[請益] 股債配置是必須的嗎
先簡單說一下我的狀況
目前20歲,還在讀大學
暑假滿20歲時就去開設台股以及美股賬戶了
原本一開始也是股債配置9:1
美股約丟了16000美元左右 台股5000美元左右
美股的話主要是VTI/VXUS以及VGIT
(台股方面我則沒有配債,因為找不到適合的產品能用,有在想要不要用reits去取代債券的功能)
但九月底美國陷入債務違約風暴,那時股市有出現一波小回檔,同時VGIT價格也跌了不少
而當時看到VGIT下跌心態有點崩,想說我才剛入場難道就要見證美債違約的歷史了嗎 ?於是就把VGIT賣掉,不過對股市的心態倒是沒崩,把錢繼續加碼在VXUS以及VTI
想請教的是,在我的認知裡面之所以配置債券是為了降低資產配置的波動性,也因此會建議年齡越大的投資人債券配置的比例要越大
但考量到我的年齡(才剛20),以及放在市場中的錢十年內對我來說是用不太到的,純粹就是閒錢(目前生活開銷都是爸媽出,很感激他們),因此在想至少在我30歲之前是否有必要配置債券的部位
畢竟雖然債券的確可以降低波動性沒錯,但另一方面來說也會降低從股市獲得的報酬,對我這種本金小的人來說少掉的那些報酬其實蠻重要的,網路上也有看到有論點認為股債配置對於年輕人來說是沒有必要的
因此想請問板上的前輩股債配置對於年輕人來說是否為必須,以及如果股債配置是必要的話那麼台股部分用reits取代債券的思路是否可行
謝謝大家
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沒有啥事是一定必要的?如果有,也許是過的開心點?
沒有正確答案,取決在你的心理耐受度,面對市場的波動
是否可以處之泰然
若你相信長期來說股票報酬一定好,也能承受風險,
那你還可槓桿操作呢
資產配置是必要,股債配置是否必要則是看人。
不同配置會有不同的效率前緣,這讓你有機會再相同的獲利
下,承受比較小的風險。
所以沒有說股債配獲利一定比較低,拿過去特定幾個事件來
談太偏頗
不用,資產部位太小搞股債沒意義
現在流行股比特幣配置
股票心態沒崩是因為一直漲啊,漲到我都崩了,沒便宜貨好買
vgit利息剩1%台幣高利帳戶也1%,但是美債你要額外承擔匯率風
險,真要降波動我會配台幣
看到VGIT下跌就賣掉,是看到跌多少?
你對債券的認知有錯啊,中期債券下跌跟美國違約差太遠了。
你買中期債券而不是現金,本來就是可能短期下跌的。這查歷
史資料也查得到,不是去年才這樣。
然後reits是股票的一種,可能有幫助但無法取代債券。
至於是不是可以不用債券,因人而異,你財務狀況雄厚心理承
受度高也許可以不用。
喜歡opm 大的回答,哈哈哈哈哈
最近IEF和長債一樣也是跌慘,我也開始懷疑股債配現在到
底行不行
債券本來就是會漲會跌啊…如果想要不會跌的就用現金。
才20歲 根本不用管甚麼股債比例 你留一部分現金就好
你有把握心態不會崩的話 債券的確沒必要 年輕人要的是追求
報酬率 而非投資組合的低波動性
沒必要,真的怕波動(或心裡承受度)放台幣定存就好
先用數位活存取代債券。大部分還是建議股票...
放AOA就看不到債券下跌的部位了
你現在年輕&本金小,可以嘗試100%股,等遇上你人生第一次
空頭後,你可以回頭再想想
All in TQQQ 然後只補錢 十年內不要拿出來
9:1根本降不了太多波動 不如全上TQQQ
Portfolio 1是你的9:1回測,2是QQQ
可以看到你的配置 賺的少 虧得多
BRW回測是2012開始 沒有08海嘯的資料
補個p3 VTI Only
父母幫忙的部分可視為約當債券,等改天父母提供的贊助
遠小於自己的股市部位再來考慮就好
tqqq的指數如果從2000年持有10年中間會跌到剩1/1000
2000年 有TQQQ?
TQQQ短期可以 要長期還重壓的話 請參考元大石油+2 西西
沒有tqqq但可以拿它的指數回測。
回測結果就是這樣 https://imgur.com/a/BF24OvJ
的確 TQQQ不適合長期重壓
如果要長期 建議至少補上TMF同等級債券來輔助 我自己是
用四個指數輪流搭配 長期回測08年還有10%報酬 最慘15年
-10% 所以股債配 比例調整才是重點!
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[請益] 請問美股ETF的配置 是否有必要性?大家好 在6月的時候開始購買一些美股etf 目前股票水位大概配置了: 30%QQQ 70%的VOo 目前尚有30%左右的現金等未來慢慢加碼28
[請益] 為什麼要配債把這個版從2021年爬到2014年 大部分的人資產配置都會選擇股債平衡 相關的理論也都知道 因為當股市崩盤的時候 債券能起到保護作用22
[請益] 配置 REITs 的必要性?我現在30歲,目前的配置是 VT 90% + VGIT 10% 最近在思考是否有需要多配置個REITs,像是VNQ之類的,可能5%? (從VT挪 但真的有必要性嗎? 有聽說VT裡面本來就有REITs的成份股了? 而且REITs現在看起來超疲弱的18
Re: [請益] 關於股債配置關於股債配置我也分享一下自己的心得與看法 PTT排版不易 有興趣請移駕網誌版 之前我有一段時間曾經也用過股債配置法。其實會想用股債配置法的人多半想法都是要規 避風險。有的人會把資產配置與股債配置畫上等號,其實不太正確。股債配置只是資產配15
[心得] 致敬大衛史雲生投資組合=股+債+REITS配置人家說只有賠錢才會開始看書,一點也不錯! 為了永存在股市上,最近正研究爬文資產配置相關文章/書籍,看到台灣Blogger綠角和市 場先生推介的書《耶魯操盤手:非典型成功》David Swensen模型有不少國外著名的私募 基金都接連仿效。 他的投資組合除了股債配置外都有配置REITS約5-20%以分散風險。12
[請益] 新手資產組合配置各位好 想要請教一下資產配置的意見 目前手上可投入的金額大概500萬 現在35歲,組合主要是用來存錢跟退休用 有參考過單筆跟定期定額的文章9
[請益] 資產配置債券標的選擇各位投資前輩好, 小弟初涉投資領域, 想先用簡單的股債配置就好, 目前預計股:債=3:1 股票標的已經決定選擇 VT 做全球配置,