不好意思說但還是買了

我分享的都是親身經歷
不要亂扣別人帽子
什麼我要出貨才這樣說
我上次下新莊某建案叫人別買
乾說我想吃貨才這樣講

話都給你們說就好

你要說騙人前提你要有被騙的價值啊
啊你就來亂又不懂要賭又要縮

另外我真的很閒看過年期間一堆偵探拆穿什麼改圖哥還有扣屎的還有分身的真的浪費時間回你們

我也去查了兩個咬我的小逼央

一個找到跟他來源相同40幾個ip 的小號

幹你另外一個帳號問問題的時候我還好好回耶你有沒有點良知

另外一個我先說完全相同的IP位置我是不知道能不能證明同一個人

但最好有人可以住的地點一樣買房年份一樣總價一樣頭期一樣重點你他媽還校正回歸讓兩個號的年齡一樣

至此我不會再回你們這兩個一字一句

https://i.imgur.com/A6g7BIE.jpg

要嘴我去肉搜人家ptt之前

我先說我自己還被肉搜到臉書跟IG去

但為什麼要看前後文就是因為有這些雜訊在亂板

你都會開小號不同人設了你說的話要信的只能說你活該

※ PTT 留言評論

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.135.27.212 (臺灣)

※ PTT 網址

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toto12303/10 16:39最近很多物件上房仲網下架都不是都不是賣掉是不賣

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toto12303/10 16:39行情太差不缺錢沒人想甩賣

實登很快會有我必追我說的你要不要賭下架我會去查我基本會問兩家以上不同的仲介甚至成交過的騙我沒有意義尤其在這種很好拆穿的事情

推

jacokon03/10 16:40先推! 抓到你唬我們沒去看黑暗榮耀

正在看了有人要葛屁了

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 16:46:00

推

frowning122603/10 16:46先推~好長

請不要把我很長的事情這麼明擺著說出來這方面我很低調的

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frowning122603/10 16:47晚點看，現在看螢幕看到眼睛痠

推

sa37472403/10 16:47學習了～感謝

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 16:48:51

推

frowning122603/10 16:50文章很長但gg.........我不知道，明擺著講!!

推

valkyrie03/10 16:51增貸利率這麼高這樣還有什麼投資價值？

怎麼會沒有隨便抓個5% 都每個月16000了前面不是還有人說0050穩定8% 那就是37700 事實上你如果能看懂（855就算投入房子只有1% 你還可以下一間641 還可以下一間480 還可以一直繁殖下去）就知道絕對有價值或是您老投保更高我同樣可以把這855萬用在上面啊

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IBIZA03/10 16:53我上禮拜問過國泰說可以85耶

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IBIZA03/10 16:53但細節還沒有談

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IBIZA03/10 16:53不過你是套房啦

過15坪可以多一成沒錯只是國泰利率一直是弱項

推

KrisNYC03/10 16:54你真的很願意分享推個

我覺得這次的可能有點難要操作過比較好懂

推

Ddylan03/10 17:01推~~有深度!!

每次看到D大都會覺得我們想的深度是一樣的深度嗎......

推

freekid03/10 17:01求小逼央帳號xdddd

誰咬我誰小逼央

推

KrisNYC03/10 17:03黑暗榮耀第二季推個 keke

推

dan52003/10 17:07推感謝分享

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 17:18:07

推

uvuv03/10 17:16推，謝謝分享細節

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 17:26:34

推

mantislin03/10 17:24好奇增貸銀行收手續費如何算？

每家銀行不同詳細數字我放在電腦裡原銀行增貸可能幾千轉貸1-2萬

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 17:29:17

推

asd3141592603/10 17:36想知道租金收入是可以被承認的嗎？好像看過有人分享

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asd3141592603/10 17:36租金這部分有些銀行不認

租金認列變成整年只有這個收入但國泰還是可以撥款在於房子業務也有說你這1000萬拿去買房在回來跑結果會不同

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 17:39:18

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lspss9300903/10 17:3875成擔保品是在新莊的小套房嗎？

對雖然我也想典當我自己

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 17:39:48

推

ws64390803/10 17:42先卡位晚點讀…感謝分享

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lspss9300903/10 17:43那這條件絕對不可能業務根本沒幫你送

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lspss9300903/10 17:43因為第二戶貸款不能有寬限期（央行天條）

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lspss9300903/10 17:43所以應該是業務口頭回答你而已

你這個就外行掛1掛4 傻傻分不清楚我現在已有的六間寬限期六間怎麼做到的好啦跟你講央行限制的是掛1 我都已經買了當然是掛4 還是你要賭我叫他別爭取了 2.7我也吞在補一個我隨時去簽就有我討論當天就送件了人家也估價了我的媽啊你講的這麼有把握你很確定嗎嗎嗎嗎嗎

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 17:47:54 ※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 17:49:15 ※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 17:51:23

推

jacokon03/10 17:52無薪資收入這個我也好奇貸款時銀行怎認定

國泰的強項其他銀行估的金額就沒這麼好但其他銀行的利率不會這麼鬼神每家銀行有他的強項其實很多時候都有可能像我之前2017貸兆豐我2021原銀行增貸同樣都是1.35 說不可能增貸同利率的要不要道歉如果做不到你可能跑錯家銀行了官股大部分也不喜歡我這就像妹紙在O2徵大gg 你各位應徵不上是條件沒對

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 17:56:15

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lspss9300903/10 17:52這就規避啊購置房屋一年內不得用週轉金4來避開寬限

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lspss9300903/10 17:52期國泰敢幫你做就是賭不會被金檢

不是說不可能現在改口啦我跟你說敢的可不止國泰目前遇到沒銀行敢的是2021 12月的規定掛1轉掛4 這個被封了好啦上面對你太兇了但我要跟你說你也不能隨便臆測業務沒送件或說絕對不可能我接觸過的業務很多包裝的方式不同我基本上有經驗才敢分享

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jacokon03/10 17:53似乎有的銀行只認收入,有的願意只看你的個人資產負債比

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jacokon03/10 17:54不同銀行的計算方式差異很大

我常說的貸款要依照你的條件跟物件還有你的期望去找銀行不要說送件被羞辱我當年在合庫直接被拒絕送件的我見一次罵一次每家銀行有偏好的屬性國泰看聯徵負債比任列的東西跟海一樣寬只是我覺得銀行就套利機構所以每一次貸款利率都會比上一次高

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 17:58:13 ※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 18:01:11

推

xxyyzzz03/10 18:05請問是用租金認列來解決收支比問題嗎？若租金沒被列入報

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xxyyzzz03/10 18:05稅呢？

這個我也不清楚我的租金收入無法認這麼多貸款金額的就看銀行怎麼去認定總之這個條件除了利率還在談其他都是確定的跟我前案一樣

推

checkman03/10 18:08空拍機買DJI 就對了

真的超好玩

推

olliekr03/10 18:10國泰本來跟我說可以掛4，結果跑一跑又跟我說要掛1，原本

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olliekr03/10 18:108成剩4成...

你身上幾個掛1應該清楚啊我自己是會做好懶人包去發給業務目前我只知道田賦不受掛1限制

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 18:12:43 ※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 18:16:07

推

primroser03/10 18:14請問在貸款還沒繳完的情況轉(增)貸可以自己選掛1掛4嗎?

2021 12月以前可以喔多美好的年代你現在轉會變成兩筆已清償的金額變掛4 還欠款的金額變掛1

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lspss9300903/10 18:14按照央行規定的確不可能

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lspss9300903/10 18:14但是要走灰色地帶那就有可能貸給你

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lspss9300903/10 18:14不然你試試台銀跟土銀

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lspss9300903/10 18:14這兩家給你這樣貸真的算我輸

大哥你要不要看標題我前面會對你兇就是要跟你說不要用自己已知的銀行去判斷你剛剛的臆測真的太武斷後面補別家銀行我覺得也可以下次就可以如果是台銀或土銀絕對不可能

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 18:17:52 ※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 18:20:36

推

freekid03/10 18:21....樓上就一句不好意思說得太篤定，沒想到不同銀行做法

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freekid03/10 18:21不一樣就好了

我剛也有點兇啦因為我很討厭別人跟我爭吵真實經歷就像一樓廁所一樣我上次說下架賣掉硬要扯未必就真的賣了啊

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 18:23:11

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freekid03/10 18:22我指l大

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lspss9300903/10 18:28了解祝貸款順利

其實我沒有很在意寬限期以前我都用寬限期去交換能不能拉年限或是降利率大部分都不行超小氣

推

NTU30315019503/10 18:29年底之前利率高也得借出來拼一間了

最終還是回到自己有把握的投資組合縱使成本增加只要能賺錢就會繼續走下去

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 18:32:03

推

NTU30315019503/10 18:33看留言真是一堆傻逼只會規定規定

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NTU30315019503/10 18:33這邊投資客腦袋會比你差？

也不能這麼說啦這取決於每個人的經驗不同就像我被合庫拒絕送件一樣對我而言合庫不做自營商但也未必每個自營商合庫都不做分享我會強調細節不見得所有人適用

推

Tylose03/10 18:36有聽說國泰強項在成數，這很符合我的需求

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Tylose03/10 18:36規定是參考用的，做生意哪有什麼規定，都嘛可以談的

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Tylose03/10 18:37一般人參展，照規定就是一個攤位多大多少錢

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Tylose03/10 18:37高手就是談到讓展場免費提供很多攤位

不過當初推文裡面也只有核貸5成的我是感覺國泰很喜歡看聯徵分數跟新北房子

推

TheDream03/10 18:41不同行庫條件差很多，我非行員，轉貸後房貸利率目前1.93

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TheDream03/10 18:41，我身邊的人也不相信啊。

貸款其實真的很迷

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 18:45:45

推

TheDream03/10 18:49https://i.imgur.com/0YHKJBh.jpg

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TheDream03/10 18:50之前談轉貸時，也有銀行願意吸收地政規費，看怎麼談

這跟手機換家願意幫你付違約金的一樣啊要業績就有可能不缺業績就連送件都不肯

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 18:59:41

推

NovaShin03/10 19:06唉看到這樣熱心分享還要被一堆人來亂，其心可議但也懶

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NovaShin03/10 19:06得再議了

他們只是不願面對市場而已

推

sspider082903/10 19:12合庫這次也不願意貸給我我轉問富邦做新貸戶還加問

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sspider082903/10 19:12我要不要把21年買的做轉增貸不同銀行真的差天到地

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sspider082903/10 19:12 中信也是相對比富邦保守一點點

合庫真的78啊其實彰銀也很78 哈哈哈土銀去年給我老婆 30年寬限期2年地板利率可惜那間不是我的官股還是只有兆豐肯理我

推

SlaveD03/10 19:15菜鳥提問：掛1掛4是什麼意思啊？

推

Tylose03/10 19:18聯徵代號1是購屋，4是周轉投資

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Tylose03/10 19:18政策限制的對象只有1，所以大家改用4辦貸款，條件比較差

我覺得銀行端應該也是吃定你掛1被限制所以掛4的時候就宰你但也知道宰太狠客人會跑最後還是會降一些回來

推

CaLawrence03/10 19:3540幾個號也太強了吧xd 感覺要開excel才有辦法管理了

是兩個帳號彼此40幾個ip位置重複啦

推

junior02048603/10 19:40你什麼時候會滿十間啊XD

我也在等十全十美啊最近的案子都有明顯缺點但價格還可以賣出實登以上真是我的老天鵝鵝鵝鵝鵝

推

NTU30315019503/10 19:59你們貸款額度都好高，羨慕qq

推

HOPAN03/10 20:12菜鳥想問一下各位大大所謂掛1掛4指的是什麼

推

sodes03/10 20:12推

推

HOPAN03/10 20:14喔抱歉看到前面有解了謝謝大大分享

推

jonson03/10 20:24亂碰風房價，哥更粗殘，巴掌賞到你媽都不認得

我其實低估一般在賣或估租金會保守點讓自己更好達標超標就是賺到

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askachage03/10 20:51國泰最強的好像沒被說到，但是我也不希望被說出來

我是知道還有一個老屋認定方式不過我比較單純誰能給我最多的錢其他在來談

推

chen83103003/10 21:07中華隊的牛棚有你深嗎？

以前其實很多投手但不是操壞就是不愛惜羽毛這次經典賽看到大餅當總教練夭壽我是不是老了我在看球的時候他菜鳥耶...

推

additionD03/10 21:46推實際經驗分享，感謝。原po也不用理會那些不懂來嗆的

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additionD03/10 21:46，對他們那些不懂來說你解釋再多他們也聽不下去。

可能只是不願意相信

推

howhow80112203/10 21:57S大也算是我進房地產的貴人，國泰真的很敢放，我買

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howhow80112203/10 21:57房因為怕第二間貸款成數不足，找家人當人頭，姐姐年

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howhow80112203/10 21:58收30萬，國泰直接給他信貸130萬，超過22倍負債比，

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howhow80112203/10 21:58我其他銀行跟家人說他為什麼可以貸這麼高，我哥哥年

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howhow80112203/10 21:58收50萬去跑只有70萬額度…

我都不想說我爸也瞞著我去國泰信貸50萬去繳賭債靠北偶爾開小黃一個月有沒有一萬五都不一定隨便放然後兒子還這時真的很想捶放款給他的業務

推

lalala41903/10 22:17看不懂第三間怎麼貸呀不是卡4成嗎

央行限制掛1

推

NT4903/10 22:32請問新房剛滿一年去增貸後還能辦第二間房貸嗎？

我自己會避免半年內一直拉聯徵不然正常收支比比較重要去年兩間雖然一起買但那是早就下來的貸款

推

lalala41903/10 22:358間套月入可以20 租金真高

不全是租金租金14萬多

推

kyova03/10 23:00房板就應該分享交流這類資訊。

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kyova03/10 23:00我一直以為央行會收緊周轉金的部分，因為很高比例流入不動

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kyova03/10 23:01產。不過大概會打到某些中小企業。

2020的時候轉貸出來500 台新跟我簽一個如果抓到買豪宅利率要調升我是很納悶你才給我500耶但也可以理解銀行端想放款畢竟有抵押品的放款風險低

推

Takadanobaba03/10 23:11週轉金要幹嘛實在無需管，還款實力要嚴審倒是。有

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Takadanobaba03/10 23:11能力槓桿可開可收大家沒話說，沒能力開槓銀行要收

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Takadanobaba03/10 23:11傘你在那邊哭就很78

其實銀行為什麼要收傘呢可以去思考一下你收存戶的錢要發錢耶那你要怎麼獲利放款保險投資然後你收有抵押品的放款回來放著其他風險比較起來高一些的到時候炸掉所以正常繳款銀行不會搞你

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 23:25:26 ※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 23:48:16

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kyova03/10 23:32實際上要稽查也不容易就是了。對於有相當所得資產的人，且

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kyova03/10 23:33槓桿也沒有很極端的話，你只是替代其它資金，抓不完的。

銀行有的有貸後部門你稽查追回害同事沒獎金何苦抽查的話過水投資領現最多放到你結案難道年限30年每年追啊

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/10/2023 23:59:56

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lalala41903/10 23:54謝謝回覆想了好久怎麼算都不對現在懂了

推

estd197103/10 23:59U質好文推文收藏

推

Takadanobaba03/11 01:11銀行不會搞你，但政策會啊，通常超出自己能力的等

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Takadanobaba03/11 01:11到政府突然來真的就受不了。還有一種心態看是一堆

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Takadanobaba03/11 01:11人都這樣搞，政府不會硬搓，會動搖國本啊，會掉選

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Takadanobaba03/11 01:11票，會傷經濟啊，乾、這種心態我也覺得很78。好像

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Takadanobaba03/11 01:11不守法才能賺錢一樣。

政策跟守法類比扯太遠了坦白說你沒看懂狀況還有啊房地產政策有關借貸的一般不朔及既往譬如政府現在突然以後買房不能貸款已購戶貸款還回來嗎到時金融震盪更沒意義希望你能看得懂我在說什麼鵝子剛奶睡我跟你做一個清楚的解釋我先問你一句話打房的好處在哪？居住正義不等於買房正義你可以租房喔政策勢必往這走我也覺得政府在做事選票考量很重要於是你先看一下台灣房子自有率好即便你不懂任何的操作也就是人家說的紙上富貴縱使如此希望自己資產縮水的人少最簡單明瞭的是真正有在打房的選不上不是政客既得利益者而是政府不會賠上經濟金融只為了少數抱怨房價的人現在的政策都在維穩打擊不安定籌碼你勉強可以說在打炒房而我上面為什麼儘量都用精確或低估的數字你要去解讀文章給的資訊看似沒收入的放貸來自房子的市價跟租金簡單來說銀行森七七要收傘我賣個兩間可能就可以還他了銀行只借錢給還得起的人房產難變現是相對股票基金事實上一個月一個半月後就拿到錢了如果你沒房子銀行不會給你槓桿如果銀行肯放貸你也不用擔心被放貸的對象當然也是會有繞賽的現在違約率0.1%不到吧一千個裡面總會中一個還有一個是我的臆測政府不要房子漲太快但如果走跌政府反而會來救甚至叫你各位銀行不准收傘你只要有乖乖繳錢就沒事而金流一直是收租件的強項抱歉文章這次寫的沒那麼好懂

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/11/2023 04:21:33 ※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/11/2023 04:51:18

推

s875213403/11 06:55你現在真的很閒, 慢慢手把手教學 XD

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s875213403/11 06:55是說投資貸給的利率嘛 2.x 起跳, 看了就不爽... Orz

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s875213403/11 06:56算一算買的物件實際投報 4%~ 6% 多, 我就跑去買

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s875213403/11 06:566%多的美公司債了 = =

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s875213403/11 06:56年紀越大人越懶 XD

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s875213403/11 06:57不過房租會漲拉, 債息不會

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s875213403/11 06:57但主要沒買房還是因為下斡的一直斡敗買不到... 哭啊

真的有夠哭等下有個物件十點開放第一次看房沒上網但我今天預備帶小狗鵝子去農地玩耍昨天掙扎了很久加上我在跟仲介談的時候鵝子爆炸哭可能是叫我不要買這間。今年真的是物件不是一天秒快速秒還社區最高單就是有一些很重大的缺點但也賣了才靠北準備出門囉持續買的確比起直接無腦拿個6～8費時也不見得有物件有時候都想把心一橫買小木屋

https://i.imgur.com/H6wzpFB.jpg

降到980了老婆考慮的點跟我差不多鵝子以後上學跟我媽不願意來如果只是假日住又太浪費

※ 編輯: s26492755 (220.135.27.212 臺灣), 03/11/2023 07:06:56

推

kakolo03/11 10:54“如果這次的我抓5% 每個月就多了16000”這裡的計算方式

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kakolo03/11 10:54我兜不出來，方便進一步說明嗎？

855萬的金額下來先假設業務沒降2.7 你投報5% 5-2.7 是不是2.3 8550000*0.023/12

※ 編輯: s26492755 (101.10.12.17 臺灣), 03/11/2023 12:16:28

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evilmercury03/11 13:50認真分享只有推！努力買第二間中

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